《AI及AI智能体赋能风控实战课纲》

打造企业“数字风控官”

—AI及AI智能体赋能风控实战课纲

主讲：王悦老师

【课程背景】

数字化浪潮下，企业面临的风险正以前所未有的速度演变——供应链中断、合规监管趋严、合同陷阱频发、舆情危机突发、内部流程漏洞暗藏……传统风控依赖人工排查和经验判断，被动响应、覆盖不全、标准波动，已难以应对复杂多变的局面。

2026年，AI智能体技术从概念全面走向企业风控的落地应用。智能体不是又一个“对话机器人”，而是能够自主感知、分析、判断、行动的“数字风控官”。它能7×24小时不间断扫描海量数据，即时捕捉异常信号，刚性执行风控规则，把最耗时、最容易出错的人工排查升级为精准高效的自动化巡检，让风控真正跑在风险前面。

本课程聚焦AI大模型及智能体技术在全域风控场景的应用，借助零代码平台Coze，带领学员亲自动手打造覆盖合同审核、合规检查、舆情监控、客商筛查、流程诊断等核心风控场景的“数字员工”，帮助企业构筑主动、前置、智能的新一代风控防线。

【课程收益】

- 建认知：厘清AI智能体重构企业风控的底层逻辑，理解从“人防”到“技防”的跃迁。

- 掌工具：熟练掌握国内主流AI工具及Coze智能体平台的实战操作，消除“知道重要但不会用”的落地鸿沟。

- 能实战：独立完成需求拆解→工作流设计→知识库构建→调试部署的完整闭环，具备搭建风控智能体的核心能力。

- 带成果走：当堂亲手交付5大类可带走、可试运行的风控智能体，覆盖合同、合规、舆情、客商、流程等高频场景。

- 提效率：将例行风控事务的处理时间压缩80%以上，释放人力聚焦策略研判与体系优化。

【课程特色】

- 零（低）代码实操：基于Coze可视化拖拽平台，人人可上手，彻底打破技术壁垒。

- 真机跟练：老师分步带练，学员同步操作，当堂产出可运行工作流，杜绝空谈。

- 全域风控覆盖：不局限于单一职能，横跨财务、合同、法律、合规、运营、供应链、舆情等多个风控主战场，即学即用。

- 方法体系化：系统拆解风控智能体的“数据输入→AI决策→逻辑分支→结果输出”全链路设计方法，而非零散技巧拼凑。

- 知识库构建法：传授“法规库+制度库+案例库”三大专属知识体系的搭建方法论，让智能体越用越聪明。

【课程对象】

企业风控总监/经理、内控与合规管理人员、审计人员、财务人员。

【课程时长】

1天（6小时/天）

【授课方式】

讲师讲解（50%）+ 学员全程跟练（50%）

【学员准备】

笔记本电脑（可连接互联网）、提前注册Coze账号（coze.cn）

【课程大纲】

模块一 AI智能体基础与风控效能革命

一、AI重构企业风控：范式与能力升级

1. 风控模式的代际演进：事后处置→实时监控→前置预警→智能决策

2. 风控从业者必备的AI能力图谱：提示词工程、智能数据处理、规则自动化执行、多源信息融合

3. 理解AI智能体：能够“感知风险-分析风险-响应风险”的数字风控官

4. 智能体核心架构拆解：大模型（大脑）+ 知识库（记忆）+ 插件/工具（手脚），实现风险识别、评估、预警、报告的闭环

5. 大模型幻象应对：风控场景中确保输出可靠、可追溯的三种方法

二、初识Coze：零门槛打造风控数字员工

1. Coze平台核心能力全景：可视化工作流、知识库、插件生态、定时触发、多渠道分发

2. 现场演示：5分钟搭建一个“合同合规智能问答”风控Bot

3. 平台导览：Bot创建、知识库搭建、工作流编辑器、调试与日志

模块二 AI赋能全域风控场景深度解析

一、合同与法律风险智能审核

- 签约方主体资质、授权文件、经营范围异常自动识别

- 核心条款风险扫描：付款节点模糊、验收标准缺失、违约责任不对等、争议管辖不公、知识产权归属不清

- 合同文本合规性、一致性校验，高危条款自动高亮与修改建议生成

二、合规与监管风险动态监控

- 政策法规、行业监管要求的变化抓取与影响评估

- 企业内部制度执行偏差的自动检测：审批越权、职责未分离、业务流程断点

- 业务行为合规红线自动判定：商业贿赂迹象、利益冲突、违规关联交易

三、供应链与客商风险前置筛查

- 客商准入风险初筛：经营异常、失信记录、行政处罚、负面舆情一键整合

- 供应链中断与集中度风险预警：关键供应商依赖、地域集中、原料价格异动

- 采购与付款流程风险：围串标疑点识别、异常报价模式发现、虚假验收迹象挖掘

四、运营与流程风险智能诊断

- 核心业务流程瓶颈与内控缺陷自动发现

- 库存积压与短缺风险预警，资产闲置与浪费识别

- 制度与实际执行“两张皮”的自动比对与预警

五、舆情与市场风险监测

- 企业、品牌、竞品舆情7×24小时智能监测与分析

- 负面信息自动聚类、情绪分析、传播路径追踪

- 重大事件对业务影响快速评估，应急响应建议生成

模块三 风控智能体工作流核心逻辑拆解与跟练

一、风控工作流“五大节点”精讲

1. 触发节点：定时轮询、文件上传、表单提交、API事件驱动

2. 数据处理节点：多文档（PDF/Word/图片）批量读取、关键字段提取、数据清洗与标准化

3. AI决策节点：风控场景提示词设计规范——风险分类、合规判断、异常打分、红线总结

4. 逻辑分支节点：风险等级划分、阈值比对、条件分流、多因素决策树

5. 输出节点：风险报告自动生成、整改任务派发、邮件/企微/飞书即时预警、数据回写

二、知识库构建——为数字风控官装载“风险记忆”

1. 三大基石库规划：

- 法规政策库（行业监管规定、法律法规、司法解释、地方法令）

- 制度流程库（企业内部控制制度、授权指引、标准操作流程）

- 风险案例库（行业风险事件、监管处罚案例、内部历史事件）

2. 知识库优化技巧：科学切片、关键词索引设置、QA对批量生成、知识保鲜更新机制

三、Skills技能封装——打造可复用的“风控工具箱”

- 如何将“合同条款拆解与审核”“客商风险扫描”“合规规则比对”“舆情情感分析”等固化为可一键调用的技能模块

模块四 亲手搭建：五大风控数字员工全流程跟练实战一：智能合同审核数字员工

- 目标：全流程自动核验合同风险，输出审核意见与修改建议

- 工作流：上传合同文件 → 条款自动拆解 → 逐项核验（付款节奏、发票类型、违约责任、保密期限、知识产权、争议管辖等）→ 生成风险条款清单与修改建议报告

实战二：政策合规解读智能助手

- 目标：针对具体业务场景，即时解答合规要求和操作指引

- 构建：导入行业法规、企业内部合规政策 → 构建知识库 → 实现精准问答：某业务需要满足哪些合规条件？违规的风险是什么？需办理哪些前置程序？

实战三：客商风险初筛智能体

- 目标：准入阶段快速识别对方企业的综合风险画像

- 工作流：输入企业名称 → 调用合规公开信息源 → 解析工商变更、经营异常、行政处罚、失信被执行、负面舆情等→ 生成风险评分与摘要简报（注意合规抓取与信息脱敏）

实战四：风险预警巡检智能体

- 目标：定时扫描内部运营与外部环境数据，自动报送异常

- 工作流：定时触发 → 接入业务数据（采购额、库存、合同履约、投诉量等）→ 计算风险指标 → 阈值比对 → 自动生成预警快报并推送至指定群组

实战五：内部流程合规诊断智能体

- 目标：检测关键业务流程的内控缺陷与执行偏差

- 工作流：导入流程日志或制度文件 → 对照内控标准核验 → 发现越权、断点、缺失控制等异常 → 输出诊断报告与改进建议