穿越经济周期跨越财富风险

课程背景：

我国进入康波经济周期下行拐点，经济复苏缓慢，金融市场低迷。在这种环境下老百姓应该如何守住自己的钱袋，来面对未来不确定的市场变化，及确定的个人需求，保险产品在这个需求中扮演什么角色，起到什么作用。本课程将重点解读以上内容。

课程目标：

l 解读当下经济环境，确定保险价值

l 保险的功能讲解

l 为产说会签单做成交铺垫

课程时间：60分钟

课程方式：沙龙/产说会

课程大纲

一、康波经济周期拐点国家的战略部署

1、康波经济周期带来的困境

1）第四次工业革命势不可挡

2）没有参考摸着石头过河

3）锁定保就业促发展突破难关

2、金融三驾马车调整策略助力国家脱困

1）注册制推行，给独角兽企业上市融资的机会

Ø 调整股市

Ø 提振信心

Ø 风险加大

2）银行助力实体复苏，全力放贷救助小微企业

Ø 降息放贷

Ø 刺激消费

Ø 纾困房产

3）保险支持两新一重，股权债权助力经济复苏

Ø 建设周期长

Ø 收益后置

Ø 回报持久

4）高质量发展为保险投资创造机遇

Ø 改革开放以来我国经济发展三阶段

Ø 中国百姓财富跟着国家经济地图走

Ø 切换资产锁定利率保险是最好的选择

二、人寿保险对个人及家庭的作用

1、子女教育

2、保障养老

3、家庭理财

4、资产保全

5、资产传承

6、婚内财富保值

案例1：养老现金流工具分析

案例2：主要传承工具有缺点对比（生前赠与、遗嘱、法定继承、保险、家族信托、保险金信托）

案例3：婚前财富案例分析与保险价值

案例4：北京周女士的资产配置启示

案例5：败家子挥霍数十亿财产

案例6：财富传承的高手

三、家庭如何配置保险建立长期规划

1、合理分配家庭资产-攻守兼备

2、为自己的刚性需求建立独立账户

3、设定阶段储备目标

4、理性规划实事求是