《银行人的AI实战课》

一个人干出一个团队的活

银行人的AI实战课

主讲：自明老师

【课程背景】

银行零售条线每天面对大量重复性工作：写报告、写方案、写营销话术，查产品规则、查活动细则、查客群信息，记客户跟进、记礼品台账、记会议纪要，做PPT、做海报、做数据整理——每一件都不难，但加起来占掉了大部分精力。

与此同时，AI工具遍地开花，银行人想用好却困难重重：

• 装了十几个工具，不知道从哪个下手，学了一堆功能用不上

• 想用AI又怕踩线，数据安全、合规边界没人讲清楚

• 培训听了一堆，回到工位不知道怎么落到具体工作上

• 管理层看到了效率提升的可能，但不知道哪些场景能让AI真正介入

根本原因在于：市面上的AI课程多是IT视角，讲的是工具功能，不是银行场景；银行合规严、系统限制多，通用课的方法搬过来根本用不了；一线员工需要的不是懂技术，而是有人把工具和每天的工作一一对上。

本课基于讲师13年银行零售实战经验，聚焦两个最实用的AI工具（扣子+豆包），覆盖八大高频工作场景，让学员现场上手、学完即用——让一个人干出一个团队的活。

【课程收益】

学完本课程，学员将能够：

1. 掌握扣子、豆包2款AI工具的完整使用方法，建立个人AI工作台

2. 掌握8大高频工作场景的AI辅助方法，形成可复用的操作习惯

3. 产出6类常用文案的提示词模板（话术、报告、方案、邀请、总结、通报）

4. 获得1套24小时AI陪练方案，覆盖分岗位话术通关训练

5. 搭建1个个人知识库，实现产品信息和制度文件的快速调取

6. 建立1套个人AI使用SOP，明确"先干什么、再干什么、最后检查什么"

【课程对象】

银行零售条线各层级人员（客户经理、理财经理、个贷经理、保险销售人员、网点负责人等）

【课程时间】

2天（6小时/天）

【课程特色】

• 实战场景驱动：全部案例来自讲师13年银行零售一线经验，不讲通用AI技巧，只讲银行人用得上的场景

• 工具极度精简：全程只用扣子+豆包两款工具，不搞工具对比和罗列，学完就能直接用

• 现场出结果：70%以上时间为实操练习，学员现场用自己的工作场景上手操作

• 合规安全第一：全程贯穿银行数据安全红线，所有方法均在合规框架内可落地

【课程大纲】

模块一：工具装了十几个不知道从哪下手，AI怎么帮你快速上手？

1. AI能干什么、不能干什么

◦ 银行人最容易踩的三个认知误区

2. 两款工具各司其职

◦ 扣子：你的AI工作台（写、查、想、做）

◦ 豆包：你的AI陪练（语音对话、角色扮演）

3. 提示词：让AI听懂你的关键

◦ 一个立即可用的万能提示词框架

4. 银行人必须知道的安全红线

◦ 哪些信息绝对不能喂给AI

◦ 合规场景下的AI使用边界

模块二：报告头秃、话术憋不出，AI怎么帮你10分钟搞定？

1. 银行人最常写的六类文案

◦ 营销话术、工作汇报、活动方案、客户邀请、总结通报……

2. 话术生成：从"憋半天"到"改两遍"

◦ 不同场景的提示词差异（短信 vs 电话 vs 沙龙邀请）

◦ 如何让AI写出"像人话"而不是"像公文"的内容

3. 报告与方案：搭框架+填内容

◦ 周报/月报/开门红方案/营销计划的快速生成路径

◦ 长文档的指令拆解与质量把控

4. 提示词模板现场产出与验证

◦ 学员用自己真实工作场景实操

模块三：活动规则记不住、客户查不到，AI怎么帮你变活字典？

1. 银行人最容易"卡壳"的知识场景

◦ 活动规则、产品条款、考核指标、制度流程……

2. 用扣子搭建个人知识库

◦ 把零散资料（活动通知、产品手册、制度文件）变成一个随问随答的入口

3. 知识库的三步使用法

◦ 问清楚 → 查得准 → 答得对

4. 实战案例演示

◦ 案例一：活动规则秒查——客户问什么，3秒答上来

◦ 案例二：产品对比速查——两款理财的区别，一问就清楚

模块四：想练话术找不到陪练，AI怎么帮你做24小时教练？

1. 传统话术训练的三个痛点

◦ 没人陪练、没时间、练了没人纠

2. 用豆包做角色扮演对练

◦ 设定不同客户性格（谨慎型/犹豫型/强势型），AI即时反馈

3. 分岗位通关场景

◦ 个人客户经理：储蓄/理财/信用卡营销话术

◦ 理财经理：资产配置建议/异议处理

◦ 保险销售：年金险/增额寿/健康险场景演练

4. 银保专项：异议处理强化训练

◦ 用AI模拟客户常见拒绝理由，逐一攻破

模块五：客户信息到手不知道怎么聊，AI怎么帮你出谋划策？

1. 从"拿到名单"到"知道怎么聊"

◦ 客户信息里哪些是关键信号

2. 客户画像分析

◦ 教AI识别客户特征，输出谈话切入点和推荐策略

3. 谈话路径设计

◦ 从破冰到促成的完整话术路径

4. 数据分析与管理决策辅助

◦ 用AI快速做数据整理和可视化分析

模块六：客户跟进靠脑子、台账一团乱，AI怎么帮你告别纸笔？

1. 一线员工最头疼的三件事

◦ 记不住、容易忘、找不到

2. 用AI建立客户档案系统

◦ 每次跟进记录、客户偏好、下次跟进提醒

3. 礼品台账与活动签到管理

◦ 入库出库登记、活动效果追踪

4. 从"想起来才记"到"AI帮你盯着"

模块七：流程盯不住、晨夕会走过场，AI怎么帮你靠系统不靠人？

1. 管理动作落不了地的三个原因

◦ 忘了盯、盯不严、流于形式

2. AI辅助流程追踪与任务管理

◦ 把待办事项、检查清单、到期提醒交给AI

3. 晨夕会的高效开法

◦ AI辅助数据提取→重点通报→任务分配→目标设定

4. 个人AI使用SOP

◦ 整理"每天/每周/每月"的AI操作清单，形成固定工作流

模块八：PPT不会设计、海报不会做，AI怎么帮你5分钟出物料？

1. 银行人最常做的两类物料

◦ 汇报PPT、营销海报

2. 用扣子快速生成PPT

◦ 从输入主题到生成完整演示文稿

3. 用扣子快速生成营销海报

◦ 节日营销/活动宣传/产品推介海报

4. 统一视觉风格

◦ 让AI输出保持品牌一致性（字体、配色、排版）