资产配置与理财实战（升级版）

一、课程背景

本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手，引领学员一起通过了解自己资产配置中的问题，解决家庭的财务和风险管理可能面临的挑战，检视家庭存在的各项财务健康管理问题，并提供战略性的解决方案，从而做出更加完整的产品计划，创造健康财富计划，共创2023佳绩！

二、课程亮点：

“是什么”- 了解2024变局对家庭财富带来的考验

“为什么”- 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色

“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况，如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况，并重新调整资产配置策略

“有什么”- 案例分享，实战操盘

“我来做”- 演练操作，自己动手做一做，教大家如何使用工具给客户家庭的资产保驾护航

三、课程特色：

落地性——课程内容工具化，语言通俗易懂；案例贴近生活，拿来即用。

工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握。

实用性——培训突出实用效果，聚焦管理者工作实践，通过案例及课堂演练，及导师专业指导，学员们在课上直接掌握方法。

生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式，突出课堂的生动性。

四、课程时间：1天

五、课程方式：讲授30%、案例40%、互动讨论及演练30%

六、课程对象：理财经理，公司中高层

七、课程大纲

第一讲：热点篇 – 2024投资热点分析

1. 银行理财估值方式大变革下的理财风险
2. 押注房价永不下跌的人终会付出沉重代价
3. 三年翻一倍的牛基有哪些特征？
4. 负利时代实现人生弯道超车的6大方法
5. 基金投资的十大误区
6. 大反弹、大跌后调仓和换基策略
7. 互联网巨头的危与机
8. 窄基和宽基到底投资哪个

第二讲：配置篇 - 资产配置中最常用的三种配置工具（通关）

1、厅堂客户3分钟做资产配置

1. 如何问 – 三句话
2. 如何听 – 三方面KYC
3. 如何促 – 三个切入点

2、全品类资产配置，结合客户风险偏好和本行产品

1. 客户的风险类别
2. 2024健康配置的比例

3、标准普尔家庭资产配置法

- 基金与保险的最佳资产配置模型

4、演练通关

- 清晰学会使用三种工具

- 工具呈现通关

第三讲：客户篇 – 十大客户的配置重点和要点

1. 专业人士&公教人员
2. 中小企业主
3. 商旅人士
4. 企业高管&白领
5. 自由投资人
6. 学龄父母
7. 全职太太
8. 养生银发
9. 谨慎保守族
10. 出国金融

第四讲：实操篇 - 如何为客户量身定做一份计划书

第一部份：致客户感谢函

第二部份：理财规划报告书摘要

第三部份：客户基本状况

第四部分：客户资产现状

第五部份：客户理财目标与风险属性界定

第六部分：宏观经济与基本假设的依据

第七部份：拟定可达成的理财目标或解决问题的方案

第八部份：资产配置建议

第九部份：定期检讨的安排

第十部分：风险告知与披露事项

第五讲：演练篇– 五大案例现场制作配置计划书（要求携带电脑）

1、准备5大案例的资产配置

1. 临退休老领导
2. 退休老阿姨
3. 离异男高管
4. 大龄女汉子
5. 高管全职太太

2、演练要求

1. 每人事先抽取其中1个案例
2. 课前准备资产配置策略
3. 课程里完成资产配置计划书
4. 课程里演练