《AI智能体实战—用扣子空间赋能金融销售与个人自媒体创作》

《AI智能体实战

—用扣子空间赋能金融销售与个人自媒体创作》

主讲：李轩老师

【课程背景】

2025年被称为AI Agent（智能体）爆发元年，AI应用正从“人机交互”升级为“人机协作”。在金融销售领域，越来越多的银行和保险公司开始用AI智能体处理复杂工作：自动生成理财计划书、24小时监控市场热点、智能解答客户疑问、批量生产自媒体内容……然而，绝大多数销售人员仍然停留在“用AI聊天”的阶段，面对“扣子空间”这样的专业AI Agent平台，不知道如何下手，更不知道如何用它真正提升业绩。

作为银行/保险销售人员，你是否遇到过以下问题：

★ 每天花大量时间查资料、写计划书、做方案，真正和客户沟通的时间却没多少？

★ 想做自媒体获客，但没时间写文案、不会剪视频，发了几天就坚持不下去？

★ 看到别人用AI写文章、做视频，自己却只会用DeepSeek问几个简单问题？

★ 客户问个专业问题，你要翻半天资料才能回答，错过最佳沟通时机？

★ 想跟进市场热点做营销，但热点来了你根本不知道，等发现时早就过时了？

★ 每天累得像条狗，业绩还是一塌糊涂，感觉被重复劳动困住了？

归根到底，是因为你还没有学会让AI替你干活。

本课程聚焦字节跳动推出的AI Agent平台——扣子空间（Coze Space），这是一款专注于解决工作场景中复杂问题的产品，被业内称为“AI实习生”。课程将从零开始，教会保险和银行销售人员如何用扣子空间搭建自己的AI智能体团队：让AI替你写计划书、替你追热点、替你回客户、替你剪视频。你不用懂代码，不用会编程，只需要学会“指挥”AI，就能从“自己干”变成“指挥AI干”，实现销售效率的十倍提升。

【课程收益】

效率提升：掌握扣子空间的核心功能，将计划书制作、资料查询、方案设计等重复劳动时间缩短80%；

销售赋能：学会用AI智能体辅助销售全流程——获客、沟通、方案、跟进、复购，提升成交转化率；

自媒体破局：搭建个人自媒体创作流水线，实现选题、文案、视频的全自动生产，低成本打造个人IP；

工具落地：提供可直接复制的智能体模板（客户分析助手、计划书生成器、热点监控助手等），拿来即用；

思维转型：从“传统销售”升级为“AI指挥官”，掌握未来十年销售人员的核心竞争力。

【课程对象】

保险公司销售人员、银行理财经理、客户经理、销售主管、希望通过AI做自媒体的金融从业者

【课程大纲】

导入：AI时代，销售人员的生存法则

残酷真相：不会用AI的销售，正在被会用AI的销售淘汰

认知升级：从“用AI聊天”到“让AI干活”——Agent与Chatbot的本质区别

扣子空间是什么：字节跳动的AI实习生，能替你做什么？

课程地图：从入门到实战，一天学会指挥AI

第一篇：认知篇——认识你的AI实习生

第一讲：扣子空间平台入门

一、什么是扣子空间

扣子（Coze）与扣子空间（Coze Space）的区别

扣子空间的定位：解决复杂工作场景问题的通用Agent

平台核心能力：自主感知、理解、规划、决策、记忆、行动

二、两种工作模式

探索模式：快速提问、临时任务、试探性需求——速度优先

规划模式：复杂任务、深度思考、多步拆解——质量优先

三、MCP工具生态

什么是MCP（模型上下文协议）

扣子空间已支持的工具：飞书云文档、高德地图、墨迹天气、图像工具等

如何通过MCP扩展智能体能力边界

实操演练：注册登录扣子空间，体验第一个任务——“帮我做一个简单的理财产品对比表”

第二讲：智能体的核心能力拆解

一、知识库：让AI懂你的业务

什么是知识库：结构化知识（FAQ表格）与非结构化知识（文档PDF）

如何上传产品资料、话术库、合规文件

知识库的切片、标注与检索原理

二、插件：让AI会调用工具

插件相当于AI的“手”和“脚”

常用插件介绍：搜索、地图、天气、图片生成、文档处理

如何让AI调用飞书表格、高德地图完成复杂任务

三、工作流：让AI按你的方法做事

什么是工作流：把复杂任务拆解成步骤

工作流节点介绍：开始、知识库、LLM、代码、判断、结束

多智能体协作：让多个AI分工合作

第二篇：实战篇——销售场景的AI赋能

第三讲：获客与准备——让AI替你打工

一、客户画像自动生成

痛点：见客户前要做大量背景调查，耗时耗力

解决方案：用扣子空间搭建“客户信息收集助手”

实操案例：输入客户公司名称/职位，AI自动生成：

公司概况与行业地位

近期新闻与动态

可能的痛点与需求预判

沟通切入建议

二、热点监控与营销时机捕捉

痛点：热点来了不知道，知道时已经晚了

解决方案：搭建“24小时热点监控助手”

实操案例：

设置监控关键词（养老金政策、利率变化、税优政策等）

AI自动抓取最新资讯

生成每日简报推送至飞书/微信

附营销切入话术建议

三、竞品信息自动追踪

痛点：对手出了新产品，你半个月后才知道

解决方案：竞品监控智能体

实操案例：监控指定银行/保险公司的新产品发布，自动生成对比分析

第四讲：沟通与面谈——让AI做你的智囊团

一、面谈前的快速准备

痛点：马上要见客户，来不及查资料

解决方案：AI快速生成“面谈备忘单”

实操案例：输入客户基本信息，AI输出：

客户可能关心的3个问题

推荐的3个产品及卖点

常见异议及应答话术

适合分享的案例故事

二、面谈中的实时支持

痛点：客户问了个专业问题，你卡壳了

解决方案：手机端快速调用AI助手

实操案例：

如何快速查询产品条款

如何计算收益对比

如何找到相关案例支撑

三、面谈后的自动跟进

痛点：面谈完一堆事，跟进总是不及时

解决方案：AI自动生成跟进材料

实操案例：

根据面谈记录，AI自动生成个性化方案书

自动生成感谢短信/邮件

设置下次跟进提醒

第五讲：方案与计划书——让AI替你写

一、保险计划书的自动生成

痛点：做一份计划书要半小时到一小时

解决方案：搭建“计划书生成助手”

实操案例：

输入客户年龄、预算、需求

AI自动匹配适合产品

生成包含产品介绍、收益演示、条款解读的完整计划书

输出格式：Word/PDF/可直接发送的网页链接

二、理财方案的对比分析

痛点：客户要对比好几款产品，手动算半天

解决方案：AI自动对比分析

实操案例：

输入2-3款产品名称

AI自动提取关键条款

生成对比表格（收益、费用、保障、适合人群）

附选择建议

三、合规审查助手

痛点：自己写的方案怕违规，法务审核又慢

解决方案：搭建“合规审查智能体”

实操案例：

上传方案文档

AI自动检查合规风险点

标记违规表述并提供修改建议

第六讲：异议处理与促成——让AI给你支招

一、常见异议应答库的搭建

痛点：每次遇到同样的问题都要重新想怎么回答

解决方案：搭建“异议处理知识库”

实操案例：

整理日常遇到的客户异议（太贵了、考虑一下、和家人商量等）

上传至知识库

AI根据客户具体情况，生成个性化应答话术

二、疑难问题的AI会诊

痛点：遇到棘手的客户问题，不知道怎么办

解决方案：让AI扮演“销售智囊团”

实操案例：

描述客户情况和拒绝理由

AI从多个角度给出应对策略

提供类似成功案例参考

三、促成时机的AI识别

痛点：不知道什么时候该“逼单”，什么时候该继续养

解决方案：AI辅助判断促成时机

实操案例：

输入沟通记录

AI分析客户意向信号

给出促成建议或继续培育策略

第三篇：进阶篇——自媒体创作的AI流水线

第七讲：自媒体定位与内容策略

一、个人IP定位的AI辅助

痛点：想做自媒体，但不知道做什么方向

解决方案：用AI帮你做账号定位

实操案例：

输入你的背景、擅长领域、目标客群

AI生成3个账号定位方案

包含人设设定、内容方向、变现路径

二、爆款选题的AI挖掘

痛点：不知道写什么，天天想选题

解决方案：搭建“爆款选题挖掘助手”

实操案例：

设置你的领域关键词（养老、理财、保险、存钱等）

AI自动抓取各平台爆款内容

分析爆款规律

生成每周选题库

三、对标账号的AI拆解

痛点：想模仿大V，但不知道怎么拆解

解决方案：AI自动拆解对标账号

实操案例：

输入对标账号名称

AI分析其内容风格、选题规律、爆款特点

生成可复用的创作模板

第八讲：内容生产的AI流水线

一、公众号文章的AI创作

痛点：写一篇公众号要憋一整天

解决方案：搭建“公众号创作流水线”

实操案例：

第一步：AI生成选题和框架

第二步：AI根据框架扩写内容

第三步：AI优化标题和开头

第四步：AI配图和排版（结合135编辑器等工具）

从选题到发布，全程1小时内完成

二、短视频文案的AI生成

痛点：不会写短视频脚本

解决方案：搭建“短视频脚本助手”

实操案例：

输入核心观点（如：为什么年轻人要开始存养老金）

AI生成1分钟短视频脚本

包含开头钩子、中间干货、结尾引导

提供多个版本供选择

三、小红书笔记的AI批量生产

痛点：小红书日更太难，坚持不下去

解决方案：搭建“小红书批量创作助手”

实操案例：

输入一周选题

AI批量生成7篇笔记

包含标题、正文、标签、配图建议

每天稍作修改即可发布

第九讲：视频制作的AI工具链

一、数字人视频的生成

痛点：想出镜但没时间录、不想露脸

解决方案：AI数字人视频生成

实操案例：

输入文案

选择数字人形象

生成口播视频

一个人日产几十条视频不是梦

二、视频素材的AI混剪

痛点：剪辑视频太费时间

解决方案：AI批量混剪工具

实操案例：

上传原始素材

AI自动识别精彩片段

批量生成多个版本的短视频

三、数据分析与内容优化

痛点：发了内容不知道效果怎么样

解决方案：搭建“数据分析助手”

实操案例：

导入各平台数据

AI分析流量指标

给出优化建议

让每一次发布都有据可依

第四篇：整合篇——让AI成为你的数字员工团队

第十讲：多智能体协作——搭建你的AI团队

一、像CEO一样管理AI

思维升级：你不是一个人在战斗，你是一个AI公司的CEO

如何给AI分配工作

如何检查AI的工作成果

二、多智能体协作案例

案例：筹备一场客户沙龙活动

分工：

策划助手：出活动方案

物料助手：设计宣传海报

邀约助手：写邀约话术

跟进助手：自动跟进报名情况

协作流程演示

三、智能体的持续优化

如何复盘AI的工作

如何迭代提示词

如何更新知识库