《专业赋能 精准检视—保单健康诊断全流程实战课》

《专业赋能 精准检视—保单健康诊断全流程实战课》

主讲：李瑞倩老师

【课程背景】

面对存量客户服务需求升级，保单检视已成为提升客户粘性、挖掘加保机会的关键服务场景。本课程针对外勤人员存在的"检视流程不规范、风险点识别不足、工具使用不熟练"等痛点，结合地区客户保单特征，研发标准化检视流程与工具。课程采用"检视前准备→检视中执行→检视后跟进"的全流程设计，融入智能检视系统操作、法律条款解读等实用技能，通过真实保单案例解剖，帮助规划师建立专业服务形象，提升客户经营效能。

【课程收益】

掌握保单检视"六维分析法"标准化流程

熟练使用智能检视系统3大核心功能

构建风险预警的"三色分级"机制

获得全套检视工具包

【课程对象】

保险公司外勤人员

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程方式】

讲师讲授：通过PPT、案例分析等方式向学员传授理论知识。

情景模拟：模拟实际工作中的沟通场景，让学员亲身体验并提升沟通技巧。

分组讨论：鼓励学员积极参与讨论，分享个人经验与见解。

实战练习：通过角色扮演、模拟场景等方式，让学员在实践中提升能力。

【课程大纲】

一、检视前准备体系

1.信息收集规范

客户档案建立标准

基础信息采集表

电子档案管理规范

保单资料整理

纸质保单扫描要求

电子保单归档流程

2.工具准备

智能检视系统登录

移动端操作指南

数据安全注意事项

检视工具包配置

风险提示清单

保障缺口计算器

二、检视中执行流程

1.基础信息核对

投保人信息验证

身份信息有效期核查

联系方式更新标准

保单有效性确认

缴费状态查询路径

失效保单激活流程

2.2 保障分析模块

保障缺口计算

家庭责任分析法

生命周期适配模型

条款风险识别

免责条款解析要点

等待期交叉验证

三、检视后跟进策略3.1 报告制作标准

可视化报告模板

风险热力图制作

保障缺口示意图

建议书撰写规范

优先级排序原则

法律条款引用标准

3.2 客户沟通技巧

敏感问题应对

退保风险提示话术

产品停售沟通策略

加保机会挖掘

需求唤醒话术设计

产品组合推荐逻辑