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课程背景：
随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，面临婚姻危及、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富，是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富，但如何管理财富？实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。
中国有“富不过三代”的魔咒，但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富，传承好财富、享受财富，让子孙受益，让家业长青？提前做好财富管理和规划，避免财富损失。让自己享受幸福生活，让家族企业走向辉煌！
课程收益：
家族财富管理的核心——资产配置、风险管理比赚钱更重要，资产配置是致胜关键。通过专业律师的培训，提出在财富管理问题“痛点”及潜在问题有风险意识、掌握财富管理工具及综合运用、站在客户的角度，为其匹配和制订财产管理方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案，实现财产规划和资产配置。进一步增强客户与保险精英的服务粘性，顺利签下大额保单。
课程时间：0.5天
课程对象：保险绩优，银行理财经理，营销主管
课程方式：讲解+问答+案例分析+图表
课程大纲
第一讲：是什么- 认知民法典
一、什么是民法典
1、民法典的重大意义：是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，是新时代我国社会主义法治建设的重大成果。
2、民法典的主要内容：7编合计1260条
二、民法典-婚姻家庭编、继承编亮点解读
1、亮点1 扩大夫妻共同财产范围（《民法典》第一千零六十二条）
简析：夫妻法定共有财产和私有财产
2、亮点2 明确夫妻共同债务范围（《民法典》第一千零六十四条）
案例分享：小马奔腾对赌协议，成为夫妻共同债务，
3、亮点3 设立离婚冷静期（《民法典》第一千零七十七条）
简析：离婚冷静期规定下的离婚流程，两个30天成为关注事宜
4、亮点4 公证遗嘱不再具有优先效力 （《民法典》第一千一百四十二条 ）
简析：遗嘱的5种形式
5、亮点5 增加了遗产管理人制度
小结：未来继承的3大难关：代代际财富传承损失、继承权公证关、遗产管理人关
第二讲：为什么 – 财富传承之风险管理篇
一、高净值人士关注财富传承和财富管理的问题
1. 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？
案例：企业家的困惑
2. 各种税负——如何减轻各种税负的承担
案例：偷税被要挟
二、高净值人士面临财富传承和财富管理风险
1. 继承带来财富传承的风险及防范措施
1）法定继承带来风险
案例：富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产
案例：新婚配偶的继承权
2）遗嘱效力导致亲情撕裂
案例：自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
3）代书遗嘱法律效力
案例：代书遗嘱惹是非
4）赠与遗嘱的法律风险
案例：遗嘱增财产，孙子错失良机
2. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
1）意外带来的风险措不及防
案例：机关算尽，终有一失
案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
2）重大疾病导致全家遭殃
案例：癌症导致全家困境——《我不是药神》
3）伤残导致家庭分崩离析的风险
案例：重残使他妻离子散
4）企业家提前安排好财富传承规划
第三讲：怎么办 - 财富传承之工具四步骤
一、财富传承的核心
1. 财富的所有权
2. 控制权
3. 收益权三权
二、财富传承五大工具
遗嘱、保险、信托、赠与、协议
1. 遗嘱
1）遗嘱的五种形式
2）遗嘱的功能
3）遗嘱的弱点
4）遗嘱被认定无效的情形
2. 信托
1）信托的性质：他益性、家族性、延续性、保护性
2）家族信托的功能
3）信托架构设计的方法
3. 协议
1）协议的种类
2）婚姻协议的效力与风险防范
案例：离婚协议约定分老人房产
4. 保险在财富传承与财富管理的作用（案例，重点讲解）
5. 几种工具的综合运用
结语：财富要规划，难免生变化，传承靠设计，不是靠运气
三、法商思维四步工作法
1、第一步：建立信任，挖掘高客需求
2、第二步：揭示风险，找出客户最关注点
3、第三步：根据客户需求提供，综合解决策略
4、第四步：综合方案利益说明
