《新形式下银行财富管理业务发展趋势、机遇与策略》6课时

课程名称：《新形式下银行财富管理业务发展趋势、机遇与策略》

主讲：邬瑜骏老师6课时

课程背景：

新经济形势下，中国高净值客户数目以及对应的可投资资产继续保持稳定增长，推动银行财富管理业务的不断升级，并优化了银行的盈利模式。一方面，国有大行积极聚焦财富业务，推进零售2.0策略的发展，同时股份行中第一梯队的招商银行、兴业银行和平安银行的私人银行客户数、财富客户数以及对应管理总资产的增速明显高于零售客户整体，客户结构正不断优化，助力其AMU和利润的增长，财富管理业务正成为银行竞争的主战场。在此背景下招行提出第三次转型打造“财富管理－资产管理－投资银行”价值链，平安银行推出私人银行优才计划，兴业银行等加强了对财富顾问队伍建设的投入。另一方面，价值客户在变革的时代下，对于如何优化其资产配置策略也充满需求，迫切需要银行财富顾问团队更为专业化地指引。

本课程将剖析经济变革转型的背景下，银行财富管理业务如何迎接新挑战，并构建提升竞争力的策略。首先，通过解读财富管理行业相关政策，剖析未来发展机遇与挑战。其次，通过对财富顾问团队的能力模型与展业模式的剖析，展示如何打造财富团队的竞争力，最后，通过对宏观、行业和大类资产投资分析和投资产品推荐的案例示范，助力构建银行基于净值化产品的财富管理新模式。

值得关注的是财富管理领域私人银行为客户制定个性化的讲座和资产配置方案的需求正在快速发展，本课程从管理者视角出发，介绍在财富中心展业中的配套SOP运营模式构建，特别对财富沙龙的运营和管理模式介绍，来帮助促进金融机构净值化财富管理业务的可持续性发展。

本课程的标准版曾被工商银行总行、邮储银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理管理层的培训。

课程大纲：

十四五时代下银行财富管理业务的发展新趋势

招商银行三次零售转型的背景和路径

MAU为经营的“北极星”，高频场景引流和金融产品变现相结合模式

打造大财富管理价值链：财富管理－资产管理－投资银行”价值链，扩大金融生态，扩展并丰富财富管理场景，实现内部业务条线协同。从经营数据来分析招商银行第三次转型的背后逻辑

借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划

财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP

商业银行财富管理前沿创新与机遇

机遇篇一：养老金融的蓝海市场—未来养老金融改革的趋势

：十四五规划体系下打造多层次养老金体系

银行个人养老金资金账户大战已经展开

养老年金的价值呈现与现状

保险纳入居民资产配置重要性不断提升，新时代资产组合配置模型

个人养老产品“四大金刚”介绍与优劣势分析

专属商业养老保险在服务新产业、新业态从业人员和灵活就业人员方面优势明显；

各试点养老保险公司的产品特色与差异度

专属商业养老保险试点扩大，促进第三支柱建设

养老理财产品：在个人养老金产品中较受欢迎，原因在于大众对此类产品认知程度较高，风险收益特征较为符合大众“胃口”；

养老目标基金运作平稳良好，市场认可度日益提高；

养老储蓄：银行系、稳定安全有保障

国民养老保险公司的定位与功能

机遇篇二：多层次资本市场与注册制改革中的投资机遇

专精特新崛起与北交所破冰

理财子公司崛起的竞争新格局

PE母基金的时代机遇

资本市场加快对外开放下的投资模式

机遇篇三：保险+信托，大额保单的未来？

保险金信托究竟解决了什么及其观念导入

大额保单在企业运营风险、婚姻风险和财富传承规划中的应用

保单现金价值与保险金分割

保险受益人与继承人保险金纷争的法律逻辑与解决路径探析？

如何利用大额保单进行隔代传承？

保险金信托的客户筛选与理念沟通

银行财富顾问团队展业能力提升

能力模型构建：财富顾问为什么要懂宏观经济

通过经济工作重要会议解读宏观经济关注的重点：经济增长、物价波动、就业市场与汇率波动

疫情后时代的经济增长（复苏）路径回顾与动能分析

货币政策与财政政策工具箱与凯恩斯理论

货币供应量、市场化利率与社会融资总额指标体系

能力模型构建：财富顾问为什么要懂改革主线

主题投资的谈资：展望经济结构性改革中的机遇

制造业产业转型升级过程中的机遇与挑战

新基建与双循环的逻辑—对产业链的机遇

提内需、促消费、乡村振兴的金融发展机遇

从TPP、一带一路到RCEP，出口贸易新格局

财富顾问的展业能力---讲座能力提升

宏观主题讲座示例：注册制改革背景下的股权市场投资机遇

主题投资讲座示例：从资产轮动看大类资产投资机遇：如何看懂黄金、商品、原油市场走势

新时代下高端财富管理竞争力提升策略

财富中心运营SOP模式

财富顾问团队工作职责与激励

银行财富管理业务推动与销售管理模型解析

信息系统先行---基于CRM系统下客户画像与精准营销

基于高净值客户客群的资产配置分析与标准化资产配置方案设计

财富沙龙的运营与复盘

业务推动与销售管理工具与销售活动策划与管理