《破局者：中小企业内控合规体系从0到1搭建与成本领先实践》

《破局者：中小企业内控合规体系从0到1搭建与成本领先实践》

主讲：刘少顺老师

【课程背景】

当前，中小企业在快速扩张过程中普遍面临“野蛮生长后遗症”：业务跑得快，内控跟不上。具体表现为：合规漏洞频发（如税务稽查、资金挪用）、成本失控（如采购冗余、费用黑洞）、风控形同虚设（如合同纠纷、资产流失）。深挖共性痛点，根源在于企业缺乏系统化的内控框架，要么照搬大企业制度“水土不服”，要么依赖老板个人经验“人治大于法治”。更关键的是，财务部门常被定位为“记账员”，未能通过内控赋能业务降本增效。本课程从中小企业实际场景出发，拆解“轻量级”内控合规体系搭建路径，融合成本领先策略，帮助财务管理者从“消防员”转型为“设计师”，实现风险可控下的利润增长。

【课程收益】

维度

显性收益（可量化）

隐性收益（不可量化）

工具层

掌握5套内控诊断工具、3种成本动因分析模型

建立业财融合的管控思维

行为层

输出企业《内控合规清单》《关键流程风险地图》

提升与业务部门协同谈判能力

结果层

降低合规风险发生率≥30%，优化成本结构5%-10%

强化财务管理者战略决策话语权

【课程对象】

核心人群：中小企业CFO，大型企业风控/内控总监（负责子公司体系搭建）；

适配部门：财务部、内审部、风控部（需具备基础财务管理经验）；

排斥对象：基层财务人员（如出纳、会计）、非财务部门管理者。

【课程时长】

Day 1：9:30-12:30 内控体系搭建底层逻辑 | 14:00-17:00 关键流程风险拆解；

Day 2：9:30-12:30 成本领先实战策略 | 14:00-17:00 沙盘演练与案例复盘。

【课程大纲】

痛点场景

解决方案框架

核心知识点

落地工具/案例

时间

一、为什么中小企业内控"一抓就死、一放就乱"？

中小企业内控的三大认知误区

误区1"制度越细越好"→匹配业务规模的"轻量化"原则

工具：内控成熟度测评表（案例：20人制造业简化方案）

第1天上午

误区2"财务独立完成"→业务部门协同成本

案例：销售部抵制合同审批的博弈分析模型

误区3"合规与成本对立"→内控驱动的降本机会点

演练：从采购漏洞挖出8%隐性成本

中午休息1.5小时

二、如何用"搭积木"思维构建适配的内控框架？

四步搭建法：从合规底线到价值创造

Step1 锚定"生死线"：法规红线清单

模板：《中小企业高频合规风险库》（2023版）

第1天下午

Step2 绘制"风险热力图"：聚焦TOP3业务场景

工具：流程穿越法（示例：经销模式资金挪用漏洞）

Step3 设计"成本敏感型"控制措施

模型：控制成本公式（预防性VS检测性成本权衡）

三、怎样让业务部门主动配合内控落地？

业财融合的"利益交换"策略

销售环节：用内控提升回款率

案例：客户信用分级减少销售部坏账扣罚

第2天上午

采购环节：从"卡审批"到"帮砍价"

工具：供应商成本拆解谈判表（餐饮企业降本12%实录）

中午休息1.5小时

四、内控如何成为老板眼里的"利润中心"？

成本领先的三大杠杆点

杠杆1：流程冗余成本可视化

沙盘：5人小组模拟审批链优化（耗时VS风险矩阵）

第2天下午

杠杆2：风险准备金量化管理

模型：风险敞口计算器（附行业基准值）

杠杆3：合规溢价资本运作

案例：通过ISO37301认证获取政府补贴