《商业银行公司治理提升与金融风险化解》

《商业银行公司治理提升与金融风险化解》

主讲：林承铎老师

【课程背景】

本课程专为商业银行管理层设计，聚焦银行公司治理优化与金融风险化解。课程结合宏观经济政策、银行监管要求与行业实践，深入剖析公司治理架构、金融风险识别与应对策略。通过案例分析与实战演练，助力学员提升公司治理水平，强化金融风险防控能力，推动银行稳健运营与可持续发展。

【课程收益】

通过本课程，学员将全面掌握商业银行公司治理的核心要点与优化路径，深入了解金融风险的识别、评估与化解方法。学员能够结合宏观经济形势与政策导向，优化银行内控体系，提升风险管理能力，增强银行在复杂经济环境中的竞争力与抗风险能力，为银行的稳健发展提供有力支持。

【课程大纲】

一、商业银行公司治理优化

商业银行公司治理基础

1.商业银行公司治理的定义与目标

2.商业银行公司治理结构的组成与作用

3.近期监管对银行公司治理缺点处罚落点分析

（二）所有者与治理者的二元结构判别

1.商业银行股东权利与义务的特殊性分析

2.董事会的组成与职责与风险化解的职责定位

3.股东与董事会的关系与制衡机制

（三）高管激励与约束

1.高管的治理责任与激励配套

2.风险化解与激励机制的融合方案对比

3.高管考核与评价机制

（四）商业银行公司治理中的风险管理

1.商业银行公司治理中的风险识别与评估

2.公司治理对风险管理的影响与实际作用

3.商业银行公司治理中的风险防范措施

4.常见风险点分析与注意要点掌握

二、商业银行金融风险化解

近期银行金融风险发展趋势分析

1.近期风险点分析（信用风险、市场风险、操作风险等）

2.容易忽略的金融风险的来源与影响分析

3.全面风险管理的同业案例参考

（二）金融风险识别与评估

1.风险识别方法与工具

2.“三个工具”在风险评估的标准与流程

3.科技金融发展与“三道防线”的分工与合作机制深化

（三）金融风险应对策略

1.风险应对策略：防范、化解与转移

2.风险控制措施：内部控制与流程优化

3.金融风险应对中的合规管理

金融风险化解案例分析

1.柜面风险关注点与注意事项

2.近期信贷案例常见风险点掌握

3.理财产品销售合规关注点分析

4.近期反洗钱的趋势分析

5.商业银行消费者权益保护与风险管理的掌握

三、商业银行公司治理与金融风险化解的融合

（一）公司治理与金融风险化解的关系

1.公司治理如何对三道防线产生影响

2.新公司法实施后的银行公司治理转型

3.公司治理与纪检监察巡视的协作

（二）2025两会后的政策环境与合规要求

1.2025两会对于金融风险管理的新要求

2.合规与问责机制的协同运行模式分析

3.追责与金融风险管理的配套分析

（三）商业银行公司治理提升与金融风险化解的实践路径

1.同业案例借鉴与分析

2.关注要点总结与掌握

3.金融风险化解与不良资产处置的衔接