《不良资产尽调、估值定价清收处置实务与重组创新》

《不良资产尽调、估值定价清收处置实务与重组创新》

主讲：李皖彰老师

【课程背景】

本课程专为投资集团高管与中层管理人员设计，聚焦不良资产处置的全流程核心环节与前沿创新模式。课程将深入探讨尽职调查、估值定价、清收处置的实务操作，并结合最新市场动态，解析债务重组、证券化、债转股等创新模式，旨在提升管理层在不良资产领域的战略决策与风险控制能力。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。

【课程收益】

掌握不良资产尽职调查的核心方法与风险识别要点，提升项目评审效率

学会运用多种估值定价工具，精准判断资产价值与投资潜力

熟悉清收处置的合规流程与高阶策略，优化资产处置效果

了解不良资产重组与创新处置模式的最新动态，拓展资产盘活思路

【课程特色】

结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托

深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

【课程对象】

所属单位经营管理干部、核心员工

【课程时间】

0.5-1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、尽调深度解析与估值定价精要

1、不良资产基础与市场洞察

不良资产概念、类型与形成因素​

市场格局与参与主体角色分析​

当前市场格局与竞争态势分析

最新监管政策解读与行业趋势​

2、尽职调查全流程高阶实务​

尽调流程八步法与关键风控点​

法律风险排查与财产线索挖掘​

债权时效、担保有效性、抵押物权属核查要点

非财务因素调查与隐性风险识别​

3、估值定价核心方法与管理层决策

三大估值方法应用场景与局限性​

偿债来源分析法与专家打分法​定价策略与谈判技巧​

二、清收处置策略与重组创新实战

1、清收处置策略与合规流程

清收手段选择与合规流程​

常规手段：债务重组、资产转让、催收谈判的流程与要点

法律手段：诉讼执行（财产保全、强制执行、追加被执行人）

2、处置流程优化与痛点解决​

制定清收计划→沟通协商→法律途径→资产变现→结果反馈的闭环管理

破解拍卖难、执行久等痛点的创新思路（如“以物抵债”“风险代理”）

3、重组与创新处置模式​

债务重组实战与市场化债转股​

债务剥离/置换/豁免、资产抵偿、折价现金买断等重组方式

市场化债转股政策解读、操作流程与案例解析

4、资产证券化（ABS）与基金化运作​

不良资产证券化交易结构设计、风险隔离与现金流分配机制

基金化运作、协同开发、产业整合等创新模式探索

5、风险矩阵与应对策略​

识别信用、市场、法律、操作风险，制定规避、降低、转移、接受等应对措施

建立风险管理体系与内控制度的关键要点

课程重点与要点回顾

功在平时，化危为机

知识点回顾与展望