《国家金监局关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”指导意见的解读》

《国家金监局关于银行业保险业做好金融

“五篇大文章”指导意见的解读》

主讲：林承铎老师

【课程背景】

本课程将详细解读国家金融监督管理总局发布的关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见。通过结合理论与实践案例，深入剖析服务实体经济发展、防范化解金融风险、深化改革创新、加强金融监管和优化金融服务五大核心议题。课程旨在帮助信贷人员全面把握金融行业的最新政策导向，提升专业素养和综合能力，以更好地服务于实体经济和防范金融风险。

【课程收益】

通过本课程，学员将深入了解“五篇大文章”的详细内容和精神实质，掌握如何在日常工作中贯彻实施。结合丰富的案例分析，学员将学习到如何优化金融服务、防范金融风险，并了解最新的金融改革和创新趋势。课程将帮助学员提升专业技能，同时也为所在机构的稳健运营和业务拓展提供有力支持。

【课程对象】

银行信贷部门主管、客户经理

【课程时长】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

一、政策解读与分析

（一）“五篇大文章”指导意见的主要目标和基本原则

（二）优化“五篇大文章”金融产品和服务的监管关注要点

（三）案例解读： 以近年来某银行成功服务小微企业为例，展示金融服务实体经济的重要性。

二、科技金融：聚焦卡点堵点提升科技金融质效

（一）科技型企业全生命周期金融服务的模式

（二）制造业中长期融资需求的投放关注点

（三）外部机构合作与赋能的优质合作结构

（四）知识产权金融服务的具体操作要求

三、绿色金融：聚焦“双碳”目标健全绿色金融体系

（一）绿色金融产品和服务的创新

1.环境权益抵质押融资，

2.绿色保险费率调节机制

（二）客户环境、社会和治理风险的分类管理与动态评估

（三）业务管理流程和全面风险管理体系的差别化管理措施

（四）高耗能高排放行业低碳转型的合理融资与授信

四、普惠金融：聚焦痛点难点加强普惠金融服务

（一）首贷、续贷、信用贷、中长期贷款投放与口径把握

（二）高标准农田、种业振兴、产业发展、农业基础设施建设等的融资支持

（三）涉农经营主体融资需求特点与多元化增信方式的实操要点

（四）特定群体金融服务质效提升要点

五、养老金融：聚焦现实需求加快养老金融发展

（一）养老属性的信贷产品开发思路

（二）商业养老金试点范围的扩大与应对

（三）参与养老服务体系建设风险点防控

六、数字金融：聚焦效能和安全促进数字金融发展

（一）数据安全、网络安全、科技外包的有效风险管理模式借鉴

（二）科技领先金融机构输出风控工具和技术服务的信贷合作模式

（三）银行如何应对数字化监管能力

（四）信贷业务中的金融消费者保护的监管关注要点

七、同业案例分享