课程背景：
- 二十届三中全会为什么要提前召开？
- 二十届三中全会透露了哪些方向？
- 二十届三中全会报告中如何定调未来经济发展政策和策略？
- 未来保险业如何发展？前景如何？
中国共产党第二十届中央委员会第三次全体会议，于2024年7月15日至18日在北京举行。本次会议审议通过了《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》（以下简称“《决定》”），充分肯定党的二十届二中全会以来中央政治局的工作。本次会议将改革摆在了更加突出的位置，并提出2029年完成《决定》提出的改革任务，全会共部署十四个深化改革的方向，涵盖多个领域，对安全、教育和风险方面的重视较十八届三中全会有所提升。
2024年中国面临百年未有之大变局，经济发展的内外环境发生了深刻的改变，经济增速、经济结构、产业结构、人口结构、区域发展、城镇化等都发生明显的变化。本课程落脚于分析2024年经济形势及保险业发展态势，解读二十届三中全会报告中透露的国家经济政策与金融政策的含义，激发客户在新形势下配置保险产品的需要。同时，本课程从目前中产家庭的焦虑和烦恼切入，引出我们不得不面对的现实问题：养老、子女教育、财富保全与传承、避税。通过对养老、子女教育、财富保全与传承的真相的剖析和需求的真实解读，继而衔接保险的重要作用。
课程收益：
- 解析二十届三中全会以及2024年经济环境，理解我国的经济发展战略
- 剖析二十届三中全会政策动向，把握国家与行业发展趋势与动向
- 分析保险业发展态势，树立保险业信心
- 剖析中高端客户的投资理财需求
课程时间：1天，6小时
课程对象：保险顾问、保险客户、企业家
课程方式：面授+互动
课程大纲
第一讲：二十届三中全会解读
1、总体目标
- 推进国家治理体系和治理能力现代化
- 全面建成高水平社会主义市场经济体制
- 中国特色社会主义制度更加完善
- 基本实现国家治理体系和治理能力现代化
- 基本实现社会主义现代化
- 本世纪中叶全面建成社会主义现代化强国
2、原则要求——六个坚持
- 坚持党的全面领导
- 坚持以人民为中心
- 坚持守正创新
- 坚持以制度建设为主线
- 坚持全面依法治国
- 坚持系统观念等原则
3、三个统筹
- 统筹推进“五位一体”总体布局、协调推进“四个全面”战略布局
- 统筹国内国际两个大局
- 统筹发展和安全着力推动高质量发展
3、九个方面工作
- 进一步推动和谋划全面深化改革
- 扎实推进社会主义民主法治建设
- 不断加强宣传思想文化工作
- 切实抓好民生保障和生态环境保护
- 坚决维护国家安全和社会稳定
- 有力推进国防和军队建设
- 继续推进港澳工作和对台工作
- 深入推进中国特色大国外交
- 一以贯之推进全面从严治党
4、七个聚焦
- 聚焦构建高水平社会主义市场经济体制
- 聚焦发展全过程人民民主
- 聚焦建设社会主义文化强国
- 聚焦提高人民生活品质
- 聚焦建设美丽中国
- 聚焦建设更高水平平安中国
- 聚焦提高党的领导水平和长期执政能力，继续把改革推向前进
5、会议重要看点
- 看点一，特色鲜明的“高频词”——开放与改革
- 看点二：完善宏观调控制度体系
- 看点三：财税体制、金融体制面临大变局
- 看点四：构建支持全面创新体制机制、健全新型举国体制
- 看点五：构建高水平社会主义市场经济体制
- 看点六：要完善收入分配制度，完善就业优先政策，健全社会保障体系
- 看点七：促进城乡要素交换、双向流动，缩小城乡差别。深化土地制度改革
- 看点八：建设更高水平开放型经济新体制
第二讲2024年中国经济形势分析
一、经济有复苏迹象，但动力偏弱
二、货币供应量再创新高，通缩还是通胀
三、房地产市场不及预期，房价继续下行
- 2024年开年房地产市场数据解读
- 未来房价变化趋势分析
四、人口进入负增长，老龄化加速
五、注册制推行，股市继续保持震荡行情
六、银行利率下降，还贷比借钱难
- 银行利率下降趋势分析
- 提前还贷潮现象解读
- 我们要不要提前还贷
七、产业转型升级
- 过去：“赚辛苦钱”的日子一去不返
- 现在：转型升级的痛苦与必然
- 未来：高端制造业与现代服务业是必由之路
第三讲 2024年保险业发展态势
一、2023年保险业的发展现状
- 保费收入情况
- 保险赔付情况
- 保险销售渠道情况
- 保险产品发展情况
二、从二十届三中全会看保险业发展趋势
- 报告五次提及保险
- 提到个人养老金，利好养老保险
- 保险公司养老服务的优势
三、经济发展与保险业发展态势
- 经济高质量发展与保险发展趋势
- 共同富裕与保险业发展趋势
四、报行合一”下保险业的变局
- “报行合一”政策背景及出台原因；
- “报行合一”政策对保险行业的影响及要求；
- “报行合一”——从费用营销到需求营销
五、预防性储蓄持续增加有利于储蓄型保险
- 全年居民存款创历史新高
- 资金的安全性需求
- 储蓄型保险如何对接安全性需求
六、“金税四期”带来的保险税务规划
- “金税四期”的靴子落地
- 财富保全与传承需求
- 如何利用保险产品做好税务规划
七、预定利率3.5%降至3%下保险公司转型发展
- 产品转型：分红险挑大梁
- 保险公司更加健康发展
- 营销人员专业化转型
第四讲：当前经济形势下如何打造幸福人生（如何做好管钱&生钱）？
1、注重资金安全
2、坚持长期投资
3、合理利用负债
4、投资子女教育
- 案例：北大教授调查研究说明准备好教育金对子女教育的重要性
- 案例：中产家庭为孩子准备五金
5、提前规划养老
- 案例：日本老人监狱养老、韩国老人70岁找工作
- 案例：长寿时代老人需要如何规划养老
- 案例：中产阶级如何做好养老规划方案
6、做好财富保全
- 案例：中国富豪财富的昙花一现效应
- 案例：企业家财富保全规划
