-保险-礼仪+公务接待OK

八项规定新常态：政企大客户

“礼仪规范”与“合规接待”场景实操专题研修



【课程背景】

模块一：商务礼仪 + 政务礼仪

客户经理对“商务礼仪”大多熟稔于心，却往往忽视一个关键细节----

服务政企客户时，真正需要遵循的是“政务礼仪”。这两套礼仪体系并非完全割裂：有的

相通，有的有别，甚至有的相悖，唯有精准适配行业特性，才能叩开合作之门。

譬如，面对财政局、农业农村局、住建局、医保局、卫健委等政府部门，需以“政务

礼仪”彰显规范与分寸；服务电力公司、中国移动、中石化等央企客户，则要用“商务礼

仪”传递专业与效率。二者的差异，在具体场景中更显关键：

1、办公室谈单：政务场景重“程序”，需简明扼要直切政策要点；商务场景重“价值”

，可侧重数据化成果呈现

2、政企谈判：政务礼仪讲究“合规为先”，从文件呈递到座次安排均需契合党政机关

规范；商务礼仪注重“合作共赢”，谈判节奏与利益点铺陈更需灵活把控

3、合规接待：政务场合严守“八项规定”红线，细节处彰显清清爽爽的政商关系；商

务宴请则可适度融入企业特色文化，在礼仪中传递温度与诚意





模块二：商务接待 + 公务接待

政保业务履职生态值得关注：因专业服务属性，必要的商务接待和公务接待本是拓展

政企因业务的重要纽带。但部分客户经理对"中央八项规定精神"存在认知偏差，陷入"一

刀切"式执行困局--------

或因怕担责而消极推诿正常营销，或因忧风险而裹足不前，甚至出现自掏腰包维系客户

的被动局面。这种"因噎废食"的工作状态，已实质制约业务拓展效能。基层调研中，有

客户经理直言："即便提交接待票据，仍面临报销流程梗阻难题。"

破局之道，在于精准把握政策精髓：既要筑牢"纪律红线"意识，更要激活"担当作为

"动能。当务之急是构建"想干事、能干事、干成事、不出事"的四维工作坐标系-------

-通过分层分类培训深化政策领悟力，依托标准化流程设计提升执行规范度，借助权责明

晰的容错机制消解后顾之忧。唯有让"合规底线"与"创新高线"同频共振，方能在严守纪

律的前提下，为政保业务注入"敢为天下先"的奋进力量，实现金融服务实体经济的效能

跃升。









【课程大纲】



第01章：政企客户各类办事流程

一、我国党政体系架构

1、党、人大、政府、政协、军委、监察委、法院、检察院、人民团体

2、行政机关：办公室、组成部门、直属特设机构、直属机构、办事机构、直属事业单位

、议事协调机构、上级垂直管理部门

3、省、市、县四套班子和常委、公务员和城市级别

4、解放军和武警系统（含新疆建设兵团） 5、事业单位和国企（含央企）

二、公务员和城市级别

三、政企客户基本规则

1、把握关键时间节点：跟单节点、办事节点、决策节点、续保节点

2、重点：找对人、说对话、办对事

3、各级领导都搞定了，卡在具体经办人那理办不了怎么办？

4、办公室、具体保险对接业务部门都搞定了，一把手和分管领导不上心，怎么办？

四、各类流程流程

1、办事流程 2、决策流程 3、上会流程 4、采购流程

五、对接策略

1、因势而动：根据客户需求和时间节点精准营销

2、顺势而为：根据客户需求和时间节点顺势营销

3、合法合规：找“党政领导干部办事”的正确打开方式



第02章：政务礼仪的核心是：规矩

1、什么是政务礼仪？什么是商务礼仪？

2、“八项规定”和“八项规定精神”

3、“政务礼仪”和“商务礼仪”的差异化

4、“政务礼仪”遵循哪些规矩

5、所谓“讲政治”体现在“政务礼仪”的方方面面



第03章：“政务礼仪”与“商务礼仪”有效切换

一、专业服务形象三维度

1、视觉呈现：商务礼仪细节优化（着装/工具/材料）

2、语言表达：高效汇报的“金字塔结构”与数据故事化

3、服务响应：建立“超预期体验”的3个关键时刻（MOT）

二、央企大客户+部分地方国企

01、电力行业 02、石油行业 03、通信行业 04、烟草行业

06、工业行业 07、交通行业 08、建设行业 09、金融行业（银行+证劵）

三、政企大客户

01、财政局

02、农业农村局、卫健委、医保局、人社局、应急局、住建局等

03、其他行政事业单位 04、部分地方国有企业

四、场景驱动，实现“政务礼仪”和“商务礼仪”的个性化应用

电话、微信礼仪、乘车、头车和电梯礼仪

会务礼仪、会谈礼仪、会餐礼仪、礼品礼仪、茶酒文化



第04章：“商务接待”与“公务接待”

一、邀约技巧： 1、邀约原则 2、接待事由 3、接待技巧

二、接待前的三了解： 1、风俗习惯 2、饮食忌讳 3、饮食特殊需要

三、点菜礼仪： 1、凉菜如何点 2、热菜如何点？ 3、点菜技巧五核心

四、用餐礼仪

1、入座礼仪 2、动筷礼仪 3、传菜礼仪 4、夹菜礼仪

5、餐具礼仪 6、起身礼仪 7、手机礼仪 8、聊天礼仪

五、酒水礼仪

1、中餐宴请酒的搭配 2、致辞礼仪 3、敬酒礼仪

4、劝酒、拒酒礼仪 5、如何选酒、带酒？ 6、如何为客倒茶？

7、饮茶时的失礼行为

六、如何让一场宴请留下深刻好印象----给客人留下深刻印象的故事

1、好的故事是开胃菜

2、宴席上增加食欲的渲染故事

3、如何通过“气氛组”活跃用餐气氛？



第05章：话术设计和演练

一、话术种类：

1、办公室“谈单话术” 2、公务接待“用餐话术” 3、政企谈判“谈判话术”

二、话术层级：

1、一把手话术 2、分管领导话术 3、保险对接人话术

三、精准话术设计

01、日常沟通“口头话术” 1、听的懂 2、说的来 3、悟的到

02、领导批示“书面话术” 1、看的懂 2、写的来 3、悟的到

03、看地点 1、办公室 2、公务接待 3、签约会场 4、谈判会场

04、看级别 1、厅局级 2、县处级 3、乡科级 4、股级干部

05、看性别 1、男性客户 2、女性客户

06、看年龄 1、30岁以下 2、35岁左右 3、40岁左右 5、50岁以上

07、看简历 1、抓需求 2、定话题

08、看工作 1、政府看《政府工作报告》 2、行政事业单位《年度中心工作》

09、看政策 1、最新保险政策 2、定应对策略

|场景 |演练内容 |

| |1、老师扮演局长、客户经理拜访客户话术演练 |

| | |

|客户办公室 | |

|（谈单话术）| |

| |2、老师扮演客户经理、客户经理扮演局长话术演练 |

| |3、老师扮演客户经理、客户经理扮演副局长话术演练 |

| |4、老师扮演客户经理、三位客户经理分别扮演局长、副局长、保|

| |险对接人三人同时在场的话术演练 |

| |1、老师扮演局长和客户经理用餐演练 |

|公务接待 | |

|（用餐话术）| |

| |2、老师扮演客户经理和三位客户经理分别扮演局长、副局长、保|

| |险对接人三人同时在场的用餐演练 |

|政银谈判 |1、客户经理谈判或签约会场布置演练 |

|（谈判话术）| |

| |2、老师扮演客户和财险公司谈判演练 |





























四、谈资准备

一、日常沟通除了聊保险业务还可以聊哪些话题？

1、政企客户擅长的话题 2、政企客户感兴趣的话题 3、政企客户热门的话题

二、感兴趣的话题

1、党政机构改革 2、党政岗位流转 3、提拔重用 4、党政机关盲点

三、深度倾听与共情反馈

1、3F倾听模型（Fact/Feel/Focus）实战演练

2、需求确认话术：“复述+提问+价值锚定”组合技巧



第07章：“礼仪”与“接待”标准化外的差异化

地理位置的差异化、经济水平的差异化

层级差异化、性别差异化

文化差异、认知差异



第08章：“礼仪”与“接待”的人性化

适用范围、摆正位置

内强素质、外塑形象

尊重是基、包容是本

礼仪是术、修养是道





【课程形式】理论授课（40%）+ 案例研讨（30%）+ 模拟演练（20%）+

工具赋能（10%）根据学员层次、类型和学习风格动态调整。