《赢在起跑线-子女教育金规划》

课程背景：

中国人重视教育，更重视做教育的提前规划，本讲座，面向客户介绍当前中国的教育规划的重要性，以及教育潜在开支，认清教育对未来孩子成长发展的必要性，针对金融企业客户的教育储备需求；激发客户对相关事项的关注与采取具体购买行为。同时结合保险产品实现产品营销；为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：

让受众深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；

从人生的核心需求与目标出发（子女教育），使学员能高效掌握教育储备目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；

通过有针对性的引导，让听众了解金融机构产品特性，并作营销引导，令听众能在人生需求中找到自己的需求激发点。

适合对象：

金融业大客户

适合人数：

100人以内

授课形式及特色

室内授课 + 理论精讲

互动式教学 + 体验式教学

课程讨论 + 案例视频互动

培训时间：45分钟-1小时

内容纲要：

第一部分： 幸福人生与财富管理关系

1. 幸福人生与理财的结合
2. 财富管理三大目标

1. 创造财富
2. 保存财富
3. 目标实现
4. 家庭案例信息导入

第二单元：子女教育规划安排与金融营销

1. 双减与教育储备分析
2. 教育规划必要性分析

1. 教育金刚需需求分析
2. 父母是孩子最大的风险

1. 教育规划分类

1. 子女教育规划
2. 自身进修规划

1. 教育金规划原则

1. 稳健投资
2. 长期积累
3. 分期投入

1. 教育金规划制定策略

1. 分期投入
2. 尽早投入

1. 教育规划需求分析

1. 教育费用衡量
2. 留学费用测算

1. 教育资金储备工具

1. 长期储蓄
2. 政府债券
3. 银行理财
4. 保险储备

第三节：保险工具在教育规划中的特色

1. 保险做教育资金规划的特征

1. 专款专用
2. 保证支付
3. 豁免缴费
4. 强制储蓄
5. 附加健康保障
6. 父母婚变不分割
7. 长期积累降低成本
   1. 结合教育规划保险营销案例分享
   2. 结合产品针对性营销（可选项）
8. 产品特色展示
9. 产品定位分析
10. 用产品解决退休传承案例展示