商业银行经营法律风险控制

商业银行经营法律风险控制

课程对象：管理人员

授课老师：宾爱琪

课程时间：2天（6小时）

授课特点：擅长从法律视角观察银行业务过程，专注业务实践中的风险防控，追求培训

需求与培训效果的完美统一。课程内容系统全面，具有很强的针对性、实用性与可操作

性；授课风格深入浅出、生动亲切、感染力强，在典型案件分析中揭示风险与传导风险

控制技术，让学员在理论讲解、案例分享、教练结合互动教学中，轻松掌握解决实际问

题的方法与要领。

课程大纲：

第一单元：法律如影随我们同行

第二单元：风险与法律风险的基本概念

第三单元：储蓄存款业务的法律原则及其运用

第四单元：个人存款帐户实名制的基本概念与规定

第五单元：个人存款账开户典型案例分析（深入剖析实务中典型问题，在解惑解疑的同

时，提出处理应对建议。）

第六单元：身份证件形式审查的要点与实质性审查的业务种类

第七单元：办理提前支取业务应注意的问题

第八单元：存单/折/卡挂失业务的风险及其典型案例分析

第九单元：借款人的基本概念

第十单元：银行审查自然人民事行为能力的要求

第十一单元：银行审查法人、非法人组织民事行为能力的要求

第十二单元：借款人应具备的基本条件

第十三单元：借款人申请贷款应具备的条件

第十四单元：对借款人的限制

第十五单元：借款的特殊主体相关问题