《制造业中层管理者风控领导力》（管理者版）

《制造业中层管理者风控领导力》

主讲：冯硕老师

【课程背景】

为什么风险总在审计后才暴露？

每次质量事故发生后，总听到这样的对话：

生产部长捶桌子：“这批原料有问题，采购怎么验的？”

采购经理一脸无奈：“供应商资质都是按流程审核的，谁知道会出纰漏！”

财务总监摇头：“销售签合同时没做信用核查，现在货款收不回来……”

表面是部门扯皮，实际是系统性盲区：

员工觉得“按流程走就不会错”，但流程本身就有漏洞；

业务部门把审计当“监工”，一查就紧张，反而掩盖真问题；

企业总在事故后花钱补窟窿，却没人教员工如何提前排雷。

问题的根子在于认知错位：

风险防控≠审计专属——采购选供应商、生产控质量、销售审客户，每个环节都在创造或消灭风险；

合规≠填表格——员工需要的是能融入日常工作的实操方法，而不是一堆晦涩术语；

协同≠打小报告——业务与风控部门应是“联防队友”，而非“猫鼠游戏”。

这是一门帮助制造业中层管理者建立部门风控体系、带领团队防控风险的领导力课程。管理者不仅要自己识别风险，更要营造让团队主动防控风险的文化和机制。

课程不追求理论的系统性，而追求方法的实战性。每个概念都配有真实案例，每个方法都配有实用工具，每个工具都在课堂上练习使用。学员离开教室时，不只是带走了一堆PPT，而是带走了可以立即在工作中应用的能力和信心。

【课程收益】

运用"六看法"识别业务风险：面对任何一个业务场景，能够从流程断点、职责交叉、数据异常、利益冲突、证据缺失、员工行为六个维度系统性地排查风险。

识别三大高发场景的典型风险信号：在采购、生产、销售三个核心环节中，能够快速识别供应商围标、质量数据造假、合同条款陷阱、账款回收风险等典型问题的异常信号

规范留存业务证据材料：知道哪些业务操作必须留痕，哪些证据必须保存，如何组织证据以便于追溯和审计，面对审计检查时能在三十分钟内快速准备关键资料

有效与风控审计部门协作：理解风控部门和审计部门的工作目标，掌握发现问题时的汇报技巧，能够建设性地参与风险排查和整改工作

能够建立部门级风险管理机制：制定本部门的风险清单，设计风险例会制度，建立风险信息共享渠道

能够培养团队的风控意识：通过案例复盘、近失事件分享等方式，让风控成为团队文化

【课程对象】

部门经理/主管（采购经理、生产经理、销售经理、仓储主管等）

新晋管理者，刚开始承担部门风险管理责任

资深管理者，需要系统提升风控领导力

【课程时间】

1-2天（6小时/天）

【课程大纲】

第一天：建立认知与掌握方法

开场破冰：三个真实故事

故事一：采购经理的"三家供应商"游戏

故事二：质检员的"数据美化"

故事三：销售合同的"致命条款"

互动讨论（10分钟）这三个事件有什么共同点？

引出课程的核心命题：风险防控不是审计部门的专属工作，你——在业务一线的每一个人——才是风险的第一道防线。

工具发放：【风险事件记录表】这份表格用来记录和分析风险事件，包括：事件经过、直接原因、根本原因、改进措施。

一、重新理解风险与控制

4115435665480这个模块要帮助学员建立四个核心认知，用最简单的语言和生活化的例子来讲解，绝不堆砌术语。

认知一：风险不等于危险，风险是"不确定性对目标的影响"

认知二：控制不等于限制，好的控制是"护栏"而不是"枷锁"

认知三：你是风控体系的第一道防线

第一道防线（业务部门）：拥有并管理风险，是第一责任人

第二道防线（风控/合规部门）：制定规则、提供工具、监督指导

第三道防线（审计部门）：独立评价前两道防线的有效性

认知四：管理者是部门风控的第一责任人

管理者在风控体系中的三重角色：

风险拥有者：对本部门的风险负最终责任

机制建设者：设计和完善本部门的控制流程

文化塑造者：营造让团队主动防控风险的氛围

互动：你的岗位最重要的三个工作目标是什么？每个目标可能面临哪些不确定性？

工具：《部门风控成熟度评估表》

3103880455930二、风险识别的底层逻辑——"六看法"

这个模块要解决的核心问题是：当你面对一个业务场景时，如何系统性地识别其中可能存在的风险？

我们教给学员一个简单实用的框架——"六看法"。不管是采购、生产还是销售，不管是大项目还是日常操作，都可以用这六个维度来扫描风险。

1.第一看：看流程的断点

举例：采购流程

需求提出→供应商选择→合同签订→货物验收→款项支付

在每个箭头处（交接点）可能出什么问题？

2.第二看：看职责的交叉

当一个人既负责执行又负责审核，风险就会放大。

典型场景：

出纳既管现金又管账

仓管既管实物又管台账

采购员既选供应商又验货

销售员既签合同又确认收入

为什么职责分离很重要？因为人性有弱点，制度设计要防止一个人"既能做事又能掩盖"。

3.第三看：看数据的异常

三种数据对比技巧：

纵向对比：本月和上月、今年和去年

横向对比：同类产品、同类客户、同类供应商

逻辑对比：上下游数据是否匹配

4.第四看：看利益的冲突

当某个人的个人利益和公司利益发生冲突时，风险就可能发生。

典型场景：

采购员和供应商的回扣关系

销售员为了业绩放宽信用条件

质检员因为人情关系放松检验

仓管员与外部人员勾结虚报损

5.第五看：看证据的缺失

如果一项业务操作没有留下清晰的痕迹，出了问题就很难追溯责任，也给舞弊留下空间。

4458970144780强调"凡事留痕"的重要性：

口头指令要有书面确

关键决策要有会议要

异常情况要有说明录

业务单据要完整保存

6.第六看：看团队的异常

管理者要关注团队成员的行为异常，这些往往是风险的早期信号：

某个员工突然生活方式改变（购买奢侈品、频繁出入高档场所）

某个员工对某类业务特别"积极"，不愿意交给别人做

某个员工经常加班但工作效率反而下降

某个员工对审计或检查特别紧张，提前做大量"准备"

小组练习:学员分成4-5人的小组，每组拿到一个业务场景的描述：

工具发放：风险识别工作表给每个小组发放《风险识别工作表》。

三、深度解剖三大高发风险场景

1.场景一：采购环节的供应商舞弊

用一个真实案例（脱敏处理）作为主线：

某机械制造企业的采购经理张某，与三家供应商串通围标。

案例分解：张某是如何得手的？

控制要点

供应商准入控制

280924053340比价的真实性控制

价格合理性控制

管理者的三个动作

设计制度

日常监控

定期轮岗

工具：《采购环节风险自查清单》，包含12-15个检查项：

供应商管理维度

价格管理维度

合同与付款维度

2.场景二：生产环节的质量数据造假

用一个真实案例（脱敏处理）作为主线：

某家电企业的质检部门设在生产车间，质检员的绩效考核与生产部门的产量挂钩。质检员的错误导致企业损失上亿元，品牌声誉严重受损。

案例分解：为什么质检员会铤而走险？

控制要点

质检独立性

2129155100965数据流控制

异常预警机制

生产记录真实性

管理者的角色定位

工具：《生产质量风险快速识别》，包含关键检查项：

质检独立性维度

数据真实性维度

记录完整性维度

下游数据关联

3.场景三：销售环节的合同与账款风险

用一个真实案例（脱敏处理）作为主线：

案例分解：王某的单子是怎么变成坏账的？

20789901174751.客户资信评估缺失

2.合同条款严重失衡

3.销售考核机制的漏洞

控制要点总结

客户信用管理

合同风险管理

应收账款管理

防范虚假销售

管理者的决策框架

工具：《销售合同风险条款检查表》《应收账款健康度自测表》

四、管理者的风控实操

前面三个场景讲的是如何识别和分析风险，这个模块要解决的是：在日常工作中如何把风控变成习惯？

1.建立部门风险清单

召集团队核心成员，集体讨论本部门面临的主要风险

从业务目标倒推：实现目标的过程中可能遇到什么阻碍？

从历史事件学习：过去一年本部门发生过哪些问题？根因是什么？

借鉴同行经验：同行业企业在类似部门遇到过什么风险？

2.设计风险扫描例会

教管理者如何在部门例会中增加风险扫描环节：

3.建立近失事件复盘机制

什么是近失事件？就是"差点出问题但幸好及时发现或避免"的情况。

复盘流程：事件描述、根因分析、改进措施、经验分享

工具：《近失事件复盘表》

第二天：实战演练与行动落地

五、跨部门风险联合排查演练

这是整个课程中最考验学员综合运用能力的环节，也是最接近真实工作场景的环节。

在企业中，风险很少是孤立存在的，往往是跨越多个部门和环节的。单个部门看到的只是拼图的一块，只有把所有人的信息拼在一起，完整的风险图景才会显现。这个演练就是要让学员体验跨部门协作排查风险的过程。

1.分组与角色分配

学员被分成6-8人的小组，每个小组相当于一个"风险排查专项小组"。

2.发放演练资料包

每个小组拿到一个档案袋，里面包含一套完整的业务资料：

3.资料清单：

公司背景介绍（一页）：行业、规模、主要产品、组织架构

供应商清单（三页）：包含10家主要供应商的基本信息、交易历史

采购记录（两页）：最近三个月的主要采购订单和价格

生产数据（两页）：生产计划、实际产出、质量合格率、领料记录

销售合同（三页）：三份不同客户的销售合同（有些条款有问题）

发货与收款记录（两页）：发货清单、客户签收单、收款情况

财务数据摘要（一页）：应收账款账龄、采购成本趋势

零散证据（若干）：几封邮件、一份会议纪要、几条微信聊天记录截图

4.任务布置

运用昨天学到的"六看法"和三大场景分析方法，尽可能多地识别出这套资料中隐藏的风险点，并进行分析和提出控制建议。

5.具体要求：

识别风险点：列出你们发现的所有可疑点（至少找出8-10个）

分析风险等级：判断每个风险是高/中/低风险，说明理由

提出改进建议：针对每个风险，提出具体的控制措施或改进方案

制作排查报告：用白板纸或PPT整理成果

演练总结

六、管理者的跨部门协作

很多业务人员把审计和风控部门当成"对手"，一听说要审计就紧张，要么消极应付，要么刻意隐瞒问题。这个模块要帮学员转变认知，学会建设性地与风控审计部门协作。

1.重新认识审计与风控部门

他们的工作目标是什么？

风控部门：帮助业务部门识别和管理风险，完善制度流程，不是来挑毛病的

审计部门：独立评价内控有效性，发现问题帮助改进，不是来抓人的

他们需要什么样的配合？

态度坦诚

资料齐全

解释清楚

整改到位

处理原则：

回到业务目标

385635528575量化风险与收益

寻找第三方案

2、与风控审计打交道的"三明治法则"

底层：准备阶段——把材料备齐，把事实理清

中层：沟通阶段——对事不对人，聚焦解决方案

顶层：跟进阶段——及时反馈，闭环管理

案例：案例A：消极应对的后果 Vs 主动协作的效果

七、行动计划制定与承诺

课程即将结束，但风控能力的提升才刚刚开始。这个模块要帮学员把两天学到的内容转化为具体的行动计划。

工具：《风险防控行动计划模板》

八、课程总结与后续支持

1.三个思维改变：

从"风控是别人的事"到"我是第一道防线"

从"按流程做就不会错"到"流程也需要我的监督"

从"审计是来找茬的"到"风控是我的盔甲"

2.三个核心方法：

用"五看法"识别风险

用"三大场景分析框架"深挖风险根源

用"工具包"固化风控习惯