《AI及AI智能体在财务中的应用：搭建个人专属的财务数字员工》

《AI及AI智能体在财务中的应用：

搭建个人专属的财务数字员工》

财务人员能力培训

主讲：尹立老师

【课程背景】

当前AI技术迅猛发展，四大会计师事务所累计投入巨资布局财务AI，国内标杆企业纷纷落地AI+财务场景，财务行业正经历从RPA自动化到AI智能体自主执行的颠覆性变革。传统财务的核算、录入、对账等重复工作逐渐被AI替代，财务人员面临“被替代”的焦虑，同时也迎来职业升级的机遇。

本课程旨在帮助财务从业者顺应行业趋势，破解日常核算、税务风控、财务分析中的效率痛点，融合AI工具实操与职业竞争力提升，兼顾实操落地与认知升级，助力财务人员从“核算型”向“管理型、实战型”转型，掌握AI时代财务核心竞争力，实现个人与企业财务效能双重提升。

【课程收益】

1. 掌握AI财务工具实操技巧

2. 提升财务核算与费控效率

3. 降低税务合规与舞弊风险

4. 实现财务分析与预测自动化

5. 明确AI时代财务职业路径

【课程特色】

1. 实操导向，现场演练落地性强

2. 结合业财核心干货内容

3. 覆盖核算、税务、分析全场景

4. 兼顾工具实操与认知升级

5. 贴合企业真实财务痛点设计

【课程对象】

财务管理者、财务BP、财务主管、会计、出纳、税务专员

【课程时长】

1天（6小时）【课程内容】

第一部分：AI颠覆财务——趋势、价值与岗位重构一、AI在财务领域的发展现状四大会计师事务所AI应用全景

国内标杆企业：美的、字节、阿里、京东财务AI落地案例

财务数字化：从RPA自动化→AI智能体自主执行

二、AI对财务的三大核心改变效率重构：规则型工作被自动化接管

洞察升维：从事后分析到事前预测

交互革命：从做报表到问答式财务助理

三、哪些财务工作最容易被替代？哪些最安全？高风险替代岗位：核算、录入、对账、审核、报表整理

不可替代岗位：分析、决策、合规、风控、业务协同

财务真正的护城河：信任、判断、沟通、伦理

第二部分：AI财务底层逻辑——大模型vs智能体vsRPA（1小时）一、AI工具本质区别

RPA：执行固定流程，不理解、不学习、不能变通

大模型：能写、能算、能答，但不会“干活”

AI智能体：能规划、能调用、能执行，是“数字员工”

二、财务常用AI工具一览通用AI：豆包、DeepSeek、Kimi

智能体平台：Coze（扣子）、飞书智能体、腾讯元器

RPA+AI：影刀、实在RPA

专业财税AI：税务合规、发票管理、风险预警工具

三、财务人机协同三大核心工作

定规则：AI不会，必须财务定义口径、分类、安全线、逻辑

质量校验：审核AI幻觉、异常、合理性、业务背景

高阶分析：发现结构性问题、连接业务决策、建立预警、跨期规划

四、AI在财务的八大落地场景1)发票识别与凭证自动化

2)费用报销与合规审核

3)银企对账与资金管理

4)税务申报与风险扫描

5)财务报表自动生成

6)经营分析与图表可视化

7)预算与现金流预测

8)异常检测与舞弊预警

第三部分：Coze（扣子）零代码搭建财务AI智能体一、平台注册与基础设置官网登录与账号激活

界面概览：项目、智能体、工作流、插件、知识库

二、AI智能体五步法搭建1）绘制智能体运行流程图2）选择运行模式：单Agent/多Agent3）设置模型与提示词：角色+技能+限制4）配置插件：文件读取、联网搜索、数据分析、文档生成5）优化对话体验

三、财务提示词标准框架1)角色定位

2)执行流程

3)输出格式

4)边界限制

5)质量要求

四、三类知识库搭建与挂载文本知识库：制度、政策、流程

表格知识库：科目、税率、客户、供应商

图片知识库：发票样式、印章、表单模板

第四部分：财务AI工作流设计与自动化一、智能体vs工作流

智能体：对话式、通用、灵活

工作流：流程化、精准、自动化

二、财务工作流设计五步法1）拆解真实业务流程2）拖拽节点串联逻辑3）配置插件、变量与参数4）单节点测试→全流程测试5）发布、调用、复用

三、财务高频变量类型与使用文本（String）：发票号、合同号、摘要

数值（Number）：金额、税率、数量

布尔（Boolean）：是否合规、是否超预算

数组（Array）：批量发票、多笔报销

对象（Object）：报销单、合同信息、客户档案

四、八大类财务插件实战使用数据提取：链接读取、文件读取

信息检索：联网搜索、财经信息

数据处理：代码执行、公式计算

文档生成：Word、PDF、Excel

可视化：图表、PPT

协同办公：飞书表格、消息、任务

风控合规：企业信息、风险查询

工具类：OCR、语音转文字

第五部分：财务AI三大实战演练实战1：财务文档自动校对智能体搭建流程

提示词编写

插件配置

测试与输出

实战2：一键生成投标/经营分析报告/税务风险诊断/制度文档工作流流程拆解

大模型调用

文档生成插件

导出与格式优化

实战3：发票批量识别→汇总→写入飞书表格发票OCR识别

关键字段提取

批处理与并行运行

自动写入多维表格

第六部分：风险合规与职业升级一、AI财务使用六大风险1)资金安全风险

2)数据泄露风险

3)AI幻觉与错误

4)插件安全风险

5)合规与责任风险

6)权限失控风险

财务AI安全操作铁律三、财务角色升级

从记账员→规则设计者

从执行者→质量把关者

从后台核算→业务伙伴、AI指挥官

四、财务人员AI时代能力升级路径工具能力：会用AI、会搭AI、会训AI

专业能力：会计准则、税务、资金、成本

业务能力：懂业务、懂经营、懂决策

管理能力：规则设计、质量控制、价值推动