《银行数字化转型与数字营销》

《银行数字化转型与数字营销》

主讲：韩迎娣

【课程背景】

随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化转型也是风生水起。银行数字化转型升级显然成了一个热词，一个金融机构必提及的内容，也已经成为各银行这个阶段转型和布局的重点，多位专家和业内人士提出，利用科技赋能数字化转型，是现在以及未来银行业乃至整个金融业的重要转型方向。银行数字化转型及业务变革的经营管理该如何做？

课程将以银行数字化转型与数字营销为切入点，还原金融环境中的实际案例，帮助学员认知银行数字化转型方向，思路是什么？银行数字化转型该如何落地？全国性银行数字化战略是什么？为什么那么多金融产品，还是无法满足企业客户及个人用户的需求？使学员学之解惑，学之能用，实现数字创新的突破点，带来新的价值增量。

【课程收益】

Ø 了解思维创新路径，在数字化环境下银行的挑战、机遇

Ø 理解数字化、数字化转型本质、逻辑、模型与误区

Ø 学会全国性银行数字化战略及金融科技创新实践

Ø 学会银行数字化应用场景与应用案例，探寻新的金融场景与服务模式

Ø 学会银行数字营销框架，数字营销解决的核心问题及理论基础

Ø 学会数字营销模式与价值体系框架，数字营销的用户、数据、内容、媒介，数据驱动营销反馈

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】银行科技人员，技术管理人员

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、思维创新与银行数字化转型

1、思维创新的路径

2、在数字化环境下，银行面临的挑战与机遇

3、如何理解数字化？

4、 数字化转型本质与逻辑

5、 银行数字化转型模型与规划思路

6、 银行数字化转型难点

7、 银行数字化转型的误区

Ø 技术堆积

Ø 技术引导业务

Ø 以“谁”为中心

Ø 炫酷的前台

8、 案例解析：蚂蚁金服

9、 数字化转型对银行的能力要求

案例讨论

二、银行数字化线上经营实践案例分析

1、 全国性银行数字化战略及金融科技创新实践

Ø 招商银行：轻型银行战略

Ø 建设银行：TOP+战略

Ø 工商银行：E-ICBC 战略

Ø 邮储银行：数字生态银行

Ø 中信银行：一流科技型银行

Ø 兴业银行：打造最佳生态赋能银行

2、银行数字化应用案例：国际领先银行利用数据创造“大价值”

Ø 推动精准营销，大幅提升业绩

Ø 管理决策支持

Ø 降本增效

Ø 管控风险

3、银行数字化应用案例：消费金融

Ø 齐鲁银行：以敏捷组织模式，践行“小而美”的数字化转型

Ø 兰州银行：全面布局智慧运营，推动信用卡业务数字化转型

Ø 工商银行：推进“第一个人金融银行”战略，建立数字生态运营体系

Ø 农业银行：从平台搭建到运营服务，做最“用心”的数字化银行

Ø 浦发银行：全面升级“全景银行”战略，提升智能化运营水平

4、探寻新的金融场景与服务模式

Ø 物联支付

Ø 物联保险

Ø 物联金融

Ø 案例导入

案例讨论

三、银行数字营销

1、 数字营销框架

Ø 企业、客户/用户

Ø 传递关系：数据、内容、触点

2、 数字营销解决的核心问题及理论基础

3、 数字营销模式与价值体系框架

4、 数字营销模式 – 用户

Ø 用户结构与特点

Ø 用户画像的标签体系

Ø 挖掘用户真需求

Ø 让用户乐于传播

Ø 用户增长框架

Ø 用户生命周期

Ø 用户AARRR体系

Ø 用户6R模型

Ø 用户与产品关系

5、数字营销模式 – 数据

Ø 数据采集与埋点

Ø 用户行为分析模型

Ø 营销分析的关键指标

Ø 营销体系的数据分析框

Ø RFM模型

6、数字营销模式 – 内容

Ø 好内容，生万物

Ø 内容营销在场景里的应用与运营

Ø 核心内容与用户关系

Ø 优化KOL策略，打造丰富的分层分类

7、数字营销模式 – 触点

Ø 营销触点与数字触点

Ø 触点与媒介

8、数字营销模式 – 数字媒体

Ø 用户面对媒体变化的行为模式转变

Ø 新闻沉浸化：参与式创作，沉浸式体验

Ø 产业数智化：孕育新场景，探索文化消费新空间

Ø 内容社区化：定制资讯内容，与匹配用户互动交流

Ø 圈层破壁化：融入主流价值，打破“信息茧房”

Ø 功能服务化:“新闻 + 服务”，实现媒体功能延伸

9、数据驱动营销反馈