《智胜未来：AI如何重塑银行业及银行创新能力跃升》

智胜未来： AI如何重塑银行业及银行创新能力跃升主讲：刘剑老师

【课程背景】

当前，全球数字经济浪潮奔涌，人工智能正以前所未有的深度和广度渗透各行各业。2026年作为“十五五”开局之年，两会明确提出加快形成新质生产力、推动“人工智能+”行动纵深发展，为银行业智能化转型注入了强劲政策动力。与此同时，银行业面临着息差收窄、同质化竞争加剧、客户需求个性化升级、风险管控复杂化等多重挑战，传统经营模式难以为继。人工智能已不再是银行IT系统的点缀，而是正在重塑银行前台营销、中台风控、后台运营乃至战略决策的全链路——从智能客服到精准营销，从反欺诈识别到信贷审批自动化，从流动性预测到合规监管智能化，AI正成为银行提质增效、防控风险、创新业务的“新引擎”。然而，面对技术快速迭代和应用场景碎片化的现实，多数银行仍处于“浅层试水”阶段，如何系统规划AI落地路径、构建数据与算法双轮驱动能力、平衡创新与合规边界，成为行业亟需破解的命题。

本次培训旨在帮助银行管理者及业务骨干穿透技术迷雾，把握AI赋能金融的本质逻辑。通过深度解析人工智能在银行业的前沿应用案例、核心算法原理（非技术细节，重在业务价值）、数据治理框架及合规风控要点，引导学员建立“业务+技术+数据”融合的思维范式。培训不仅关注AI如何优化现有业务流程（降本增效），更着眼于如何借助AI开辟新赛道——如基于知识图谱的产业链金融、生成式AI驱动的财富管理投顾、智能合约赋能的绿色信贷等。在两会“人工智能+”战略指引下，本次培训致力于帮助银行机构找准AI落地的切入点、规划智能升级的路线图、培养复合型数字人才队伍，从而在激烈的市场竞争中构建差异化优势，实现从“数字化”向“智能化”的跨越式发展。这不仅是一场技术认知的刷新，更是一场关乎银行未来十年生存与发展底层的战略锚定。

【课程内容概览】

19748579375【课程收益】

看懂政策： 理清2026年两会关于“人工智能+金融”的核心方向，把握银行转型的大趋势。

搞懂AI： 跳出技术细节，理解AI能帮银行业务解决什么实际问题（如提效率、控风险、抓客户）。

学会应用： 掌握智能营销、风控、运营等关键场景的落地方法，知道从哪入手。

守住底线： 了解AI应用中的合规雷区和数据安全红线，确保走得稳。

【课程对象】

中高层管理人员、核心部门负责人、党员骨干等

【课程时长】

0.5，1天（6小时/天）

【课程大纲】全球风险与科技变革展望

权威报告核心观点解读：《全球风险报告》与《慕尼黑安全报告》对未来全球风险的预判与分析。

颠覆性科技的未来影响：探讨人工智能、机器人等前沿科技对未来社会形态与产业格局的重塑。

2026年两会政策解读

政策延续性与变革点剖析

科技创新驱动发展：从 “新质生产力” 到 “智能经济新形态”，科技创新始终是核心驱动力。

产业升级进入新阶段：产业政策的演进体现了国家推动经济高质量发展的战略定力。

2026 年两会核心新词新提法解读

打造智能经济新形态：从 “数字经济” 到 “智能经济” 的演进，AI 成为经济增长的核心引擎。

发展未来能源与绿色燃料：布局未来能源体系，推动能源结构向清洁化、多元化转型。

壮大新兴支柱产业：推动战略性新兴产业从 “培育” 走向 “壮大”，形成经济增长新支柱。

推进新基建工程与智能向善：加强新型基础设施建设，确保技术发展符合社会伦理。

未来趋势判断：经济发展新动能加速形成

智能经济成为核心支柱：AI 与实体经济深度融合，催生新产业、新业态、新模式。

未来产业迎来爆发期：重点布局未来制造、未来信息、未来材料、未来能源、未来空间、未来健康六大领域。

全球银行业发展现状

核心增长压力显现

银行业竞争新核心：精准化是区分先行者与滞后者的关键

智能体时代：银行业的颠覆性机遇与挑战

AI与银行业

AI对银行业的价值

智能体时代给银行业带来的机遇和挑战

AI应用的核心痛点

六大战略行动

利用AI实现“一人一策”的精准客群经营

银行业如何加强创新能力

创新和人才

两种创新

从0到1，实现新突破；

从1到N，推广新发明。

两种人才

原创型人才

转化型人才

讨论：阻碍企业创新的因素有哪些？

阻碍企业创新的七大障碍

如何提高银行创新能力

从“顶层设计”开始：把创新写入战略和治理

数字化转型（手机银行、智能网点、远程银行等）；

服务实体经济（科创金融、绿色金融、普惠金融、供应链金融等）；

提升风控和运营效率（智能风控、自动化运营）。

建立“董事会—高管—专责部门”的创新治理结构

建立全流程创新项目管理机制

充分发挥“数字技术和数据要素”的双轮驱动作用

开放银行和生态协同

精准化经营是新时代银行业的核心竞争法则

精准化的必要性

细说精准化

精准客群经营：从宽泛分层到需求驱动的差异化运营

精准产品服务：从 “求全求繁” 到 “聚焦高敏感需求”

精准技术投入：从 “跟风分散” 到 “聚焦核心价值场景”

精准风险管理：从 “事后一刀切” 到 “前瞻化、数据驱动”

精准人才管理：从 “传统战略” 到 “关键岗位驱动”

精准资源配置和成本管理：从 “线性分散” 到 “战略聚焦”

如何利用AI实现精准经营以数据为基础

以 AI 模型为核心

零售客群：四维 AI 画像建模

公司客群：行业 + 企业双维度 AI 建模

AI 闭环优化：实时迭代与效果提升

以全客群旅程为载体

分维度落地 AI 应用