年度金融市场与金融产品培训

金融市场及其架构

1. 中国主要金融市场结构

• 中国有哪些金融市场
• 各个市场的运行与功能

1. 中国金融市场的各类金融机构及其运行
2. 中国金融市场的监管架构与监管体系
3. 中国金融监管机构的发展轨迹

• 当前监管机构的主要分工，使命，任务
• 中国各类金融监管政策的制定过程

1. 中国商业银行日常经营所涉及的金融市场有哪些
2. 认识中国的利率体系
3. 其他分享

1. 理解商业银行的运行：业务如何运行及产品简介

1. 当前银行业运行情况
2. 公司信贷业务及主要产品
3. 零售业务及主要产品
4. 同业业务及主要产品
5. 外汇业务及主要产品
6. 投资业务及主要产品
7. 理财业务及主要产品

• 如何购买理财

1. 商业银行的零售转型
2. 互联网银行当前的运行状况

• 业务模式
• 经营情况
• 盈利状况
• 风险状况
• 定价状况

1. 其他分享

1. 理解证券行业运行：业务如何运行及产品简介

1. 证券公司的监管
2. 证券公司的主要业务
3. 一个典型的中国证券公司的业务
4. 证券公司的主要产品
5. 什么是证券资产管理
6. 证券行业发展趋势

1. 理解基金行业运行：业务如何运行及产品简介

1. 基金公司的监管
2. 基金公司的主要业务
3. 一个典型的中国基金公司的业务
4. 基金公司的主要产品介绍及其当前态势

• 货币类
• 权益类
• 混合类
• 指数类
• 商品类
• ETF
• FOF
• 其他

1. 投资顾问
2. 我们如何进行基金投资
3. 基金行业发展趋势

1. 理解保险行业运行：业务如何运行及产品简介

1. 保险公司的监管
2. 保险市场的分类与架构
3. 保险公司的主要业务
4. 保险公司如何运作
5. 一个典型的中国保险公司的业务
6. 保险公司的主要产品介绍及其当前态势

• 财险产品
• 寿险产品
• 其他产品

1. 什么是保险资产管理
2. 我们如何购买保险
3. 保险行业发展趋势

1. 金融市场：其他相关知识

1. 什么是期货市场

• 期货的分类
• 期货是如何运行和交易的

1. 什么是期权市场

• 期权的简单理解
• 深圳期权交易简介

1. 中国的期权和期货市场
2. 进一步：资产证券化市场及其运行

1. 理解风险

1. 什么是风险
2. 风险的分类及其图示
3. 风险度量的基本方法
4. 风险管理的基本流程
5. 风险管理的六大方法
6. 一点扩展：如何用衍生品分散风险
7. 金融机构日常工作中所面临的各类风险
8. 金融机构常用的风险吸收与转移方式

1. 金融机构日常运营中所面临的风险

1. 信用风险

• 什么是信用风险
• 信用风险的来源
• 信用风险的评估与识别
• 企业风险评估方法及其运用
• 个人风险评估方法及其运用
• 授信与信贷
• 理解授信
• 什么是贷后管理
• 什么是三道防线
• 贷款的早期预警及其信号
• 不良资产处置的主要方法
• 其他分享

1. 操作风险

• 什么是操作风险
• 什么是法律风险
• 操作风险的来源与表现形式
• 什么是信息技术风险
• 操作风险与业务连续性管理
• 业务外包
• 其他分享

1. 合规风险

• 什么是合规风险
• 合规风险与合规考评和问责
• 合规风险的新领域：反洗钱与制裁
• 合规与案件防控
• 当前中国金融机构对员工的行为管理方法
• 其他分享

1. 流动性风险

• 什么是流动性风险
• 流动性风险的定义与来源
• 流动性风险的一般管理方法
• 流动性风险的监管要求
• 其他分享

1. 市场风险

• 什么是市场风险
• 市场风险的主要来源
• 商业银行利率风险管理
• 利率风险的主要来源
• 利率风险的管理方法
• 其他分享

1. 资本管理

• 巴塞尔协议要点
• 巴塞尔协议与中国金融机构监管
• 银保监会与人民银行对资本的监管
• 资本构成
• 资本充足率
• 商业银行补充资本的方式
• 什么是系统重要性银行
• 其他分享

1. 企业财务风险：关注现金流量

1. 一般企业三张财务报告之间的关系
2. 一般企业典型的现金流转图：理解现金与企业运行和生产
3. 现金流量表的看点
4. 现金流量如何审视
5. 现金流量与企业困境
6. 企业不同发展阶段及其融资方式
7. 其他分享