商业银行大数据挖掘的概念、应用与案例

商业银行大数据挖掘的概念、应用与案例

课程背景：

大数据是当今数字经济时代性的革命代表，是各行业获得新的认知，创造新的价值的基础。数据收集、分析、挖掘等大数据技术也相应的在越来越多的银行业中得到应用，银行业迫切需要依托大数据计算拓展针对海量数据的加工、存储、计算、分析等能力。

本课程重点着眼于在金融领域中的商业银行的大数据挖掘与应用。主要内容包括在数字经济时代背景下，大数据技术的产生、以及带来的时代变革；商业银行应如何应用技术创新更全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、等诸多领域。然后通过引入数据挖掘技术和案例分析来理解和掌握商业银行大数据挖掘的背后逻辑。大数据对于金融的促进不再局限于渠道等浅层次的方面，而是开启了真正的“金融+科技”的深层次融合。

课程收益：

了解大数据的概念，及大数据包含的技术框架

大数据挖掘的一般流程

大数据分析如何跟银行企业的业务相结合

大数据挖掘技术的应用案例，包括决策树分析、人工神经网络、聚类分析、关联规则、回归与时间序列分析

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：总经理、副总、企业中高管理层、金融行业涉及大数据管理相关业务的从业人员

课程方式：讲师讲授+现场分组讨论+案例分析介绍＋数据分析+模型分析

课程大纲

导入：大数据时代，悄然改变着我们的生活

现场讨论：大数据到底“大”在哪?

第一讲：大数据基础篇步骤

一、大数据的产生

1.大数据从何而来？

2.大数据应用的意义

3.大数据的挑战和目标

二、大数据的基础认知

1.大数据的概念与特征

2.技术支撑体系

现场讨论：你认为大数据会对银行业务带来哪些影响？

三、大数据的技术体系

1.大数据技术架构

1）大数据架构的一般理论

2）典型大数据系统的技术架构

2.大数据关键技术

1）数据采集与生成

2）海量数据存储技术

3）大数据分布式计算框架

4）数据挖掘平台与工具

3.平台管理

1）大数据系统的监控

2）大数据运维

3）元数据管理

案例：某商业银行的大数据技术体系

第二讲：商业银行大数据的应用

一、商业银行大数据的应用的现状

1.商业银行大数据行业环境2.商业银行大数据应用场景

1）案例1：银行客户画像实践案例

2）案例2：对公客户的风险控制案例

3）案例3：对私客户的精准营销案例

现场讨论：你还留意到哪些大数据的应用场景？3.商业银行大数据路径选择

二、商业银行大数据平台建设1.大数据平台建设战略安排

案例：某国有银行的大数据建设体系2.大数据平台建设实施四个方略

三、大数据挖掘的一般流程

1.信息收集

2.数据预处理

3.数据挖掘

4.效果评估

5.知识表示

案例：某银行基于贷款业务的大数据挖掘流程

第三讲：商业银行数据挖掘技术

一、主要挖掘技术

1.分类技术

1）模型：分类技术典型模型

2）分类技术关键实现技术逻辑

2.决策树分析

1）模型：决策树技术典型模型

2）决策树技术关键实现技术逻辑

3）技术实现关键注意事项

3.人工神经网络

1）模型：人工神经网络技术典型模型

2）人工神经网络技术关键实现技术逻辑

4..聚类分析

1）模型：聚类技术典型模型

2）聚类技术关键实现技术逻辑

3）技术实现关键注意事项

5.关联规则1）模型：关联技术典型模型

2）关联技术关键实现技术逻辑

3）技术实现关键注意事项

6.回归与时间序列分析

1）模型：回归技术典型模型及技术逻辑

2）模型：时间序列技术典型模型及技术逻辑

7.异常分析

二、商业银行数据挖掘案例分析案例1：决策树分析法在供应链融资中的应用案例2：Logistic模型在个人住房贷款中的应用案例3：聚类分析在客户细分中的应用案例4：关联规则在银行产品交叉营销中的应用

现场讨论：对于这些大数据应用，你有什么应用灵感？

第四讲：大数据战略管理一、商业银行的战略规划

1.大数据战略的基本目标和三个关键因素

2.银行大数据建设目标

3.银行大数据实施过程中应遵循的三大原则

4.建设规划

现场讨论：你觉得公司可以如何更好的落地大数据挖掘工作？

二、银行大数据组织管理1.银行应用大数据的三个核心能力

2.银行大数据核心人才及其能力要求指标

3.银行大数据人才培养战略

三、银行大数据战略展望

总结与分享