《银行反洗钱反电诈课程培训大纲》

《银行反洗钱反电诈课程培训大纲》

主讲：林承铎老师

【课程背景】

本课程专为银行从业人员量身打造，深入解析反洗钱与反电信诈骗的最新政策法规、技术手段及实战案例。通过系统学习，掌握识别、预防、报告可疑交易及诈骗行为的综合能力，筑牢金融安全防线。【课程收益】

参与本课程，学员将显著提升反洗钱与反电诈的专业知识与技能，增强风险防控意识，有效识别并应对潜在威胁。同时，掌握合规操作要领，保障银行业务安全稳健运行，提升个人职业竞争力与职业道德水平。

【课程时长】

0.5天（6小时/天）

【课程对象】

银行从业人员、中高管

【课程大纲】

一、当前反洗钱形势分析

1、当前时期我国的洗钱犯罪形势

2、我国洗钱犯罪类型分布

3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策

4、反洗钱监管制度、范围和方式

5、反洗钱检查和处罚情况

6、金融机构反洗钱义务

二、银行业金融机构常见的洗钱风险分析

1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

客户身份识别制度

客户身份资料和交易记录保存制度

大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

三、银行反洗钱的内控制度和具体方法

1、反洗钱组织机构建设

2、反洗钱内控制度建设情况

3、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存

4、大额交易和可疑交易报告

5、涉嫌恐怖融资可疑交易

6、司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息

7、反洗钱宣传和业务培训

四、商业银行反电信诈骗合规与关注要点分析

1、电信网络诈骗的定义、类型与特点

反电信网络诈骗的法律合规要点解析

最新监管政策解读与应对措施

4、近期反电信网络诈骗罚单风险点归纳分析

五、金融机构工作人员防范电信诈骗实务

1、识别电信诈骗的常见手段与套路

2、客户教育与风险提示技巧

3、防范电信诈骗的操作流程与规范

4、近期网络电信诈骗常见模式识别要点分析

六、业务人员尽职调查工作强化机制

1、尽职调查的重要性与原则

客户身份识别与验证方法

可疑交易报告与处置流程

同业经验案例分享