《AI实战：手到擒来的AI赋能金融经营与管理》

AI实战：手到擒来的AI赋能金融经营与管理

主讲：宋海林

【课程背景】

AI已从"概念"走向"生产力"。从招行"AI小招"服务2451万用户，到RM小助让客户经理每天节省45-60分钟，再到数智小助把30分钟的经营分析压缩到30秒——AI不再是实验室里的概念，而是实实在在嵌入业务流程的"数字员工。

然而，大多数银行仍处在"AI焦虑"与"AI落地难"的困境：知道AI有用，但不知道怎么用在自己的岗位上；买了大模型服务，但真正用起来的场景寥寥无几；一线员工想用AI，但缺乏系统的方法和工具；担心数据安全，但又不想错失AI红利

我们经历了三个阶段：阶段一：数字化——建系统、攒数据，实现"人找数据"；阶段二：数据化——指标+标签双轮驱动，实现"数据找人"；阶段三：智能化——大模型激活数据价值，实现"AI服务人"。当前，大多数银行已完成或正在推进前两个阶段，但第三个阶段——如何让大模型真正服务每一个岗位、每一个场景——正是我们现在要解决的核心命题。

本课程定位：不是教AI，是教"用AI解决银行问题";

不炫技——不讲Transformer原理，只讲银行人天天用得上的场景

不空谈——每个模块都有实操，学完第二天就能用

不泛化——所有案例全是银行真实场景：对公授信、零售获客、经营分析、客户服务

不脱节——与数字化转型课程无缝衔接，承接"指标+标签"方法论

【课程收益】

结业时，学员将拥有：

个人专属数字员工——"龙虾小秘书"智能体

10+银行高频场景Prompt库

经营分析报告生成Prompt

客户画像与分层Prompt

营销文案生成Prompt

授信报告/财务顾问报告Prompt

会议纪要与任务跟进Prompt

可直接复用的智能体模板

客户经理助手智能体模板

经营分析智能体模板

客户回访智能体模板

数字人视频生成工作流模板

30天AI落地行动计划模板

个人落地路线图

团队推广方案

ROI评估方法

组织收益：从"个人会用"到"组织能用"

全员AI认知统一，消除抵触情绪

学员都能用AI解决至少1个日常痛点

3-5个高频业务场景实现AI赋能

建立"人+AI"协同工作的新范式

培养一批既懂业务又懂AI的复合型人才

形成持续迭代的AI应用创新文化的闭环

【课程对象】

金融机构各条线员工

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

第一部分：AI+大数据面面观——认知升级篇

1、AI与大数据技术基础：从数字化到智能化

大模型技术原理与发展趋势：从感知理解到生成创造

金融业AI应用的核心逻辑：技术+数据+场景三位一体

AI与数字化转型的关系：数字化是基础，智能化是升维

2、数字化转型与大模型的核心要义

数字化的核心：指标+标签

指标体系：发现问题、驱动经营、服务岗位

标签体系：客户洞察、精准营销、风险识别

大模型+数字化的关键：基于本行指标+标签数据做应用

不是从零开始，而是激活已有数据资产价值

让数据从"看"到"用"，从"报表"到"智能体"

3、金融业大模型应用的核心方法论

核心理念：大模型应用要基于人，服务岗位和角色

找场景三原则：用的人多、耗时长、业务价值高

招商银行"人岗适配"的大模型应用思路

大模型应用的价值主张

不是替代人，而是增强人、解放人

让专业的人做更专业的事，把重复劳动交给AI

第二部分：标杆实践——招商银行大模型应用全景

1、招商银行大模型应用总览

财富条线智能化赋能工具矩阵

从对客服务到对内赋能的全场景覆盖

业务价值成效：RM每日节省45-60分钟，新人开口率提升12%

2、面向客户经理的全链路赋能

RM小助：作业平台深度集成

38项技能覆盖全业务场景

全行10356名RM累计使用220万余次

小招陪练：沉浸式能力训练

6w+次陪练，时长超4600小时

2025升级：上传文档一键生成课程，真实客户标签模拟对练

招乎机器人：策略直达与经验萃取

110+次重点内容及时触达

从QA问答到多轮对话生成式AI Chat

3、面向管理者的智能决策赋能

数智小助：一键生成经营分析报告

"四比方法"智能评价：比自己、比对标、比目标、比市场

AUM归因分析：观力核→找因→盯队伍三步法

效率提升：30分钟人工→30秒自动生成

数据智能问答：打通看数最后一公里

数据查询：看板查询→1秒快速获取

分析结论：中台手工1小时→智能总结1分钟

智能网点辅导计划：AI驱动的管理赋能

基于业绩和专业力排名智能生成辅导计划

电访智能点评：三维质量雷达+多维度业务点评

4、内容与交互创新：数字人与AI协呼

数字人应用：更受欢迎的信息传递方式

对内：数字人晨夕会、数字人辅导

对客：支行数字人沙龙、数字人直播

AI协呼：高频服务场景智呼提效

2024年外呼2441万通，使用客户经理4670人

人均外呼21通/日，同比增长3%

核心方法论："人+岗位"为中心的大模型设计框架

1 大模型价值场景全景框架

核心理念：智能化价值度量从公司、客户双视角展开

五大维度：人效提升、成本减少、风险控制、业务增长、行业竞争力

两大维度：客户体验、客户收益

2 价值度量五步闭环工作法

第1步：定义度量指标——每个场景3-5个核心可量化指标

第2步：设计数据埋点——谁在用、什么时候用、用了多久、用了多少次

第3步：指标自动计算——建立自动化监控看板，数据自己说话

第4步：定期检视指标变化——周度数据复盘，月活、日活、人均频次

第5步：场景迭代优化——数据好就加大投入，数据不好及时止损

3 四层递进评估体系

第一层：业务条线评估——零售/对公/风险条线资源投入倾斜

第二层：业务领域评估——财富管理/消费信贷/支付结算成熟度判断

第三层：业务流程+岗位评估——核心层！评估AI在这个岗位的价值

第四层：场景+技能评估——落地层！具体到某一个场景某一项技能

4 三步场景筛选法（实操工具）

第一步：找岗位——岗位人数、核心KPI、每天耗时最多的三件事

第二步：筛场景——用人多、用时多、用钱多的"三多"场景

第三步：配技能——问答/生成/分析/执行，对应设计AI技能嵌入工作流

第四部分：大模型实操篇——基础能力（养一只属于你自己的工作"龙虾小秘书"）

1、基础配置：给你的AI助手一个身份

创建专属邮箱与人设定位

设定角色背景与能力边界

合规与数据安全：什么可以给AI，什么不可以

2、日常事务自动化

智能日程管理

让AI帮你创建、调整会议日程

会议纪要自动生成与任务跟进

AI晨报：按角色定制的经营情报

支行行长版：关键指标异动+重点客户提醒+今日工作优先级

客户经理版：管户客户动态+产品销售建议+客户触达清单

理财经理版：市场情报+持仓客户异动+产品推荐策略

小组实战：定制自己岗位的晨报模板，每天自动推送

3、办公生态打通

关联微信/飞书：一个入口管理所有消息

文档与表格智能助手：AI辅助内容创作与数据处理

跨平台联动：让AI在不同工具间自动流转任务

第五部分：大模型实操篇——数据分析与经营

1、AI辅助数据分析报告生成

实战案例：大行经营分析报告拆解

手把手教：用AI基于指标数据生成分析报告

指标拆解与归因分析的AI方法论

从"看数"到"洞察"：AI帮你发现数据背后的故事

2、智能问数与经营监控

自然语言查询数据：不用再找IT提需求

关键指标实时监控与异动预警

经营分析报告自动推送与解读

3、基于大模型的经营分析

团队绩效考核数据自动汇总与分析

管理报告自动生成与关键洞察提炼

人才能力评估与培养计划AI辅助生成

第六部分：客户洞察能力——AI读懂你的客户

1、零售客户洞察与经营

AI辅助客户画像生成与标签体系应用

客户分层与精准营销策略生成

睡眠客户智能唤醒与激活方案

2、对公客户深度分析

AI辅助企业关联关系挖掘

企业经营数据智能分析与风险识别

一键生成授信报告与财务顾问报告

实战演练：输入企业信息，10分钟生成完整财务顾问报告

第七部分：经营策略设计能力——AI赋能创意与执行

1、行业专营与客群经营策略

对公：AI辅助行业研究与专营方案设计

零售：特色客群经营策略AI辅助生成

2、营销内容全链路AI生成

海报与视觉内容：AI一键生成营销海报

视频内容：数字人营销视频快速制作

活动页面与H5：低代码快速搭建营销落地页

宣传链接与文案：AI生成多版本营销文案A/B测试

3智能话术生成

客户触达话术一键生成

不同客群差异化话术定制

电话/微信/短信多渠道话术适配

4、标准化场景的异议处理

基金亏损陪伴场景：AI辅助安抚与沟通策略

产品销售常见异议：AI生成专业回应方案

客户投诉与不满：AI辅助情绪安抚与问题解决

5、云手机+AI全自动客户经营

让AI在你的云手机上直接经营客户

7×24小时客户互动与服务

经营效果实时监控与人工干预机制

第八部分：办公能力提升

1、文档处理智能化

长文档摘要与关键信息提取

合同审查与风险点识别

多格式文档自动转换与整理

2、人力资源赋能

简历智能筛选与候选人匹配

面试问题生成与评估标准

员工工作总结自动汇总与分析

3、工作评估与反馈

工作成果智能评分与改进建议

团队效能分析与优化方案

个人能力发展路径AI辅助规划

第九部分：业技融合的高阶智能体与工作流设计

1、零代码自动构建

用智能体平台快速搭建业务工具

无需编程，拖拽式工作流设计

实战：30分钟搭建一个客户回访智能体

2：编程增强的复杂应用

基础代码能力让AI更强大

API集成与系统对接

实战：用Python+AI实现报表自动生成与邮件推送

高级：复杂场景的智能体协同

多智能体分工协作机制

智能体+工作流+小程序三位一体

实战案例：端到端的贷款审批自动化工作流

第十部分：终极武器——数字人工作流（结业礼物）

赠送全套数字人视频生成工作流模板

数字人营销视频一键生成

支行数字人沙龙/直播快速制作

让每一个客户经理都拥有自己的数字人分身

课程总结与行动计划

1、课程核心回顾

从认知到工具，从工具到能力，从能力到成果

建立"人+AI"协同工作的新范式

2、持续学习与能力进阶

建立内部AI应用案例库与最佳实践

组建AI兴趣小组，定期分享与迭代

从"AI使用者"成长为"数字员工管理者"