宏观经济形势分析及保险业机遇与挑战

2024年宏观经济大势是什么样的？


中国经济如何走到今天这种状况，又将走向何方？


是什么因素导致中国经济发展速度放慢，促使中国经济转型的？


目前调控的基本逻辑是什么，如何评价？


未来调控如何开展，什么行业还有投资机会？


2024年中国面临百年未有之大变局，经济发展的内外环境发生了深刻的改变，经济增速、经济结构、产业结构、人口结构、区域发展、城镇化等都发生明显的变化。本课程落脚于分析2024年经济形势及保险业发展态势，解读国家经济政策与金融政策的含义，激发客户在新形势下配置保险产品的需要。同时，本课程从目前中产家庭的焦虑和烦恼切入，引出我们不得不面对的现实问题：养老、子女教育、财富保全与传承、避税。通过对养老、子女教育、财富保全与传承的真相的剖析和需求的真实解读，继而衔接保险的重要作用。
分析2024年经济形势，引导客户低风险资产配置


掌握当前形势下企业经营及行业选择


把握国家政策方向


分析保险业发展态势，树立保险业信心


剖析中高端客户的投资理财需求
第一讲：2024年经济形势分析


1、经济有复苏迹象，但动力偏弱


GDP增长率


工业增加值


外贸出口


2、货币供应量再创新高，通缩还是通胀


货币供应量


CPI涨幅


未来央行货币政策解读


3、房地产市场不及预期，房价继续下行


2024年开年房地产市场数据解读


未来房价变化趋势分析


4、人口进入负增长，老龄化加速


人口数据解读


老龄化加速，我们该怎么办


5、注册制推行，股市继续保持震荡行情


注册制政策解读


2024年股市分析


6、银行利率下降，还贷比借钱难


银行利率下降趋势分析


提前还贷潮现象解读


我们要不要提前还贷


7、产业转型升级


过去：“赚辛苦钱”的日子一去不返


现在：转型升级的痛苦与必然


未来：高端制造业与现代服务业是必由之路





第二讲：2024年金融业形势分析


1、2024年金融业数据解读


M2货币供应数据解读


存款与贷款增速解读


社会融资数据解读


利率数据解读


CPI数据解读


货币政策解读


2、2024股票市场分析


2024年A股市场回顾


全球主要指数估值


A股主要指数当前PE、PB及历史比较


A股主要行业估值水平（PE/PB）


核心资产、红利指数、创业蓝筹等指数估值水平（PE/PB）


2024年炒股重点关注的三个方向


股票市场投资策略分析


3、2024基金市场分析


权益投资大时代如何投资


基金比股票的优势


如何投资基金


如何挑选基金


2024年基金投资关注的方向


基金稳健投资者可以关注哪些基金


4、2024黄金及外汇市场分析


黄金及外汇走势判断指标


2024年外汇、黄金市场分析


2024年经济形势下黄金未来走势及投资机会


2024年经济形势下外汇未来走势及投资机会





第三讲：2024年保险业发展态势


1、2023年保险业的发展现状


保费收入情况


保险赔付情况


保险销售渠道情况


保险产品发展情况


2、助力养老服务消费，保险公司发展空间广阔


养老服务需求体现


养老保险产品的优势


保险公司养老服务的优势


3、个人养老金开闸，险企产品优势凸显


养老投资与日常投资


个人养老金规模


保险公司养老年金如何助力养老投资


4、健康管理可为险企打造第二增长曲线


健康中国战略


保险行业是健康服务业的重要组成部分


健康管理服务赋能医疗健康险


5、预防性储蓄持续增加有利于储蓄型保险


全年居民存款创历史新高


资金的安全性需求


储蓄型保险如何对接安全性需求


6、“金税四期”带来的保险税务规划


“金税四期”的靴子落地


财富保全与传承需求


如何利用保险产品做好税务规划


7、预定利率3.5%降至3%下保险公司转型发展


产品转型：分红险挑大梁


保险公司更加健康发展


营销人员专业化转型





第三讲：当前经济形势下如何打造幸福人生（如何做好管钱&生钱）？


1、注重资金安全


案例：巴菲特投资特变注重资金安全


2、坚持长期投资


案例：保险长期持有的收益


3、合理利用负债


案例：王健林与王思聪关于负债的对话


4、投资子女教育


案例：北大教授调查研究说明准备好教育金对子女教育的重要性


案例：中产家庭为孩子准备五金


5、提前规划养老


案例：日本老人监狱养老、韩国老人70岁找工作


案例：长寿时代老人需要如何规划养老


案例：中产阶级如何做好养老规划方案


6、做好财富保全


案例：中国富豪财富的昙花一现效应


案例：企业家财富保全规划