《宏观经济政策形势下的资产配置》

《宏观经济政策形势下的资产配置》

主讲：张亚西老师

【课程背景】

经过40多年改革开放发展与积累，中国经济已经累积了庞大的GDP。按照官方统计已然成为全球第二，按照某些经济学家可购买力计算已经是全球第一，超越了美国。不管怎么算，总量很大这个结论没有人可以质疑了。产业升级必然由量比较大变成质比较优，所以同时表现为GDP增速下降，再叠加三年疫情影响，中国经济增速极速下滑，这是不利因素。

保险行业经过了几十年快速发展，现在到了新的阶段。由原来野蛮生长到现在步入正轨，面临更多监管。中国人常说，危机中有危有机，保险业同样面临重大发展机遇期。那么如何应对这个机遇期，将是所有从业者必须面对的问题

【课程收益】

了解中国宏观经济发展脉络，梳理改革开放40多年经济发展逻辑

了解当今世界经济发展格局，后布雷顿森林体系的核心秘密

分析保险行业在经济转型中如何转型，梳理保险行业的苦难和机遇

【课程特色】

举一反三，使用溯源方法解读中国经济；节点解读，对关键事件详细解读；数据性强，基于权威统计数据；宏观和微观相结合，既有大事件，也有小人物

【课程对象】

中层，基层

【课程时间】

0.5-1天（6小时/天）

【课程大纲】

从东莞的一个电商老板说起

1、中国民营经济发展的脉络和他们的精神

2、融入欧美的节点事件-尼克松访华

3、布雷顿森林体系解体和现代经济的到来

4、从亚洲四小龙到世界工厂“三来一补”

中国经济发展的症结与金融系统的矛盾

经济发展的几条主线

制造业主线

房地产主线

城市化主线

金融业主线

保险业主线

金融业发展遇到了哪些问题

实体经济催生金融体量

房地产增加金融风险

信用体系建设逐渐回归本质

政策解读--金融回归本质的国家安排

三、 家庭资产配置财富管理

1、家庭财富管理概述与工具匹配

金融产品“三性”

足球场原则

标准普尔原则

金字塔原则

帆船理论

五种风险等级解读

2、财富管理产品解读

银行产品

证券产品

基金产品

保险产品

信托产品

3、家庭财富管理原则

现金规划原理与工具

消费规划原理与工具

教育规划原理与工具

养老规划原理与工具

保险规划原理与工具

税收规划原理与工具

传承规划原理与工具

四、 家庭财富管理生命周期

1、资产配置原则与流程

2、资产配置策略与模型

核心与卫星配置

战略与战术配置

跨周期资产配置

跨类别资产配置

跨国境资产配置