《财务BP的能力模型及管控重点》

《财务BP的能力模型及管控重点》

主讲：胡冬梅老师

【课程背景】

大部分财务人在不同程度上面临着转型的困境。因此，业财融合这个热门词汇浮出水面，且衍生出新的岗位财务BP，被各大企业以月薪3W+重金招募。那什么是业财融合呢？什么是财务BP呢？要如何了解业务呢？要做什么内容的工作呢？

好的财务BP是业务的大脑，在公司业务开展的过程中，时刻指引业务团队不偏离战略目标，所以财务BP的工作内容会贯穿整个业务流程。一个好的财务BP不是只在业务奔跑过程中踩刹车的，该踩油门的时候还要辅助业务踩油门，要触达到业务前端去深刻感知业务部门的需求和市场需求，帮他一起踩油门，但是同时需要在应该踩刹车和把方向盘的时候帮业务去拉一把。

财务管理在一定的整体目标下，关于资产的购置(投资)，资本的融通(筹资)和经营中现金流量(营运资金)，以及利润分配的管理。为适应企业经营环境的巨大变革以及战略管理的发展，传统财务管理必然要向财务BP即业务财务以及战略财务管理转变。

【课程收益】

让财务人员打开边界，到业务的前沿

与业务建立良好的沟通，从被动到主动

通过运营分析和成本管控等手段提供经营决策支持

实现业财融合，提升财务BP能力成为“五懂”人才

懂项目、懂合同、懂产品、懂会计、懂绩效

通过风险识别帮助业务风险控制及战略筹划

通过专业的财务知识和技能的输出成就业务

【课程时长】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、财务BP的定位和职责

1、为什么要有财务BP?

1）财务BP的战略定位

2）人才的两级分化

3）财务BP的能力模型

2、财务BP的主要工作职责有四块：

1）辅助管理层制定战略目标，然后匹配战略目标的资源配置，

2）过程监控，实时做预实分析，然后优化迭代

3）结果的评估，包含业绩目标和考核指标的制定建议，项目复盘

4）参与到业务的一线，从各个专业维度去提供专业建议，保障目标的达成

3、财务BP需要解决的问题

1）识别并定义经营中需要重点关注的各项指标数据

2）监测指标变化并得出敏感度测试呈现结论

3）业务流程嵌入控制点

4）业务沟通中的冲突解决

5）结构化表达

二、财务BP经营分析能力

1、经营分析价值模型

2、价值链分析

1）价值链分析思路

2）价值链上的关键要素

3）内部价值链的分析与决策

3、经营分析基础方法

4、经营分析的核心内容

1）财务报表分析——整体利润表

——当月达成情况、同比情况、预实对比情况

2）分业务线/分区域/分渠道利润表

——结合业务产品和战略布局确定

3）收入分析：

——虚拟分析应达到的服务收入

——结合因素分析法分析收入没达成是什么原因：销量不够？转化率不够？客单价下降？

4）费用分析

5）人效分析

三、财务BP如何支撑业务

1、充分了解业务流程

1）熟练描述正向业务流程流程

2）业务流程中价值链拆分及合并的思考

3）当前业务模式下以何种方式确认收入？

4）公司打算新的领域拓展转型，应在哪些地方和现有业务互补？

5）预计收入是否能够cover？业务通过什么途径销售？

2、风险闭环

1）税务风险平扫

2）资金安全监控

3）采购销售循环内控

3、降本与预算管理

1）财务BP的年末大戏

2）站在公司整体效益角度

3）站在业务老板角度

4、流程优化

1）各项流程的场景梳理

2）机制优化的动作

3）流程的场景涉及到多部门，流程设置上是否符合内控规定？

5、合同评审

1）什么类型的合同

2）该类合同的关注点

3）该合同有无特殊要求及限制

4）合同条款在执行中可能的变更条款设计

5）合同的违约等条款及效果评价

四、案例分析

1、产品分析

2、定价分析

3、降本分析