走向共同富裕之路

课程背景：

随着共同富裕的国策逐步落地，三次分配下让我们更加清晰看到财富的创富、守福和传富之间的重要性，也让我们有了另一个独特的眼光，赋予这些普罗大众都需要的保险在共同富裕之路上重要的价值，本课程的设计将从创富、传富、守福的角度给客户带来创造财富和守护财富的新思路，体现保险作为财富管理与传承的不二法门，最终实现销售。

本产说会将引领客户一起探究共同富裕的大背景下，如何为他们规划人生，创造财富，守护财富，传承财富，到客户需求挖掘把握，通过案例解读，并为客户推荐合适的保险产品，创造2022年的崭新开门红局面。

课程收益：

充分展现公司的强劲实力与背景

通过整体流程的完美配合促成准客户

通过共同富裕的热点，吸引客户的关注，挖掘其痛点

让客户了解财富管理与传承的法律基础知识

让高净值客群了解各大金融产品，特别是保险产品的功能及风险规划的方法

课程时间：1小时

课程对象：准客户

课程方式：课程讲授70%，案例分析及互动30%

大纲

第一部分：视野篇 – 2021财富管理趋势

见微知著的新闻

新闻一：8月央行发布的降准和四大行大额存款降息新闻看

中国开始进入低息、负息时代，财富杀手 通货膨胀

锁定中长期收益成为当下重要财富管理方向

新闻二：中国第七次人口普查的老龄化和少子化数据看

人口红利消失 养老和子女教育商业保险成为刚需

新闻三：各地的房产新政不断颁布

存量资产从非金融向金融转移是必然趋势

新闻四：中国居民高比例储蓄动机调研

中国人防病防老的“安全感缺失”+ 金融工具不匹配性跃然纸上

新闻五 – 从共同富裕和三次分配看安全资产

为自己家庭搭建起财富保值增值的4321法则

需要为自己资产做好隔离保全

需要为自己资产做好隐性传承

需要为自己资产做好免税配置

第二部分：创富篇 -  如何实现共同富裕下的创富

一、共同创富定律一：保本的且可复利增值的资产

1.游戏：换钱游戏

提出世界第八大奇迹的概念 – 复利

2、举例1998的年金产品，如果时光倒流，你会买吗？

现在的“低息”可能是未来的“高息”

二、共同创富定律二：构建合理的且资产来源清晰的资产配置

1、4321资产配置法则对我们家庭资产的重要意义

2、 如何有这样一款产品，是否要了解一下?

 未来持续稳定的现金流

 不可挪用，强制专属

 隐性传承，防范子女挥霍，且免征税可避债

三、共同创富定律三：投资理财理财越早越好

游戏：A老板和B老板的投资成果比较

第三部分：守福篇- 如何拥有稳稳的幸福

1、共同守福定律一：安全确定的现金流

1. 保险的10大安全机制
2. 年金或终身寿是不受打破刚兑影响的资产

案例：给自己的安全自己资产算一笔账

2、共同守福定律一：资产传承

案例：孙总的法定传承和保险传承 - 相差7倍背后原因的分析

3、共同守福定律二：富传三代

中国爷爷vs美国爷爷

第四部分：引导篇 – 保险的价值

一、从资产配置看保险的三性：收益性、流动性、安全性

保险三性分析

兼备收益性、安全性和流动性

-生命周期法；利用年金险，做好人生规划

小结：保险家庭资产配置是当下不确定环境下确定方向

二、总结：一切尽在财富管理

     善投资者，善用保险