《宏观驭势，向“链”而营—：银行业从客户营销到生态构建的升维之路》

《宏观驭势，向“链”而营》

银行业从客户营销到生态构建的升维之路

主讲：刘剑老师

【课程背景】

在当前宏观经济面临下行压力、国际竞争加剧与内需增长承压的复杂形势下，银行业将营销策略聚焦于产业链金融，具有深远的意义。这不仅是顺应国家推动“稳链、补链、强链”的战略导向，更是银行自身穿越周期、实现高质量发展的关键破局点。产业链金融通过服务核心企业及上下游，将金融活水精准滴灌至中小微企业，有力支撑实体经济、保障产业链稳定。对银行自身而言，此举实现了从单点客户营销向体系化客群经营的转变，能批量获客、降低风险，并提升综合收益。同时，依托交易数据构建闭环风控，实现了风险管理的优化升级，是银行服务战略与自身发展的必然选择。

【课程内容概览】

320675118110【课程收益】

统一思想，提升格局：使学员深刻理解当前宏观形势对银行业的挑战与机遇

学习产业链金融的典型模式与产品体系

推动学以致用，产出实效

【课程对象】

银行中高层管理人员、核心部门负责人、党员骨干等

【课程时长】

0.5，1天（6小时/天）

【课程大纲】

宏观环境与趋势分析

全球经济形势

全球经济增长分化加剧

全球经济格局加速重塑和全球经济治理面临重构

供应链重构风险：关税和贸易保护主义抬头。

世界经济版图深刻变化：，全球化格局已趋式微，碎片化、多极化、双边化成为新的特征，区域经济格局有望成为主流

新一轮科技革命和产业变革激烈竞争

气候与保险缺口：自然灾害频发导致保险业承压。

网络安全升级：生成式AI带来新型网络威胁。

中国经济形势

全面转向高质量发展

中国式全球化加速布局

新旧动能加速转化

上半年经济指标好于预期，但消费、投资、出口均出现边际降温

关税对中国的影响不像想象的那么严重

中央城市工作会议意义深远，蕴含诸多可挖掘的潜力

中央城市工作会议解读

时代坐标：十五五开局的背景与挑战

城市发展的内在逻辑

新居住时代：好房子与房地产发展新模式的共振

新产业机会：城市更新产业链

消费趋势驱动细分市场

银行业产业链金融营销策略

机遇与定位

产业链重构加速：需强化 “区域化 + 韧性化” 金融支持

政策定向引导：需锚定 “实体经济 + 普惠金融” 核心目标

数字化转型深化：需推动 “数据化 + 场景化” 服务升级

核心营销策略

核心企业：打造 “链主赋能型” 定制服务

定制 “产业链金融综合服务包”

共建 “数字化供应链金融平台”

附加 “生态增值服务”

中小微配套企业：推出 “数据驱动型” 便捷产品

深化产品创新，“订单贷”“仓单贷”“绿色配套贷”

末端商户 / 经销商：设计 “场景嵌入型” 小额融资

嵌入 “渠道分销场景”， 推出 “经销商贷”

联动 “零售工具”：为末端商户提供 “POS 机 + 小额信贷 + 零钱理财” 一体化服务

渠道整合策略

线上渠道：打造 “一站式产业链金融服务平台”

整合银行APP

产业链金融小程序

线下渠道：聚焦 “产业集群 + 核心企业 + 政务合作”

产业园设立“产业链金融服务中心”

核心企业上下游联动

对接地方政府的 “产业链办公室”“中小企业服务中心”

生态合作：联动 “第三方机构 + 行业协会” 拓展场景

加强物流、仓储企业合作

加强与行业协会合作

保障措施

组织保障：成立专项工作小组

设立 “产业链金融领导小组”

组建 “产业链金融专业团队”

资源保障：倾斜资金与政策支持

设立产业链金融专项额度

对产业链金融业务费用减免

考核保障：建立适配的考核体系

纳入分支机构 KPI

适当提高风险容忍度

研讨主题：产业链金融营销“实战沙盘”——从洞察到落地的全周期推演

核心目标： 引导学员团队协作，将宏观趋势、产业链知识转化为具体的、可执行的营销策略与风险解决方案，并产出初步的行动计划。

研讨流程

选择一个场景或案例

角色认领

洞察与方案输出

成果输出

基于宏观形势与场景或案例信息，画出该产业链的“生态图谱”，并标出营销突破的关键节点

设计一套针对该产业链的《综合金融服务方案草案》