《岁月神偷-您的养老谁做主》

课程背景：

古书《周礼》记载：“以保息六养万民：一曰慈幼，二曰养老”，自古依赖，老有所养就是国人最为关注的，当前养老问题更是社会关注的焦点；夕阳行业，将成为未来社会的核心产业，作为金融行业的主体，银行业如何从中找到机遇，实现服务升级转型、助力业绩提升？成为当前银行业热切的需求点；

本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽受众视界，并结合养老理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导受众认识经济现状，高效解读经济数据，并结合养老这一核心规划，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与养老目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：

让受众深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，掌握理财的三大目标——赚取财富、保存财富、实现财富目标；

本课程面向客户介绍当前中国的养老现状，认清养老对未来发展带来的机遇，激发客户的养老规划准备；

并有针对性地把年金险产品融入的养老需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。

以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购。

受众能掌握养老金预算快速评估方法、养老金准备常用三大工具、养老金准备六大原则、年金保险对于养老规划的九大优势；

适合对象：

金融业大客户

适合人数：100人以内

授课形式及特色

室内授课 + 理论精讲

互动式教学 + 体验式教学

课程讨论 + 案例视频互动

培训时间：1-2小时

内容纲要：

第一节：社会养老现状分析与延迟养老必然性分析

1. 延迟养老迫切性分析

1. 老不可待——第七次全国人口普查数据精读
2. 三孩政策、房地产税、双减政策——人口危机组合拳
3. 共同富裕对既有养老模式的影响
4. 社会养老方式转变
5. 延迟退休政策进程
6. 老龄化社会发展现状

1. 养老需求分析

分享：养老金成本计算400、600、800原则

1. 养老资金来源分析

1. 社会养老
2. 自行准备
3. 企业养老
4. 养儿防老

       分享：海外养老模式解读

1. 养老的关键词——尊严

1. 尊严养老的三个阶段
2. 尊严养老的四大障碍
3. 尊严保障的现金流保证

1. 养老金规划原则

1. 本金安全
2. 追上通胀
3. 持续性要求
4. 结合传承
5. 关注女性

1. 养老金“三脚凳”

1. 社会保险现状与趋势分析
2. 企业年金
3. 商业保险

第二节：保险工具在养老规划中的特色

1. 专款专用
2. 强制储蓄
3. 长期投入降低成本
4. 本金安全
5. 保值增值
6. 稳健资产
7. 品质生活
8. 附加保障
9. 兼顾传承
10. 结合养老的保险案例分享
11. 结合产品针对性营销（可选项）

1. 产品特色展示
2. 产品定位分析
3. 用产品解决退休传承案例展示