《AI助力银行发展变革》

《AI助力银行发展变革》

主讲：韩迎娣

【课程背景】

在数字经济时代背景下，人工智能技术已成为推动银行业变革的核心驱动力。随着《金融科技发展规划（2022-2025年）》的深入实施，国家层面明确要求深化人工智能技术在金融领域的应用，推动银行机构通过AI技术优化服务流程、提升风控能力、创新金融产品。这场由AI引领的数字化转型浪潮，正在深刻重塑银行业的竞争格局和发展模式。当前，银行业作为数据密集型行业，在客户服务、风险管理、运营效率等方面面临全新挑战。传统金融服务模式依赖大量人力和时间成本，而AI大模型技术凭借其强大的数据处理能力和学习能力，为银行业带来突破性解决方案。特别是2025年国产AI大模型DeepSeek的成熟应用，标志着中国在AI技术应用上进入新阶段，为银行智能化转型提供了强大技术支撑。

课程将以AI助力银行发展变革为切入点，还原金融环境中的实际案例，帮助学员认知AI在银行战略价值是什么？AI赋能商业银行的业务变革都有哪些？变革之路对银行的挑战与能力要求是什么？未来展望，智慧银行与银行元宇宙将是什么场景？使学员学之解惑，学之能用，实现AI融合银行业务变革的突破点，带来新的价值增量。

【课程特色】

干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】

银行从业者、高级管理人员、金融企业董事长、总经理、副总、常务副总

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、AI如何重塑银行业生态

1、 思维创新

2、 智能化思维

Ø 连接

Ø 赋能

Ø 价值破界

3、 金融科技的浪潮与银行业的“诺基亚时刻”

4、 案例解析：蚂蚁集团与PayPal的生态模式对比，看金融科技的终极形态

5、 技术基石：驱动银行业变革的底层引擎

6、 ABCDII 核心技术矩阵深度解析

Ø A（人工智能）：智能投顾、智能风控、智能客服的实际应用与效能提升

Ø B（区块链）：跨境支付、供应链金融、数字货币如何重构信任机制

Ø C（云计算）：为何“上云”是银行敏捷创新的基础设施前提

Ø D（大数据）：从“信用”到“信任”，大数据风控如何覆盖长尾客户

Ø I（物联网）：动产融资、保险定损的场景化数据获取

Ø I（API）：开放银行的核心，银行如何从“围墙花园”变为“开放平台”

7、 AI的任务类型

Ø 决策式人工智能

Ø 生成式人工智能

Ø 案例解析：AI Pin

8、 AI在银行战略价值

Ø 从效率工具演变为业务重构与模式创新

二、AI赋能商业银行的变革新机遇

1、从战略到执行，构建面向未来的智慧银行

2、AI赋能商业银行的业务变革，智能风控

Ø 智能信贷风控：AI在贷前，贷中，贷后全流程应用

Ø 交易反欺诈

Ø 案例解析：工商银行智能信贷风控

3、AI赋能商业银行的业务变革，智能合规

Ø 自动化完成KYC、反洗钱

Ø 案例解析：招商银行交易反欺诈与反洗钱

4、AI赋能商业银行的业务变革，智能营销

Ø 客户结构解析

Ø 客户洞察与需求分析

Ø 全渠道协同，实现一体化服务体验

Ø 案例讨论：识别客户价值

Ø 案例解析：众邦银行智能营销助手

Ø 案例解析：建设银行智能客服

5、AI赋能商业银行的业务变革，智能投顾

Ø 智能投顾：投资需求与个性化资产配置

Ø 案例解析：工商银行AI财富助理

6、AI赋能商业银行的业务变革，网点价值挖掘

Ø CRM与营销自动化：客户到店识别、智能推荐、关系维护

Ø 网点智能设备布放与动线设计：引导客户“自助+协助”完成简单业务，释放人力

Ø VTM（远程视频柜员机）的深度应用：延伸服务时间与业务范围

Ø 网点场景化融合体验：引入书吧、咖啡区、儿童乐园等，打造“金融+生活”第三空间

Ø 小组讨论：心目中未来网点的样子

Ø 网点精准营销：基于客户生命周期的自动化营销触达与任务跟进

Ø 网点智慧运营：建立基于数据的能力模型与动态绩效看板

7、AI赋能商业银行的业务变革，内部运营与效率

Ø 智能办公

Ø 知识管理

Ø 代码生成

8、变革之路对银行的能力要求

Ø 创新与变革能力

Ø 组织架构变革： 从科层制到敏捷型组织，跨部门“部落制”的实践

Ø 文化重塑： 如何培育容忍失败、鼓励创新的“银行家+极客”文化？

Ø 人才战略： 吸引、培养和留住复合型金融科技人才的挑战与对策

Ø 考核机制： KPI如何从“规模导向”转向“价值与创新导向”？

9、风险与监管，创新与稳定的平衡木

Ø 技术风险（模型风险、数据安全、系统韧性）

Ø 操作风险（跨界合作风险）

10、未来展望，智慧银行与银行元宇宙

Ø 智能体与人力协同，更强自主规划和执行能力

Ø 未来银行图景： 全真互联、无处不在的嵌入式金融、高度个性化的智能金融助手

Ø 元宇宙与银行业的结合点： 虚拟数字员工、数字资产托管、VR银行网点

Ø 可持续发展金融（绿色金融）与金融科技的结合