《五行视角下的资产配置—VIP客户专属沙龙》

五行视角下的资产配置——VIP客户专属沙龙

身心平衡与财富长青的智慧

主讲：自明

【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险和理财产品的认识逐渐成熟，银行/保险公司通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段。

大多数人的资产，和大多数人的身体一样——看起来没什么大问题，但总觉得哪里不对。十个人里八九个脾胃不好、肝火偏旺；资产上，也往往要么钱全趴在账上睡觉，要么全押在一类资产里。养生的道理讲了几千年，五行平衡人人都懂；但很少有人认真想过：我的资产"五行"齐了吗？

本课程结合当下低利率市场环境与健康管理热点，从五行养生切入，用身体的逻辑讲资产的逻辑，不仅对客户有实质的帮助，而且对机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

• 了解五行养生的底层逻辑，掌握五脏自测、情志调节、食疗与五季养生的实用方法

• 认清自身健康隐患，找到日常调理的切入点

• 建立"五行兼备"的资产配置思维，理解每类资产在组合中不可替代的功能

• 发现自身资产配置的短板，找到"缺的那一行"

• 获得可落地的资产配置调整思路，从容应对利率下行、通胀波动等现实挑战

【课程特色】

• 主题沙龙（五行养生+资产配置+互动体验）

• 跨界融合：传统文化智慧与现代金融理念有机结合

• 强互动设计：现场自测、产品配对游戏，客户参与感强

• 润物无声：将资产配置理念自然融入养生智慧，潜移默化地植入客户心智

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【授课形式】

主题讲授 + 互动体验 + 案例分享

【课程特色】

1. 差异化视角：跳出标准普尔象限图，用五行养生讲资产配置——养生和理财底层逻辑相通，客户接受度高

2. 强互动体验：五脏自测、照镜子看舌头、产品配对游戏，全程参与感强

3. 实用落地：不空谈理论，每个模块都对应可操作的养生方法和资产配置思路

4. 自然渗透：将资产配置理念融入养生对话，引导客户自行发现"我缺了哪一行"，主动产生配置需求

5. 合规安全：以传统文化科普切入，不涉及医疗诊断，全程无合规风险

【课程大纲】

第一板块：养生有道——五行与身体的平衡智慧

模块一：五行到底是什么？

痛点： 一提到五行就想到算命、风水、迷信，觉得不科学

• 五行的本质——古人观察自然总结的五种基本状态

• 五行不是静态分类，是一个动态循环的系统

• 养生不是迷信，是顺应自然规律

模块二：你的身体哪里不平衡？

痛点： 总觉得哪里不舒服，但体检又查不出大问题

• 五行对应五脏六腑的系统关系

• 互动环节：五脏症状自测

• 互动环节：照镜子看舌头——直观自检

• 情志相克原理——用五行相克的逻辑调节情绪

模块三：吃对了养身体，吃错了伤身体

痛点： 爱吃甜的、爱吃辣的，但不知道这些习惯正在伤身体

• 五味与五脏的关系——适量养脏、过量伤身

• 五季养生——什么季节养什么脏

• 现代人最常见的两大失衡：脾虚（久坐、饮食不规律、思虑过度）与肝火旺（熬夜、压力大、情绪郁结）——几乎人人中招

模块四：从身体失衡到资产失衡——五行逻辑的跨界映射

痛点： 失眠、焦虑、腰酸，不知道问题出在哪；钱越理越少，却不知道漏洞在哪

• 经典案例：五行失衡带来的连锁反应（一个脏器失调，五脏跟着遭殃）

• 关键转折：你的身体"脾虚肝旺"，你的资产其实也一样——钱全趴活期（水过旺/土太弱），或者全押高风险（火太旺/木不足）

• 身体失衡靠调理，资产失衡靠配置——底层逻辑完全一致

• 引出第二板块：我们来看看你的资产"五行"到底缺什么

第二板块：五行兼备——资产配置的底层逻辑

模块五：你的资产"五行"齐了吗？

痛点： 钱放银行贬值，买股票又怕亏，不知道该怎么配

• 养生讲五行平衡，资产也要五行平衡

• 互动环节：产品配对游戏——根据五行特性，将金融产品与五行进行配对

• 逐一揭晓，压轴揭示最容易被忽视的那一行

模块六：你的资产缺"木"

痛点： 有闲钱但只存银行，不敢投基金，怕波动、怕亏损

• 木的特性与这类资产的对应逻辑

• 为什么有钱不"种树"，资产就没生机

模块七：你的资产缺"土"

痛点： 资产不少，但一场大病、一次意外就可能打回原形；利率一路下行，钱放哪都不踏实

• 土在五行中居中央，承载一切，是万物生长的根基

• 土的第一层：兜底守护——重疾、意外等保障型资产，让资产不因病灾一夜归零

• 土的第二层：锁定长期——年金险、增额终身寿等储蓄型工具，对抗利率下行、债务隔离、财富传承

• 土是资产的地基——既有护城河，又有压舱石，让其他资产安心去闯

模块八：市场风云变幻，你手里有几张牌？

痛点： 市场一波动就慌，不知道该怎么应对

• 巴菲特的智慧：年化收益率约20%，从不追求暴利，而是分散配置、均衡布局，靠时间积累成为股神——他的持仓每个季度都是公开的，谁都能看，但没人能复制他的耐心和纪律——五行兼备，不靠单一资产赌涨跌

• 五行兼备意味着面对不同市场局面都有对应的工具可用

• 五种典型市场局面与对应的资产调整策略

模块九：框架总结与行动指引

• 五行兼备的核心逻辑回顾

• 引导客户进一步了解资产配置细节