《保险金信托：财富传承新时代的新工具》

保险金信托：财富传承新时代的新工具

主讲：薛冰老师

【课程背景】“君子之泽，三世而斩”，财富积累不易，传承更难，古今中外，莫不如此。成功的财富传承，首先要和谐，传递过程要有序，要平稳过渡，没有纷争；其次传承的方向不能有大的偏差，财富的传递方向是财富拥有者期待的方向。

近年来，越来越多的高净值人士开始重新审视财富的管理与传承问题，并开始寻求专家，借助工具和专业的力量提前进行规划，期待实现自己的意愿。

保险和信托均为具有4000多年历史的成熟工具，保险定位风险管理和生命保障，信托重在资产保护和财富转移。保险金信托将这两个最古老的工具巧妙结合，以始为终，在财富管理新时代，焕发出强大的生机和活力。

【课程收益】

1、了解高净值家庭在财富传承中的三大核心问题

2、理解财富传承规划的三大维度

3、深入理解财富管理的常见风险

4、掌握保险金信托的功能与优势，并熟悉保险金信托如何设立

【课程特色】

课程内容新颖：课程不同于以往销售类课程，不讲套路，启发性强，引发学员深入思考，为受众提供全新思考框架。

课堂互动性强：大量个人实际接触案例，能够迅速带入情景，与学员建立同理心，引发学员的参与度。

课程实战落地：课程提供大量在实际种经过验证的实战工具，并有配套的监督管理和复盘工具，让每一位学员有强烈的获得感。

【课程对象】

保险公司大客户经理 保险经纪代理人 成熟绩优人员

【课程时间】1天专业培训（6小时／天）

实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习

【课程大纲】

财富传承新时代来临，你准备好了吗

高净值人群财富目标更加成熟

一代企业家进入财富交接期

财富传承的三大核心问题

财富传承规划的三个维度

第二部分 财富管理的常见风险，你了解吗

婚姻变动风险

资产代持风险

投资理财风险

保险金信托实操实务

家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业

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保护婚姻财富，控制财富流向

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