《金融机构合规管理办法政策解读》

《金融机构合规管理办法政策解读》

主讲：林承铎老师

【课程背景】

本专题培训针对天津农商银行高层及中层管理人员，旨在深入解读《金融机构合规管理办法》政策，明确合规管理责任，探讨合规体系建设。通过政策解读、案例分析与实践建议，提升管理层对合规工作的认识，为银行合规体系建设提供指导。【课程收益】

参训学员将全面理解《办法》的重要意义和内容，明确自身在合规管理中的责任，掌握合规体系建设的关键点。通过学习，学员将能够结合实际工作提出合规管理改进意见，为天津农商银行合规体系建设贡献力量，提升银行整体合规水平。

【课程时长】

0.5天（6小时/天）

【课程对象】

商业银行管理人员与中高管

【课程大纲】

第一部分《金融机构合规管理办法》解读与应对策略

一、合规管理与合规风险的新理解

（一）金融机构经营管理行为及其员工履职行为

（二）合规规范的内涵和外延 

（三）合规管理的基本内容

（四）合规风险的范围与具体表现

（五）合规经营的底线和红线

（六）合规管理的数字化与智能化运用

二、金融机构各级管理人员在合规管理中的职责

（一）“分级管理、逐级负责”的基本要求 

（二）董事会的最终责任与管理职责

（三）高级管理人员的管理职责 

（四）内设部室、分支机构的首要责任

（五）合规文化建设的基本要求

三、首席合规官及合规官的履职要点分析

（一）首席合规官、合规官的任职与工作报告路线

（二）重大事项书面意见的撰写注意要点

（三）重大合规风险报告的报送分寸掌握

（四）“一票否决”权的行使要领

四、合规管理部门职责与工作分工要点掌握

（一）监管对合规管理基本制度和年度合规管理计划检查要点分析

（二）法律合规的支持与重要内部规范审查要点掌握

（三）合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理

（四）合规考核评判要点

（五）合规培训与警示教育的开展与实施

（六）专兼职合规管理人员的管理与履职评价

五、合规管理三道防线的优化与同业借鉴

（一）业务及职能部门、下属各机构的合规主体责任边界掌握

（二）合规管理部门的合规的管理责任与赋能

（三）内部审计部门的合规监督要点掌握

（四）监管对合规的具体要求与典型处罚案例分析

第二部分、落实重点领域、关键人员和重要业务管理的要点

一、《金融机构涉刑案件管理办法》的主要变化

（一）全链条案件风险防控体系的优化与实施

（二）案件风险排查与处置的重点领域掌握

（三）人员行为管理与异常行为监测的方法与借鉴

（四）内部问责机制的优化与要点掌握

二、案件风险排查的重点业务领域及关键环节

（一）信贷业务领域违规要点分析

（二）严防同业业务领域违规要点分析

（三）资产处置领域违规要点分析

（四）资产管理业务领域违规要点分析

（五）严防信用卡业务领域违规要点分析

（六）严防现金管理领域违规要点分析

（七）严防第三方合作领域违规要点分析

三、人员行为管理与异常行为排查

（一）从业人员行为监管处罚动态

（二）员工行为排查的重点与方法 

（三）人员管理中的重点风险监测 

（四）员工合规意识提升的同业借鉴