稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划

《稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划》

普客版本

主讲：李轩老师

【课程收益】

将“十四五”收官、“十五五”启航与中央经济工作会议“稳中求进”的总基调，转化为大众客户可感知的家庭财富管理新逻辑，引导其通过分红保险，在关键年完成从“简单储蓄”到“稳健规划”的升级。助力销售提升签单率。

【课程对象】

客户

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

一、开篇定调：与国家节奏同频，开启财富新篇章

时代的接力点：从“十四五”到“十五五”

总结过往：“十四五”期间，我们共同经历了经济结构的深度调整，见证了国家推动高质量发展的决心。

展望未来：“十五五”的新起点上。将聚焦于 “民生保障、共同富裕、增强内需”。

政策的指南针：读懂“中央经济工作会议”的民生信号

解读关键词“稳中求进、以进促稳、先立后破”：

“稳”与“进”

“先立后破”

核心链接：最大的民生就是未来的教育、医疗和养老，需要一份“稳而进”的财务安排来保障。

二、核心议题：为什么我们的家庭财富管理必须“换挡”？

“国家在换挡，家财需同步”

经济从高速增长换挡到高质量发展，意味着过去“闭眼买房”、“理财刚兑”的普涨时代已经过去。

家庭财富逻辑必须同步转换：从追求“一夜暴富”的投机心态，转换到追求 “细水长流”的确定性规划。

直面三大现实挑战

利率的“下坡路”：存银行，利息跑不赢通胀，钱在悄悄缩水。

投资的“风险路”：理财不保本，市场波动大，辛苦钱可能面临亏损。

未来的“上坡路”：孩子教育、自己养老，未来必定要花的钱，金额巨大且时间确定。

三、解决方案：认识您的家庭“财务稳定器”——分红保险

重新定义：它不只是保险，更是“家庭财务的基石”

功能一：锁定趋势的“安全带”。在利率长期下行的趋势中，提前锁定一份长期利益，对抗未来收益下降的风险。

功能二：安全之上的“增长器”。通过“保证+浮动”机制，在确保本金安全的前提下，有机会分享经济发展的红利，抵御通胀。

分红保险的独特优势

下有保底，上有分红

解读分红险运作方式——让客户相信分红险的未来收益预期

【可结合客户公司进行讲解】

四、行动窗口：为什么2026年“开门红”是绝佳行动点？

2026年，一个充满象征意义的“起点”

它是国家新征程的起点：“十五五”开局，一系列促民生的政策将加速落地。此时进行长期财务规划，是与国运同行的智慧。

它是家庭新周期的起点：以五年规划为参照，为家庭建立一个跨越经济周期的长期财务计划，意义非凡。