《邮储中层向管理要业绩实战营：从效能激活到业绩爆破的破局法则》(1)

邮银中层向管理要业绩实战营：从效能激活到业绩爆破的破局法则

——从角色认知转型到战略落地的全链路实战体系

主讲人：大飞老师 中共党员

《团队赋能》作者、中国人民大学金融专业、北大金融高级研修班结业

中国邮政集团总公司、邮银总行、中行总行、清华、交大等外部特邀讲师

中信银行（杭州）、平安银行（长沙）、民生银行上海、南京银行等特邀讲师

阿里巴巴达摩院-人工智能高级训练师认证、百度智能云生成式AI认证工程师

浙工大经济学院、中国人民银行总行浙江财政金融学校（浙江金院）客座教授

清华大学、人大、北大等高校-管理创新、职业化、金融等课题高级研修班结业

拥国家人社部二级理财规划师职业资格、基金、证券、经济师等专业职业资格

授课风格：生动幽默+融合实战银行案例+学员实战演练+可复制的工具方法

学员参与及学习方式：讲解+案例刨析+共创研讨+积分PK+实战演练+成果输出

课程背景

刘建军行长在邮储银行工作会议中强调：“面对利率市场化深化与县域金融竞争，必须以管理效能驱动营销模式创新。”当下邮银中层管理者正面临三重转型压力：角色错位：从“业务骨干”到“团队管理者”的能力断层，导致非物质激励失效、目标执行跑冒滴漏；战略脱节：分行“零售转型”等战略在支行落地时，常因资源整合不足、执行路径模糊而沦为口号；数智滞后：当AI已能预测客群金融需求，传统“经验管理”模式难以匹配客户穿透与精准营销的要求。

破解之道，在于构建“角色重塑-战略穿透-实战落地”的全链路能力体系，让管理动作成为战略落地的精准支点。

课程目标

角色升级：从“流程执行者”转型为“战略操盘手”，建立“管理即资源整合”的核心认知；

战略落地：掌握“分行战略解码→支行策略制定→资源协同”的全流程方法论，实现年度目标精准拆解；

实战提效：运用数智化工具与实战模型，提升团队管理效能与营销转化率30%以上。

课程大纲

第一部分：宏观认知——邮储管理破局的底层逻辑

1.1 行业困境与战略要求

1.1.1 利率市场化下利差收窄、同业下沉竞争等外部压力

1.1.2 总行“零售转型”“科技赋能”战略的核心要求

1.1.3 管理效能与业绩增长的转化公式：1次精准战略解码=3次盲目执行

1.2 中层管理者的角色认知重构

1.2.1 从“五大能力”到“战略操盘手”的三维转型：

执行能力→战略解码能力

管控思维→资源整合思维

个体贡献→系统效能

1.2.2 角色错位诊断：《管理动作战略贡献度自测表》现场测评

案例：某分行中层通过战略思维重构，使县域客群增长提升25%

1.3 破局模型：营销型管理的“黄金三角”

1.3.1 认知层：管理动作服务营销成果的底层逻辑

1.3.2 工具层：数智化辅助与性格化管理的协同应用

1.3.3 实战层：从目标到执行的闭环管控流程

第二部分：管理提效——战略落地的执行闭环

2.1 非物质激励的科学破局

2.1.1 反PUA激励的“三维驱动力”（价值/成长/情感）

2.1.2 PDP性格适配激励方案设计（老虎型/孔雀型等四型员工）

实战工具：《员工个性化激励档案表》现场制作

2.2 数智化目标与执行管控

2.2.1 战略解码：分行KPI→支行行动项的三级转化模型

2.2.2 智能目标看板：Excel模板自动测算产能缺口与动态调整

实战演练：分组拆解某分行“零售转型”目标到季度营销计划

2.3 跨部门资源整合机制

2.3.1 铁三角协作升级：柜员-理财经理-管理的联动流程

2.3.2 资源整合三大杠杆：金融产品+非金融服务+政府合作

实战沙盘：模拟对接地区农业局资源，设计“贷款+农技培训”组合方案

2.4 管理者自我效能提升

2.4.1 压力管理：AI情绪诊断与轻量化疏导工具

2.4.2 影响力塑造：专业威信与情感威信的构建策略

实战训练：运用“数据可视化”工具向分行汇报营销方案

第三部分：营销破局——战略导向的精准实战

3.1 客群穿透：金融+非金融+心理+行为四维洞察

3.1.1 客群画像：地区农户/中老年/小微企业主的需求图谱

3.1.2 PDP客户分类应对话术设计（四型客户差异化策略）

实战工具：《客户三维清单》Excel模板现场应用

3.2 三渔盈销汇+靶向策略全流程（非常非常重要，低成本高质量批量营销）

3.2.1“ 钓鱼”

3.2.2 “养鱼”

3.2.3 “杀鱼”

实战案例：湖北邮储、江苏邮储、招行

实战演练：设计地区特色“农忙季获客方案”并路演

3.3 战略导向的年度经营策略

3.3.1 SWOT分析：地区市场竞争格局与机会识别

3.3.2 战略地图：从年度目标到季度行动的拆解工具

3.3.3 资源整合清单：政府/企业/社区三方合作路径

实战工作坊：分组制定《地区邮储2025年度客群攻坚计划》

第四部分：落地闭环——90天战略执行计划

4.1 三天落地清单

4.1.1 第1天：完成《员工角色转型自测》并调整晨会流程

4.1.2 第3天：用Excel模板拆解下季度目标并公示

4.1.3 第7天：启动首个跨部门资源整合项目（如社区合作）

4.2 数智化工具包

4.2.1 《战略解码手册》（含SWOT模板、目标拆解公式）

4.2.2 《资源整合实战指南》（含合作话术与风险预案）

4.2.3 配套AI工具：轻量化目标看板与客户分析清单

4.3 战略执行监控机制

课程特色

1. 战略穿透：从总行政策到支行动作的全链路拆解，避免“战略悬浮”；

2. 角色适配：针对邮银中层设计“管理者-战略家-资源整合者”三维能力模型；

3. 工具落地：所有方法配备Excel/企业微信等轻量化工具，即学即用；

4. 行业定制：紧扣邮储“县域金融”定位，案例与策略适配全国地区市场。