《数智赋能、财管升级：从合规运营到“一利五率”卓越管理》

《数智赋能、财管升级：

从合规运营到“一利五率”卓越管理》

主讲：尹立老师

【课程背景】

在金融科技与证券强监管交织的背景下，作为信息传输与技术服务领域的高新技术企业，正加速推进数字化转型与合规建设。而人工智能、区块链、大数据等技术的迭代突破，更是为财务流程智能化重塑、预算管理精准化变革开辟了新路径。数据资产入表、AI技术革新为财务管理带来新机遇，同时《证券法》《数据安全法》等法规的严格落地，对财务信息的透明度、数据安全防护机制提出了近乎严苛的标准；证券行业特有的反洗钱监测、跨境资金合规披露等要求，进一步加大了财务管理的合规难度。以及“一利五率”考核体系的实施，对财务工作的合规性、精细化管理提出更高标准。当前，此类企业的财务团队在新技术应用与业财融合上往往存在以下痛点：

对AI预算预测；RPA流程自动化等技术应用不够深入；

数据资产入表实操、智能风控体系搭建等新兴领域缺乏成熟经验；

业务与财务协同难以满足战略决策需求。

为有效应对内外部挑战，提升财务团队的专业素养与综合能力，赋能公司实现财务管理数字化转型与高质量发展，特制定本课程，聚焦前沿技术应用、强化合规管理能力、深化业财融合实践，全面锻造适应新时代要求的财务精英团队。

【课程收益】

掌握财务核心技能：精通预算管控、成本精控、内控全流程操作。

提升合规管理水平：精准把握证券行业法规，提升财务合规及数据安全。

强化数据资产能力：熟练完成数据资产入表，挖掘数据财务价值。

实现智能财务转型：运用AI工具，提升财务工作效率与决策精准度。

助力公司指标达成：掌握“一利五率”优化策略，驱动公司经营目标实现。

【课程特色】

行业深度贴合：紧扣证券通信业务场景，案例与工具均源自公司实际。

知识实践并重：理论讲解+实操演练+系统实操，学用无缝衔接。

前沿技术赋能：融入AI、区块链等技术，赋能财务创新路径。

考核导向明确：围绕“一利五率”设计课程，直击公司管理核心需求。

分层能力提升：兼顾基础技能与高级管理策略，适配不同岗位需求。

【课程对象】

财务团队全体人员、业务部门预算对接人、合规/风控部门相关人员

【课程时长】

2-3天（6小时/天）

【课程大纲】

第一天：合规筑基・智启财管新篇

第一模块：筑牢合规防线：解码证券财税法规与智能风控

（1）证券行业核心法规解读

《证券法》深度剖析

关联交易披露：结合《上市公司信息披露管理办法》、《深圳证券交易所深港通业务实施办法》，解读港股通业务中关联交易金额、定价政策的披露规范。

跨境结算要求：结合《企业会计准则第19号——外币折算》、《企业会计准则第31号——现金流量表》，解读跨境资金流动、汇率风险在财务报表中的合规披露要点。

《数据安全法》实操应用

客户数据与运维数据如何分类分级管理的

跨境传输管理：如何进行加密处理数据、脱敏操作

（2）反洗钱智能监控实务

异常资金流动模式识别

监管政策与行业标准解析：解读《金融机构反洗钱规定》《证券期货业反洗钱工作实施办法》等核心法规及具体情形

风险特征分析：证券行业异常资金流动的典型模式与识别方法

案例分析：反洗钱手法

监测技术及体系构建

机器学习算法在交易数据实时分析中的应用

风险特征库的构建方法

案例研讨：如何区分正常的高频交易和可疑的洗钱交易

AI工具应用与实战案例深度剖析

反洗钱工具核心功能、工作流程

风险模型配置与预警处理流程

如何完善反洗钱内控制度

案例分析：某券商客户资金异常流动案例

反洗钱实践中的挑战与应对策略

第二模块：智控战略预算：预算动态规划与AI驱动

（1）动态预算编制方法与实践

零基预算与滚动预算协同

零基预算：以某研发项目为例，从零开始的预算编制逻辑与流程

滚动预算：公司基于业务量变化为例，滚动预算编制逻辑与流程及调整策略

动态预算调整实操

案例演练：以某公司突增需求，动态预算调整实操

分析评估：调整前后预算方案的对比与可行性分析方法

（2）AI驱动的预算优化策略

BI工具监控指标

“一利五率”看板：PowerBI实时监控指标体系搭建与预警线设置

数据可视化分析：财务指标动态变化的可视化呈现与解读

AI预算调整模拟

算法原理：基于历史数据的AI预算预测模型核心逻辑

案例演练：AI预算调整建议与传统方法对比分析实战演练

第二天：数智攻坚・管理效能跃升

第三模块：全价值链成本实战：作业成本法与目标管理的双轮驱动

（1）作业成本法与实战应用

作业成本法核心框架

作业成本法基本原理：“资源-作业-成本对象”的核算逻辑

对比传统成本法在多维度成本核算、复杂业务场景的适配性突破

全流程成本动因深度剖析

前期-建设阶段：选择、设计、采购等环节中的成本构成与风险控制点

中期-运营阶段：能耗、运维等相关建模与核算

后期-设备迭代：成本优化路径

案例讲解：新设备的成本效益分析

复杂业务场景下的成本优化策略

新增作业的成本计量模型

作业成本法支撑下的服务价值与成本匹配定价策略

（2）目标成本法与全生命周期管理

目标成本法核心方法论

成本规划逻辑：市场导向的目标售价与成本上限测算

价值工程融合应用：功能成本比分析与流程优化路径

全价值链成本管控体系

研发设计阶段：不同方案成本效益对比

市场营销阶段：渠道建设成本优化；精准营销成本效能提升方案

客户服务阶段：测算某公司售后智能客服对人力成本替代分析

案例分析：以区块链项目为例，剖析全生命周期成本动态管理

第四模块：内控体系升级：内控合规与风险管理的深度融合

（1）企业内控风险管理的真正意义与价值

案例导入内控风险管理的真正意义与作用

类型一案例分析：某知名公司爆雷事件

类型二案例分析：某公司资金事件

小组讨论：案例相同不同之处及问题的根源

企业风险的来源：“天灾人祸”

什么是风险管理中的天灾人祸

小组讨论：身边哪些天灾人祸，如何应对？

（2）内部控制与风险管理的整体思路

风险管理

内控风险管理的五大目标

内控风险管理遵循的四大原则

风险管理模型

小组讨论：风险应对的7大策略

国央企业风险与合规管理

中央企业风险分类及预警指标参考（国资委）

合规模型及相关

案例：某云超级漏洞事件

合规、内控、风险管理三者关系

搭建内控体系整体思路

企业的内控难点在哪

实操中具体关键步骤内控体系框架搭建四分法

复杂的全面内控体系建设从哪里着手

案例解析：如何从根源解决内控执行问题

第三天：数智赋能・绩效达标冲刺

第五模块：数据资产变现：数据资产入表与AI赋能财务

（1）数据资产入表

数据资产确认与计量准则

数据的资产认定标准

成本法与收益法在数据资产入账中的应用细则

数据资产审计与内控要点

数据的全生命周期管理流程规范

案例研讨：某基金公司数据资产入表争议案例分析与经验总结

（2）AI赋能财务

AI相关应用讲解

RPA场景实践与财务应用逻辑

RPA自动化流程解读-电子发票合规和结算对账自动化

低代码平台与财务场景适配：某审批流程实操

业财融合场景拓展：以合同管理流程搭建为例

RPA应用的内控要点

低代码流程的审计关注点

智能财务转型趋势

AI与财务分析深度融合应用方向

AI与预算管理的深度融合应用方向

智能财务转型内容深化策略

案例讲解：华为公司智能财务转型成功实践

第六模块：战略目标达成：管理会计进阶与“一利五率”提升

（1）管理会计高级应用

本量利分析模型

盈亏平衡点对利润的影响。

分析产品组合对利润的影响。

平衡计分卡

解构战略，财务、客户等维度的指标拆解

体系设计：财务部门应用平衡计分卡关键绩效指标构建方法

（2）“一利五率”提升策略

指标优化

分期优化策略

综合协同管理

“一利五率”之间的内在逻辑关系解析

实战演练：通过案例演练掌握指标协同优化管理策略

（3）数据安全与成果总结

数据安全应急演练

灾备系统协同与监管报告的生成

成果汇报与承诺签署

文档汇报：《预算动态调整指南》，确保“一利五率”考核体系的实施

文档汇报：《数据资产入表SOP》要点讲解

承诺书签署：结合《证券法》《数据安全法》等法规，各岗位定制《数据安全合规承诺书》签订