《五位一体大风控体系构建与财务数智化落地实战》

《五位一体大风控体系构建与财务数智化落地实战》

主讲：尹立老师

【课程背景】

数字化转型已成为企业高质量发展的必由之路。在国资委“构建世界一流财务管理体系”政策指引下，国有企业亟需通过财务数智化打通数据孤岛、穿透经营风险、赋能战略决策。然而，传统风控体系存在响应滞后、业财割裂、合规成本高等痛点，难以匹配数字化时代动态管控需求。本课程深度融合“风险-合规-内控-审计-法务”五位一体理念，结合华为/中粮等央企实践，系统解析从大风控体系搭建到财务数智化落地的全链路解决方案，助力企业构建“智能预警、实时阻断、价值创造”的新型治理范式。

【课程收益】

掌握大风控体系设计：学会构建“五位一体”风险联防机制

打通业财融合路径：掌握多场景数智化方案

驾驭智能技术工具：掌握应用AI等技术解决资金、税务、合同风控痛点

获取可落地方案：带走风控规则配置表、数字化转型路线图等10+工具模板

规避转型陷阱：识别数据治理、系统集成中的关键雷区

【课程特色】

央企实战基因：解析央企、华为等10+个场景化案例

工具即学即用：提供支付风控规则表、税务健康诊断模型等可编辑工具

五位一体贯穿：将风险、合规、审计要求嵌入财务数智化全流程

高层视角设计：聚焦战略-执行衔接痛点，适配管理层决策场景

【课程对象】

公司高层、业务管理人员、财务总监、财务经理及骨干

【课程时长】

2-3天（6小时/天）

【课程大纲】

上篇：《五位一体大风控体系构建》

第一单元：企业内控风险管理的价值重构

案例导入内控风险管理的真正意义与作用

类型一案例分析：某知名公司爆雷事件

类型二案例分析：某公司资金事件

小组讨论：案例相同不同之处及问题的根源

企业风险的来源：“天灾人祸”

什么是风险管理中的天灾人祸

小组讨论：身边哪些天灾人祸，如何应对？

第二单元：内部控制与风险管理的整体思路

风险管理

内控风险管理的五大目标

内控风险管理遵循的四大原则

风险管理模型

小组讨论：风险应对的7大策略

国央企业全面风险管理、合规、内控管理的内涵和外延

中央企业风险分类及预警指标参考（国资委）

合规模型及相关

案例：某云超级漏洞事件暴露的合规内控断层

合规、内控、风险管理三者关系

会计控制、内控、风险管理三者关系

法务、合规、内控、风险管理四位一体管理体系报告

内控体系搭建四步法

内控难点破局：从“制度上墙”到“行为入心”

实操中具体关键步骤

框架搭建四分法

复杂的全面内控体系建设从哪里着手

案例解析：从根源解决三重一大审批执行走样

沙盘演练：采购招标案中的风险隔离墙设计

第三单元：业务环节控制实战

不相容职务的分离

采购业务的控制

1、业财融合的视角采购管控的内容框架搭建

2、采购领域的管理逻辑总梳理

3、供应商风险控制：供应商风险控制的核心

案例：太阳底下没有新鲜事——招标系列案

案例：大型央企采购优化策略

销售业务的控制

1、业财融合的视角销售管控的内容框架搭建

2、销售领域的管理逻辑总梳理

3、销售业务客户信用动态评分模型

4、销售过程中的发货、往来核对、退货等环节管控

案例：国内标杆企业的业务交付全流程管理

资金管理的业务控制

资金管理的核心框架与逻辑

资金审批权限设定

在资金审批中的作用是什么

判断是否对一笔业务合理性

案例：三千万异常付款的7大漏洞

经济合同的风险控制

合同审批的关键点

合同管理中常有的问题

如何把合同管控到位

案例：合同是企业风险的高发区——这样的合同容易爆雷

案例：合同雷区国际仲裁7.5亿赔偿条款拆解

运营合规风险管理

1、生态环保合规风险管理

2、市场交易合规风险

3、人力资源合规风险

第四单元：五位一体融合实战

案例分享：大型央企的法律、合规、风险、内控一体化管理体系

沙盘演练：当供应商暴雷时，法务/内控/审计的联防动作

下篇：《大风控驱动的财务数智化落地》

第五单元：财务数智化转型是必然趋势

1、新时代下，传统财务面临的挑战与转型

案例导入：传统财务在数字化时代面临的主要挑战

新时代下，新财务管理模式的四个维度

传统“小”财务到数字“大”财务的转变

2、新视角下，重构世界一流财务管理体系

国资委发文：《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》深度解读

解读财务数字化转型1455方案

3、数字化财务

认识数字化财务

人工智能技术在财务中的应用

智能技术的支撑作用

智能财务的本质

财务智能化转型的三步走策略

共享化→智能化→数字化

案例分析：国内知名企业数字化转型规划“三阶十二步法”

第六单元：数智化底层逻辑精要

（一）企业数智化的底层逻辑

如何让“数据“会说话

如何用在系统上固化管理智慧

如何在生态上重组价值

案例：知名上市公司通过数据驱动打通“业务事件→风控判定→资金赔付”全链路闭环

（二）企业信息的数字化，是企业财务数智化的基础。

1、为什么说“企业信息数字化”是基础

2、数字化赋能财务数智化的三层进阶路径：效率革命→决策支持→智能自治

3、数据治理四战场

主数据管理

交易数据管理

行为数据管理

外部数据管理

案例：央企电力企业建立全域主数据中心

案例：知名企业供应链金融平台

案例：大型制造业央企设备管控数字化

第七单元：核心场景数智化实战

（一）管控基石：财务共享平台升级

财务共享对企业财务管理模式的深远影响

财务共享的行业应用

财务共享中心的建设

从财务共享中心到财务数字化的转型路径 - 转型的总体思路与框架

财务共享中心的建设：原则与步骤、规划与设计要点、流程标准化与优化、系统选型与实施、绩效评估与持续优化

从财务共享中心到财务数字化的转型路径 - 关键技术应用（RPA、AI、大数据）

共享中心如何承接五位一体要求

案例分析 - 大型集团M：基于财务共享平台的业财融合实践

（二）资金风控数智化

国资委发文：“中央企业加快司库体系建设”

构建全方位、智能化的司库管理体系

资金管控目标：“看得见”“调得动”“管得住”“用得好”

司库管理从信息化、数字化到智能化

数智化解决传统资金风控的风控之痛

资金风控数智化核心三要素

三层智能防控体系搭建

支付环节：实时拦截引擎

四类高危交易识别

工具应用：《支付风控规则配置表》

流动性管理：数据驱动决策

沙盘演练：《资金缺口压力测试报告》

生态联防：银行-企业-供应商数据打通

案例分享：国内上市公司T集团司库数字化解决方案

财务风控工具箱与行动指南

三张财务管控王牌工具

资金风控升级行动步骤

现场研讨：分组制定《资金风控升级路线》》，互评与点评

（三）合同风控数智化

数智化解决传统合同风控之痛

合同风控数智化核心三要素

三层智能防控体系搭建

签约前：建立防火墙**

财务人员需重点防控四类高危条款

交付工具：《合同条款AI检测规则配置表》

履约中：从“人盯合同”升级为“数据驱动”：

纠纷后：司法取证链

构建三步司法铁证链

案例：某企业凭区块链存证赢得传统流程需6个月的诉讼，节省律师费近百万元。

财务风控工具箱与行动指南

三张财务管控王牌工具

合同风控升级行动步骤

现场研讨：分组制定《合同风控升级清单》，互评与点评

（四）税务风控数智化

金税四期，构建税务征管新体系

智慧税务:“立体化”迭代，多维化、全方位、全流程的税收共治

金税四下“多维画像” 稽查升级

金税四期风险核查要点

智慧税务管理平台助力企业降本、合规

智慧税务管理平台应用蓝图

企业构建智慧税务管理体系的路径

利用业务系统及智慧税务平台构建业财税票管理全景图

税务数智化如何做到纳税合规和降低报税成本 智能计税自动化实现路径

数电发票下，“资金流+发票流+业务流”三流审查以数治税

企业智慧税务系统实现管好票、记好账、算好钱、控好税

智慧税务管理平台下企业税务风险管控

税务风险管控蓝图

企业税务健康检查

税务风控数智化核心三要素

三层智能防控体系搭建

票据环节：全链路监控

四类高危票据识别

工具应用：《税务健康检查打分表》

申报环节：政策适配

稽查应对：智能证据链

三步防御体系

风控工具箱与行动指南

三张财务管控工具

税务风控改造步骤

现场研讨：分组制定《税务风控优先级矩阵图》，互评与点评

案例分享：一体化智慧税务管理实践案例

（五）经营风险数智化管控

案例：传统经营风险的致命盲区导致利润偏差8000万

经营风险效能关键要素

三层智能风控体系

大宗商品价格异动熔断机制

风控工具箱与行动指南

三张管控工具

行动路线

（六）合规数智化

合规管控的逻辑与关键点

三层智能防控体系

高危场景防控

风控工具箱与行动指南

三张管控工具

行动路线

（七）审计数智化

审计模式的效能革命

案例：某国企年终审计发现销售返利漏洞

三层智能防控体系

四类智能模型

风控工具箱与行动指南

三张管控工具

行动路线

现场研讨：分组制定《审计扫描规则表》，互评与点评

第八单元：标杆复盘——财务一体化数字化全景实战

案例分享：某大型集团公司财务一体化数字化转型之路

集团财务一体化

平台建设思路

集团财务一体化平台建设目标

集团财务一体化平台建设蓝图

业财系统对接中的“三不管地带”应对

集团财务一体化平台建设路径总体规划

附赠工具包：

内控风险管理手册

内控和风险管理诊断

内控和风险管理报告