《AI助力银行网点高效落实客户经营管理》

《AI助力银行网点高效落实客户经营管理》

主讲：高飞老师

【课程背景】

具体来看，银行网点在工作中普遍存在以下问题：

任务处理效率低下：员工在日常工作中花费大量时间在重复性任务上，导致核心工作进展缓慢，甚至延误工作进度。

AI工具使用不当：尽管引入了AI工具，但员工对工具的功能和使用场景缺乏深入了解，导致工具的使用效果不佳。

本课程旨在帮助银行各层级员工深入理解AI工具在客户服务中的应用，掌握如何通过DeepSeek等AI工具提升客户服务效率，并最终实现客户拓展效能的飞跃。

【课程收益】

清晰我们和AI的相处方法，运用结构化提示词和AI对话

掌握AI 解决客户投诉处理的具体方法

掌握AI 解决营销策划、宣传文案快速生成等营销问题

【课程特色】

理论与实践相结合：深入讲解DeepSeek、KIMI等工具的运用，并结合丰富的实际应用案例，帮助学员全面理解AI技术在银行中的应用。

实操导向的课程设计：通过一系列动手操作的练习，让学员能够熟练掌握DeepSeek和其他AI工具的使用，确保学习效果的实用性和应用性。

【课程对象】银行网点各层级员工

【课程时长】3小时（0.5小时）

【课程大纲】

第一章：如何理解被AI 改变的银行行业生态？

1. AI 改变了什么

1.1 银行的AI化

1.2 客户服务的AI助力

2. AI技术在金融的应用方向

2.1 智能风控与反欺诈

2.2 智能投顾与量化交易

2.3 智能客服与精准营销

第二章：网点怎样把AI 用起来？怎样使用多种提示词策略应对客户投诉处理与问题解决？

我们和AI是什么关系

1.1 AI五力模型矩阵

1.2 人和AI相处三阶模型

助手阶段

帮手阶段

协作阶段 什么是协作关系：就像狙击手和观察员

2.怎么和AI对话

2.1核心原则——说清楚你要什么

说清楚第一阶段、第二阶段、第三阶段

说清楚第四阶段——结构化提示词公式SATK

定义角色（给他发一个身份胸牌）

指定背景（告诉他为什么要做这件事）

明确目标（这件事要做到什么程度）

关键要求（特别要注意的几个地方）

实操案例：我是邮储石家庄分行一名经验丰富的网点大堂经理，请帮我写一份网点客户投诉处理方案~~~~

3.和AI 高效对话的三维模型：如何运用AI优化网点客户服务质量

第一维：领导视角——结构化说出你的需求

实操案例：客户投诉网点服务质量，AI辅助分析投诉原因、制定改进措施--------

第二维：老板视角

方法一 参考资料

实操案例：输出不准确，怎么办？

第一步 AI要一个参考样本

第二步 参考其他支行优质服务案例，让AI生成网点服务流程优化方案

方法二 自我检查

实操案例：网点主任使用AI自我检查网点服务质效，从环境卫生、~~

第三维：上帝视角

方法一 反向思维

实操案例：从客户投诉案例反向分析，AI辅助识别网点服务痛点，生成改进建议~~

方法二 批判性思维

实操案例：AI辅助评估网点服务流程，发现瓶颈环节，提出优化建议~~

方法三 开放讨论

实操案例：我想跟你讨论一下提升网点服务效能的本质和方法~~

第三章：怎样使用AI解决客户业务办理中的合规风险防控等专业问题？

1. 场景提问

“我要【目标】，给【对象】用，希望达到【效果】，但担心【问题】···”

实操案例：我要设计一个客户业务上门办理流程，针对老年客户，但担心引发合规风险~~~

2. 术语破解

用XX能听懂的话解释【专业术语】，并针对【专业术语】举出一个【实践案例】

实操案例：用老年客户能听懂的话解释【##】，并针对【##】举出一个【案例】~~~

3. 风格迁移

模仿【作家、专业权威】的【文体、观点、思想】写关于【主题】的【内容类型】

实操案例：用金融监管局合规管理部门负责人的视角，帮我审视以上老年客户服务方案~~~

4. 标准审查

审查表达公示

实操案例和练习：请将以上内容按照网点客户服务活动方案标准进行编写，要求~~~

第四章：面对银行网点的客户营销工作，如何使用AI 来解决快速写作产品宣传文案、快速生成个人特色的多个版本营销话术、进行营销策划等专业问题？

1.如何用AI 快速写作产品宣传文案

宣传文案写作流程

第一步：投喂样例

第二步：解析特征

第三步：模仿生成

第四步：整合调优

实操练习：试试用AI 写10篇“网捷贷”的朋友圈宣传文案，要求有文艺范

2.如何向DeepSeek表达需求

2.1 决策需求如何表达

具体特点

需求表达公示

具体提示词策略

实操案例和练习：为客户推荐哪一款产品更符合他当前需求——

2.2 分析需求如何表达

具体特点

需求表达公示

具体提示词策略

实操案例和练习：客户经理要筛选客户，分析某客户近两年销售数据——

2.3 创造性需求如何表达

具体特点

需求表达公示

具体提示词策略

实操案例和练习：设计6个版本的融E借营销话术，要求有我的个人特点—

3. 提示语链的概念与特征

3.1 提示语链的定义

3.2提示语链的设计原则和模型

3.2.1 设计原则

3.2.2 CIRS模型

4. 运用提示语链设计银行营销策划

4.1 怎样设计激发创新思维的提示语

具体方法

实操案例：为##支行“助力新技术 开拓新未来”客户沙龙活动设计一个创新的营销创意概念——

4.2 怎样设计精准定位的传播方案提示语

具体方法

实操案例：为##支行“助力新技术 开拓新未来”客户沙龙活动设计一个全方位的传播策略——

4.3 如何设计可操作的行动计划提示语

具体方法

实操案例：为##支行“助力新技术 开拓新未来”客户沙龙活动设计一个详细可行的执行方案—

实操练习：运用提示语链技术，针对当前的某项工作设计一个行动方案

结课部分

综合练习：结合邮储石家庄分行网点实际，完成AI助力客户服务全方案设计

① 给定背景：选取网点实际工作中的高频客户服务场景（如老年客户服务、客户投诉处理、厅堂营销转化），结合课程方法完成AI辅助方案设计

② 分组展示方案，讲师点评修正

③ 输出可直接落地的AI应用成果