亏损基金如何处理

《亏损基金如何处理》课纲

课程背景

一直以来基民并未从代销渠道那里获得充分的、专业的投资建议，倘若在主动投资过程中获利，投资者会倾向于认为是自身投资能力所致，忽视掉运气的成分。

通过排行筛选出绩优基金，确实让客户在减少决策成本的同时，买到了管理水平更高的产品。但说到底，为客户赚钱并不是基金平台义务。

大多数基金代销机构事实上都是产品超市模式，包括券商的代销渠道，无非是规模大小的问题。在没有资产配置思维或投资咨询介入的前提下，纯基金销售是不会突破传统的产品超市模式的

课程目标

了解基金销售和保险销售的区别

了解基金为什么会有亏损

学会判断市场基金的走向

掌握亏损基金的处理技巧

掌握客户对基金的顾虑

掌握客户的顾虑

课程时长

一天

课程大纲

一、为什么基金会赔钱

1、客户经理学习基金业务的四大弊病

2、股民心态图 销售流程图

3、关于基金业务的一些思考

4、从产品的角度分析

5、名字能看出什么门道

6、好基金看四项

7、基金最适合银行理财

如何判断市场走向

投资前你必须记住：

1、左侧交易和右侧交易

2、顺势而为不做预判

3、必亏有一亏

4、守规矩不受心态控制才能赚钱

5、盈亏方式提前预约

亏损基金处理策略

1、核心观念：仓位控制 周期控制

经济周期理论

基金周期判断

牛头营销策略

牛尾营销策略

熊市营销策略

买入即亏的客户维护策略

早期套牢的客户盘活策略

基金健诊

诊前三步骤

诊中四步骤

诊方三板斧

四、如何解决客户的顾虑

1、树立专业可靠的形象

2、定期发净值报告

3、对于非专业人士，买基金比股票靠谱

4、如何解决客户的五大顾虑