《银行数字化产品规划与设计》

《银行数字化产品规划与设计》

主讲：韩迎娣

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】数字化产品经理、数字化产品负责人等从业人员

【课程时间】24小时

【课程大纲】

数字化产品经理与数字化产品认知

1、银行数字化转型战略识别

2、银行数字化转型本质与框架

3、银行数字化转型，数字化产品经理的能力跃迁

4、数字化产品经理到底是什么样的角色？

数字化产品经理定位

数字化产品经理职责

5、数字化进程对产品经理的能力要求

6、数字化产品经理的能力模型

7、卓越数字化产品经理的特质

8、数字化产品经理的职业发展

9、数字化产品核心

连接

赋能

破界

10、数字化产品的认知

数字化产品对银行价值和作用

银行数字化转型与数字化产品的关系

案例：如何理解数字化产品？

数字化产品战略规划

银行数字化转型产品战略规划模型

如何寻找数字化产品的商业价值链

数字化产品的商业入口

如何理解数字化产品价值

价值探索

价值创造

价值交付

5、数字化产品体验

6、数字化产品体验差额

7、数字化产品的迁移成本

8、数字化产品规划

做什么？

为什么？

切入点及关键要素

业务策略

产品策略

案例讨论：

数字化产品思维与商业逻辑

1、数字化产品的关键思维

数字化产品如何融入商业逻辑？

数字化产品视角，如何突破画地为牢

2、数字化产品的商业认知

用户痛点

市场规模

竞品分析

3、数字化产品的可行性

价值定位

关键成功要素

竞争优势

营销策略

成本结构

4、数字化产品思维与产品视角

用户和需求

需求挖掘

产品载体

增长

发现问题

分析问题

解决问题

问题解决方案产品化

5、设计数字化产品，需具备用户思维

数字化产品为什么要拥有用户思维？

如何找到数字化产品的关键用户

数字化产品遇到的问题

6、创建用户思维

和谁沟通

用户认知在哪个阶段

用户行为过程分析

7、T型洞察用户群体

案例：

四、数据精准识别用户需求

1、用户结构与特点

高净值用户

Z世代特征

1.25亿一人家庭

新银发用户

下沉用户

企业客户

用户金融能力

2、用户行为分析与需求洞察

3、用户生命周期价值分析

周期管理

价值管理

服务周期

4、用户分层分类管理

用户分层与分群

定位目标群体

用户行为分析模型

让用户乐于传播

5、用户画像

用户信息标签化

用户画像消费场景

用户画像标签体系

挖掘用户需求

基于数据的需求预测

6、用户需求与产品关系

真痛点

强需求

自传播

7、用户增长系统

案例：

五、用户管理与用户故事地图

1、数字化产品的用户定义

2、用户生命周期管理

3、用户管理的目的与价值

4、用户管理设计的基本原则

5、用户角色管理与实战应用

用户角色管理

用户分配与权限管理

RBAC模型

用户角色限制

6、用户旅程与用户故事地图

7、用户故事地图作用

8、用户故事地图在数字化产品的使用方式

9、使用用户故事地图输出MVP发布计划

10、用户故事地图结构

11、用户故事地图六步法

案例讨论：如何觉察与分配一个数字化产品的用户角色

工具练习：用户故事地图

作业：针对目前数字化产品，划分用户角色

六、数字化产品业务场景与落地方法

1、数字化产品落地流程

市场定位：所有的产品都是为战略服务

需求获取：用户故事地图，识别核心用户和功能

产品规划：用户故事拆分，确定MVP

产品设计：产品原型和需求文档

技术研发：研发规划和技术文档

产品验收：验收标准

运营分析：精益分析，数据说话

产品迭代：识别迭代需求优先级

2、让你的产品会说话

易用性，数据采集和收集：用户愿意

数据分析：提升运营效率，产品迭代

数据决策：让数据会说话，实现智能决策

业务延伸的商业价值，从数据中生长出来

3、回归用户需求与业务场景，是数字化产品的起点

4、数字化产品的应用场景

5、应用场景的场景角色

决策者

管理者

运营者

使用者

6、应用场景的场景逻辑

7、场景描述7要素

“谁”，某个用户

“环境”，某个特定环境

“时机”，激发用户产生行为

“目标”

“介质”

“交互”，一系列动作

“任务”，逐步进行

案例：

七、数字化产品体验设计与优化

用户体验5大层面

战略层

范围层

结构层

框架层

表现层

用户体验设计的目标

可用性目标

用户体验目标

用户体验四要素

易用性

产品价值

可抵达性

吸引程度

用户体验分类

感官体验

交互体验

性能体验

情感体验

银行金融产品体验

用户体验设计的原则

让用户随时了解系统状态

系统应与真实世界相符合

用户控制权与自主权

提供一致性

帮助用户识别、诊断和修复错误

预防错误

提供识别而不是记忆

强调使用的灵活性与有效性

少就是多

帮助及文档

用户体验设计

用户研究

交互

视觉

用户体验设计方法

理解用户需求

设计满足需求的方案

制作方案的原型

用户测试与评估

用户体验设计方法的特征

以用户为中心

建立明确具体的可用性标准

反复迭代

用户体验地图与服务蓝图的关键方法与区别

设置舞台

构建蓝图

体验地图与服务蓝图的区别

用户体验测评目标与原理

案例

八、敏捷开发管理与迭代创新

1、数字化产品设计中，如何应用敏捷项目管理？

什么是敏捷管理？

什么是MVP和精益分析？

怎么通过敏捷管理实现小步快跑？

2、敏捷的定义

3、敏捷管理架构

4、敏捷管理误区

5、敏捷交付架构与5个进程

构想

推测、启动

探索、发布

迭代循环

收尾结束

6、敏捷商业目标

持续创新

产品适应性

缩短交付进度

人员和流程适应性

可靠的结果

7、价值胜过约束

持续创造客户价值

精益思维

迭代、交付

再生规则

刚刚足够的方法论

交付活动与合规活动

8、可靠的创新

案例：从0到1800万，42天完成了产品研发与市场验证

作业：根据规划的数字化产品，做迭代计划

九、数字化产品上线与运营

1、数字化产品交付

2、数字化产品验收与发布

3、数字化产品运营 – 用户

4、数字化产品运营 – 内容

以用户为核心进行内容重构

向细分用户传达精准内容信息

核心内容与用户关系

5、数字化产品运营 – 金融产品

6、数字化产品运营评估与评测维度

用户

市场

金融产品

技术

7、基于数据的产品分析与产品迭代

数字化产品分析与迭代

用户应用分析与需求

8、数字化产品版本管理

9、数字化产品价值管理

案例：

十、数据驱动决策体系

1、数据分析三大价值

数据可洞察真相

数据可转化行动

数据的引导思路

2、数据分析本质

商业视角

数据表达

本质展现

策略优化

3、数据分析5W1H标签

4、数据决策思路

5、如何搭建企业数据体系，用数据驱动企业业务增长

数据驱动增长的思维与核心体系

数据驱动金字塔

数据的采、看、想、做

四个阶段逐步实现数据驱动

6、如何用数据驱动决策

数据关键指标

业务指标

产品指标

流程指标

7、如何用数据驱动决策

8、BI决策建议

案例：

十一、人工智能赋能银行业务

人工智能发展

人工智能的特征与特点

人工智能图谱

人工智能发展阶段与新技术

AIGC的三大前沿能力

孪生能力

编辑能力

创作能力

3、智能＋构建数字孪生世界

定义与价值

创建数字孪生

数字孪生体系架构

数字孪生与数字主线

数字孪生，对产品生命周期管理

场景先行，部分应用初显成效

数字孪生总体架构

数字孪生核心平台

数字孪生关键技术要素对金融智能化创新

数字孪生，重新定义金融服务

4、AIGC生成式商业应用场景

AIGC+传媒：人机协同生产，推动媒体融合

AIGC+电商：推进虚实交融，营造沉浸体验

AIGC+影视：拓展创作空间，提升作品质量

AIGC+娱乐：扩展辐射边界，获得发展动能

AIGC+服务：个人永生与虚拟陪伴

AIGC+其他：推进数实融合，改变客服模式

5、视觉算法的进步与Sora概念

6、Sora的能力

视频生成

3D一致

远距离连贯性与物体持久性

互动性

模拟数字世界

7、巨头企业的金融商业场景分析

京东金融发展战略，业务体系

华为金融大数据，让数据慧说

百度金融，智能化进程

腾讯金融，新连接，新基建

8、智能金融科技发展趋势

9、未来银行