商业银行案防，职业道德，合规文化与员工行为管理

第1章：商业银行监管与合规

1. 2021年央行重点工作会议要点
2. 2021年银保监会重点工作会议要点
3. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

• 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
• 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的外部环境
• 近期重点监管领域及其处罚
• 近期金融领域相关政策解读与分享
• 近年的监管主线演进及监管政策框架
• 2018，2019，2020年监管处罚情况总结与启示
• 近期监管对银行业员工处罚相关汇总分析
• 近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总分析
• 小微企业信贷经营的合规风险
• 消费者权益保护相关政策与指引

1. 其他分享

第2章：商业银行案防管理

1. 案防：如何防止以及建议
2. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
3. 解读《中国银保监会行政处罚办法》
4. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
5. 近期传统业务合规案例:

• 某银行房地产贷款处罚案例
• 某银行行长出具金融票证案
• 某银行管理人员私刻公章案
• 某银行员工挪用公款案
• 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
• 某股份银行员工挪用客户理财资金案
• 某银行员工为完成业绩指标违法案
• 某银行员工同业票据案
• 某银行供应链金融案例
• 某银行员工骗贷案
• 某银行员工信用卡提现案
• 某银行质押物虚假案
• 相关法律条款解读和分享
• 其他相关案例

1. 什么是商业银行的案防以及案件的分类
2. 理解操作风险和案件的关系
3. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
4. 案防体系与长效机制建设

• 基本做法与要点
• 案件综合治理与防范的主要措施

1. 合规风险，案防与法律风险

• 什么是法律风险
• 某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例
• 某银行行长违规担保案
• 某银行行业过桥贷款案例
• 相关法律条款解读和分享
• 其他相关案例

1. 其他分享
2. 小结: 案件预防的重点工作

第3章：职业道德，合规文化与员工行为管理

1. 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
2. 行为风险与案件
3. 行为风险与其他风险的相关性
4. 什么是道德风险
5. 合规文化建设及其重要性

• 合规文化与职业道德
• 风险文化与合规文化
• 某银行在国外的受到的相关处罚及其思考
• 职业道德与员工行为：日常工作要点
• 如何提升职业道德和合规文化
• 分享：如何理解合规文化的作用-来自大型银行的实践

1. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
2. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
3. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
4. 金融机构的员工行为管理

• 员工何如审视和思考其自身的价值
• 员工的培养与考核
• 什么是一个良好的培训体系：经验分享
• 风险事件的反思
• 案例：
• 某银行管理人员泄露客户信息案件
• 某银行员工非法集资案例及处罚
• 某银行员工非法赌博案例及处罚
• 某银行理财业务飞单及法院判决案例
• 某银行员工非法挪用客户资金案例
• 相关法律条款解读和分享
• 其他员工行为案例
• 银行业员工常见的职务犯罪行为小结
• 监管机构规定的“九种人”及相关禁止性规定
• 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
• 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
• 人才培养
• 日常合规意识的强化
• 个人交易账户管理与投资管理
• 日常行为管理的主要方法
• 进一步理解：三不为
• 树立清廉的金融文化：监管要求与指引

1. 理解内部控制

• 内部控制的要点和抓手
• 内部控制与案件预防
• 合规管理从高管做起
• 案例：
• 某问题银行高管案例
• 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
• 相关法律条款解读和分享
• 其他案例
• 商业银行内部控制建设的相关监管要求

1. 内部人员犯罪及其预防

• 流程方面
• 各级领导方面
• 思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定

1. 重新理解三道防线
2. 什么是五道防线
3. 启示：

• 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
• 如何预防员工个人职务犯罪
• 员工自己需要思考的问题

1. 员工行为画像与员工行为排查

• 什么是员工行为画像
• 行为画像并不一定是可靠的
• 员工行为排查的一般内容
• 员工行为管理，员工满意度与行为风险
• 美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准：工作经验分享

1. 其他要点与实践经验与分享

• 内部控制体系建设历程
• 操作风险控制与自我评估
• 对管理者行为约束的一般做法：工作经验分享
• 如何有效控制员工行为：制度建设与及时的合规惩戒
• 如何有效控制员工行为：技术系统
• 员工个人交易账户管理
• 员工培训与成长