财富管理与私人银行业务

从宏观面来看，2017年市场处在繁荣与衰退的转折点，所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期，中国经济过去“高速增长”同时伴随着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束，而新增长模式还未建立。


在这一特殊的历史时刻，如何立足于私人服务于高净值客户，控制财富风险，抓住当前商机是高端客户们关注的问题。张老师经合自身多年的财富管理经验，运用当前私人银行业务实例，优化高端客户销售流程，为金融机构的高端客户们提供紧跟时代和富有价值的金融产品解决方案。



1、思维转型：帮助学员正确认知私人银行


2、知识强化：针对性的进行知识讲授提炼


3、技能夯实：强化夯实私人银行管理方法


4、发掘规律：掌握高端客户定制销售实务


5、持续服务：强化私人银行客户沟通流程



第一讲：私人银行介绍


一、中国高净值客户


1．聚焦财富演进规律


小组探讨：中国过去财富演进规律


2．中国高净值客户需求分析


小组探讨：2016中国高净值客户报告的启示


二、国外私人银行发展


1．私人银行的起源


小组探讨：私人银行客户和富裕人士的区别


2．国外私人银行借鉴


小组研讨：UBS等成功的经验


3．国外私人银行发展的模式


案例分析：六种模式的比较


三、中国私人银行发展


1．中国私人银行发展模式


2．中国私人银行业务内容


3．中国私人银行业务困局


案例分析：制约中国私人银行业的瓶颈问题





第二讲：打造私人银行家


1．私人银行家的修炼


小组研讨：专业、人脉还是操守


2．打造私人银行的团队


案例分析：美国富国银行的私人银行团队构成


3．私人银行的要素


小组研讨：客户、服务及其资源整合





第三讲：私人银行客户关系管理与沟通


一、私人银行的五大客户类型


二、五个客户的客户关系管理


1．对企业高管的私人银行业务


案例分析：陆先生的财富管理


2．对专业人士的私人银行业务


案例分析：马先生家庭的财富管理


3．对企业家的私人财富业务


小组讨论：四类企业家的差异化分析


案例分析：欧阳女士的财富管理


三、对私人银行客户的有效沟通


小组研讨：基于九型人格的客户沟通