《网点负责人能力提升》

《网点负责人能力提升》

主讲：韩迎娣

【课程背景】

随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，同时数字化也给各行业，各产业带来巨大冲击与变革，银行数字化显然成了一个热词，一个金融机构必提及的内容，也已经成为各金融机构下一阶段转型和布局的重点，多位专家和业内人士提出，利用科技赋能数字化转型，是现在以及未来银行业乃至整个金融业的重要转型方向。面对这样的变化，做为银行网点负责人该如何应对挑战？

课程将以银行数字化环境下的能力提升为切入点，还原商业环境中的实际案例，帮助学员认知银行数字化的环境下，分别面临什么样的挑战与机遇？数字化时代，银行如何从“场景视角”出发为企业提供全面服务？如何洞察用户新需求，并进一步给予产品或服务？如何打造银行网点负责人的数字化领导力？使学员学之解惑，学之能用，实现金融数字化经营的突破点，带来新的价值增量。

【课程收益】

Ø 思维创新，数字化环境下，银行的业务、网点运营与网点负责人面临挑战

Ø 数字化，数字化本质与数字化逻辑，数字化环境下，银行面临新机遇

Ø 数字化解决银行三大难点，基于数据的用户洞察与金融需求

Ø 消费金融新特点，新消费主义崛起，消费金融分析

Ø 产业银行3.0推动银行行业业务的转型，建立ToB产业的核心四大关键能力

Ø “1+N”模式框架，解决企业数字化金融诉求

Ø 数字化环境下，对人才管理的三个能力，数字化领导力的新要求，关键领导力

Ø 数字化领导力四维模型，数字化领导力十二领域要求，执行方法论

Ø 数字化边界向智能化延伸，智能金融应用场景

Ø 科技助力下，未来银行及实战案例解析

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】银行网点负责人、银行管理人员

【课程时间】12小时

【课程大纲】

一、 数字化时代，银行网点挑战

1、 思维创新

2、 互联网发展给银行带来的变革

3、 数字化环境下，银行业务发展面临的挑战

4、 数字化环境下，网点运营面临的挑战

Ø 失去用户接触与数据

Ø 对服务与体验要求不断提升

Ø 年轻用户流失

Ø 资本成本变高

Ø 网点使用率大减

Ø 理财与资管业务被第三方抢夺

5、 数字化环境下，网点负责人面临的挑战

Ø 数字思维

Ø 管理变革

Ø 服务创新

6、 数字化环境下，如何理解数字化？

7、 数字化转型本质是什么？

8、 数字化逻辑

9、 数字化环境下，银行面临新机遇

Ø 产业数字化与数字金融

Ø 企业全面数字化转型，从“企业视角”走向“场景视角”

Ø 用户需求的可视化描述

案例讨论：

作业：数字化时代，给网点经营带来哪些机遇？

数字化时代，给网点经营有哪些挑战？

在数字化环境下，面对机遇，银行网点该如何应对？

二、 银行网点负责人的数字化经营能力

1、数字化解决银行三大难题

Ø 营销难

Ø 获客难

Ø 对接优质场景难

2、基于数据的用户洞察与金融需求

Ø 用户结构

Ø X、Y、Z世代

Ø 用户画像

Ø 用户增长框架

Ø 用户生命周期

Ø 用户AARRR体系

Ø 让用户乐于传播

Ø Z世代消费动机与消费金融

3、消费金融新特点，新消费主义崛起

Ø 消费减速不等于消费降级，消费升级不变

Ø 消费升级背后的巨大贷款需求

Ø 年轻群体消费倾向于信用消费

Ø Z世代，千禧一代成长为消费新势力

4、银发用户分析

Ø 重新定义年轻与年老，精力充沛

Ø 主动守护健康

Ø 扎堆养老，扎堆娱乐

Ø 紧随数字科技发展

Ø 消费力蓬勃，更愿意自我消费与享受

5、消费金融分析

Ø 授信人数持续攀升

Ø 人口结构变迁推动消费金融发展

Ø 金融与数字技术的深度结合，消费金融日益成熟

6、产业银行3.0推动银行行业业务的转型

Ø 产业互联网及数字化转型变革驱动

Ø 区域化优势

Ø 行业专业化

Ø 客户为核心驱动

7、建立ToB产业的核心四大关键能力

Ø 场景连接能力

Ø 金融服务能力

Ø 生态构建能力

Ø 数据变现能力

8、银行数字化与产业融合，实现银行“滴灌”企业

9、“1+N”模式框架，解决企业数字化金融诉求

10、银行金融科技平台，实现企业与银行业务自主链接

11、实战案例分析：龙腾平台

Ø 内外架构分解

Ø 龙腾平台四大优势

Ø 业务流程示例

Ø 龙腾平台三大产品线，信贷风控，业务中台，数据中台

案例：华夏银行金融科技公司，为场景提供数字化产品

作业：什么是以用户为中心？

      ToC，ToB业务该如何突破？

      如何建立基于用户场景的解决方案？

三、 银行网点负责人的数字化领导力

1、银行网点负责人在人才管理方面的挑战

Ø 业务创新

Ø 组织变革

Ø 数字化转型

Ø 思维创新

2、数字化环境下，对人才管理的三个能力

Ø 数字化领导力

Ø 数字化运营能力

Ø 数字化发展潜力

3、数字化领导力的新要求

Ø 关系构建能力

Ø 变革管理能力

Ø 全景思维能力

4、数字化环境下的关键领导能力

Ø 科技驱动

Ø 迷途领航

Ø 共创整合

Ø 调动人心

Ø 全局思维

5、数字化领导力四维模型

6、数字化领导力十二领域要求

Ø 平衡人与技术

Ø 具备同理心

Ø 包容多样性

Ø 虚拟领导

Ø 联络八方

Ø 鼓舞他人

Ø 思维清晰

Ø 全面思考

Ø 知识创新

Ø 拥抱颠覆

Ø 坚持不懈

Ø 目标导向

7、数字化领导力执行方法论

Ø 现有管理者的能力评价

Ø 新管理者的能力要求

Ø 管理者充分实现个人成长路径

Ø 打破思维边界

Ø 敏捷管理、快速迭代能力训练

Ø 思维模式转型与文化变革

案例讨论：

作业：敏捷管理的核心是什么？

      新的管理模式下，考核方向是什么？

四、 银行数字化及智能金融未来趋势

1、 数字化金融分布式应用

2、 数字化金融的数据闭环

3、 数字化边界向智能化延伸

4、 银行迈入4.0智能银行时代

5、 智能化转型面临8项挑战

6、 智能金融应用场景

Ø 智能运营，经营大脑

Ø 智能营销，精准营销建模

Ø 智能风控，数据+经验+金融风控

Ø 智能建模工具，加速业务落地

Ø 智能审批

Ø 智能支付

Ø 智能客服

7、金融科技助力下，未来银行

案例：

作业：为什么数字化的边界向智能化延伸？

      智能化转型，给银行带来新一轮的挑战与机遇分别是什么？