当前宏观与监管形势下的合规风险管理、案防管理与员工行为管理

第1章：当前中国的宏观经济要点

1. 当前中国宏观经济政策要点
2. 理解双循环
3. 当前中国商业银行业的监管思路和监管主线
4. 疫情对商业银行经营的影响要点
5. 未来中国商业银行业运营的主要挑战
6. 未来中国商业银行业发展的趋势
7. 当前重点支持行业和重点投放行业

第2章金融机构案防管理与员工行为管理

要点：

1. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
2. 解读《中国银保监会行政处罚办法》
3. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
4. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
5. 案防：如何防止以及建议
6. 员工行为管理：什么是“最好”的方法
7. 案例分享:

• 某银行IT部门内部病毒植入案例
• 某银行员工挪用公款案例
• 某股份银行员工挪用客户理财资金案例
• 某银行员工非法集资案例
• 其他案例

1. 什么是案防以及案件的分类
2. 理解操作风险和案件的关系
3. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
4. 案防体系建设与长效机制

• 基本做法与要点
• 案件综合治理与防范的主要措施

1. 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
2. 员工行为管理

• 案例：
• 某银行管理人员泄露客户信息案件
• 某银行员工非法集资案例及处罚
• 某银行员工非法赌博案例及处罚
• 某银行员工为完成业绩指标违法案
• 某银行员工骗贷案
• 某银行员工私刻公章案例
• 某银行员工非法炒股案例
• 其他案例
• 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
• 对案件的进一步思考
• 监管机构规定的“九种人”
• 案件防控与银行业金融机构从业人员行为管理指引解读
• 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
• 日常行为管理的一般做法
• 个人交易账户管理与投资管理
• 八小时以外管理的主要方法
• 对员工行为画像的一般方法
• 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
• 人才培养
• 个人交易账户管理与投资管理
• 日常行为管理的主要方法
• 进一步理解：三不为

1. 合规风险文化建设及其重要性

• 合规文化与职业道德
• 风险文化与合规文化
• 分享：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践

1. 理解内部控制和内部审计

• 快速理解内部控制及其在案防和行为管理中的作用
• 案例：
• 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
• 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
• 分享：外国大型银行的内部控制和内部审计实践
• 其他案例

1. 重新理解三道防线
2. 其他要点与实践经验与分享

第3章：商业银行合规风险管理

要点：

1. 2019年，2020年上半年监管处罚情况总结
2. 近期传统业务合规案例
3. 近期合规处罚的“新”方向

• 整治违规收费相关案例
• 理解反洗钱，反恐融资与制裁
• 近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结：2017，2018，2019
• 金融机构被制裁处罚相关案例：

1. 我国金融机构合规管理的现状
2. 合规管理与公司治理：

• 合规管理从高管做起
• 2020年7月银保监会谈银行保险机构的公司治理
• 《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》的解读

1. 其他要点与实践经验与分享