《建设“大风控”体系：风险、内控、合规、法务、审计协同运作机制与数字化平台建设课纲》

《建设“大风控”体系：风险、内控、合规、法务、审计协同运作机制与数字化平台建设》

主讲：王悦老师

【课程背景】

当前全球经济格局复杂多变，市场竞争日趋激烈，监管政策持续收紧且日趋精细化，数据安全、合规经营、风险防控已成为企业生存发展的核心命题。在这一背景下，传统分散式、单一模块的风控模式愈发凸显局限性——风险、内控、合规、法务、审计五大模块各自为战，存在职责边界模糊、流程割裂、数据孤岛、响应滞后等问题，既难以实现对企业全流程、全场景风险的有效覆盖，又易因重复管控导致效率低下，甚至因管控空白引发重大经营风险，制约企业战略落地与高质量发展。

随着数字化转型的深度推进，数据驱动成为风控升级的核心引擎，企业对“大风控”体系的需求愈发迫切。“大风控”并非单一模块的强化，而是以战略为导向，整合五大模块核心能力，构建全员参与、全流程覆盖、跨部门协同、数据驱动的闭环管控体系，实现从“被动应对风险”向“主动预防风险”“精准管控风险”的转型。

基于此，本次培训聚焦“协同运作机制”与“数字化平台建设”两大核心，系统拆解大风控体系的核心逻辑、五大模块的协同要点及数字化落地路径，结合行业标杆案例与实操经验，助力企业打破部门壁垒、理顺协同关系、搭建适配自身发展的大风控体系，以精准高效的风险管控为企业战略落地、合规经营与可持续发展保驾护航。【课程收益】

了解风险管理的的规律与本质

了解风险管理的难点和卡点

掌握应对企业重大风险的方法

掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力

【课程特色】

抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。

【课程对象】

董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、风险管理与内部控制基础理论回顾

1、风险的源头在哪里：什么样的风险会让企业管理层寝食难安

案例：世界邦、汇源果汁、利达玩具、德国发展银行

2、什么是内部控制

（1）内部控制五要素解析：我们真的看懂了么？

（2）内部控制原则：各有侧重

（3）一张图说清内控、合规、风险管理的关系：明确共同的目标

（4）正确区别两类风险：内生性风险与外生性风险

二、大风控体系的核心认知与时代背景

1、大风控体系的定义与核心特征

- 区别于传统单一风控：全员参与、全流程覆盖、多模块协同、数据驱动

- 大风控的核心价值：支撑战略落地、防范重大风险、提升经营效率、保障合规经营

2、当前企业风控面临的挑战与转型需求

- 外部挑战：监管政策趋严、市场环境复杂多变、产业链风险传导加剧

- 内部痛点：部门壁垒严重、风控流程割裂、数据孤岛、响应滞后、重复劳动

3、大风控体系搭建的整体思路

- 正确认识内控环境的不完美

- 重在顶层设计，不断迭代、持续改进

案例：华为风控实践

三、大风控体系下五大模块协同运作机制搭建（穿插若干案例）

1、风险、内控、合规、法务、审计五大模块核心职责与边界厘清

（1）风险模块：风险识别、评估、预警、应对，搭建风险矩阵

（2）内控模块：流程梳理、控制点设计、内控测试与缺陷整改，保障经营合规高效

（3）合规模块：合规制度建设、合规审查、培训宣贯、对接监管要求

（4）法务模块：合同管理、纠纷处理、法律风险规避，提供法律支撑

（5）审计模块：事后监督、专项审计、内控有效性验证、问题追责，形成闭环管理2、协同运作的核心逻辑：从“各自为战”到“同向发力”

（1）协同前提：统一风控目标、明确权责清单、建立沟通机制

（2）协同核心：全流程风险闭环管理（事前预防、事中控制、事后复盘）

（3）风险管理的价值协同：职能打散 聚焦动作

（4）风险管理的总体视角：以股东价值创造为核心

（5）风险管理的治理视角：正确区分不同层面的风险重点

3、协同机制落地保障

（1）组织保障：设立大风控委员会，明确决策与协调权限

（2）流程保障：制定跨模块协同操作手册，规范对接流程

（3）考核保障：将协同成效纳入部门与个人绩效考核，倒逼协同落地

四、大风控数字化平台建设核心要点

1、大风控数字化平台的核心价值

（1）打破数据孤岛

（2）提升风控效率

（3）强化风险预警

（4）支撑决策分析

2、数字化平台核心功能模块设计（以某大型国企为例）

（1）基础模块：数据采集与整合、主数据管理、权限管理

（2）业务模块：风险管控（风险识别、评估、预警）、内控管理（流程线上化、缺陷整改）、合规管理（合规审查、违规统计）、法务管理（合同管理、纠纷跟踪）、审计管理（审计计划、问题整改跟踪）

（3） 进阶模块：数据建模与分析、可视化报表、AI辅助审核（如智能合同审查、异常行为识别）

3、平台建设的关键环节与注意事项

（1）需求调研：精准业务需求，避免“为数字化而数字化”

（2）数据治理：确保数据的准确性、完整性、安全性，为平台运行奠定基础

（3）技术选型：结合企业规模、预算，兼顾兼容性与扩展性

（4）落地节奏：分阶段实施，避免一步到位的风险