《金融科技与商业银行数字化转型变革》6课时

课程名称：《金融科技与商业银行数字化转型变革》

主讲：邬瑜骏老师6课时

课程背景：

自2021年2月央行金融科技委员会召开重点工作会议强调，要出台新阶段金融科技发展规划，加快推动金融数字化转型，发挥“技术+数据”双轮驱动作用，助力构建适应数字经济发展的现代金融体系。回顾自2019年开始崛起的金融业数字化转型浪潮，短短时间内我国金融行业已经脱胎换骨，加速向科技引领之路迈进，各类金融机构依托对新技术的深入应用，打造科技赋能的金融业务生态体系，构建具有自身特色的数据能力，涌现出一批金融数字化领域的最佳实践。

金融机构正充分利用新一代信息科技的ABCD技术（人工智能、区块链、云计算、大数据），解决客户服务中的问题及痛点。在“大智移云”技术快速发展的支撑下下，金融机构有充分的技术底气通过整合资源，对渠道、产品、营销、风控、用户体验等进行改造及优化，推进金融科技渗透于各业务领域，助力数字化转型。

对于金融科技与金融业务的结合，未来区块链和风控、安全技术将结合，建立起资产层面安全透明的交易环境，并且结合很多场景为交易过程提供数字化的信用保障；AI等生物识别技术会提升金融交易效率，加强可信体系建设；金融智能风控可以为金融机构提供实时风险预警；而深度学习算法可以在智能投顾、智能投资领域发挥技术的巨大作用，在资产配置领域得到广泛应用。

本门课程将从以下领域展开

金融数字化转型下半场：决胜金融科技

数字化转型改变了什么？智慧金融生态

超级自动化AI+RPA在银行各业务场景的应用

区块链赋能供应链金融产品设计与交易

以客户为中心，智能营销、智能风控、智能配置构建财富管理新模式

AI智能化下的智能投顾

本课程为工商银行总行私人银行部、花旗银行（中国）、工商银行上海分行、中国银行江苏省分行、北京分行等金融机构选用培训课程

课程大纲：

金融科技在金融数字化转型领域的应用

智慧银行新模式

金融科技业务形式分类

科技金融技术基础

金融科技应用场景

机器学习、生物识别技术的应用场景

大数据云计算、区块链技术的应用场景

银行业数字化转型的现状

AI助手赋能银行业务

人工智能与NLP

智慧网点

金融科技的应用进展与分布

央行金融科技发展三年规划

区块链技术与数字货币

数字货币发行背景与动机

DC/EP 的概念与属性

央行数字货币与跨境理财通案例

不同类型数字货币的技术与优劣势比较

区块链基本组成和技术原理

信任方式的转变

分布式存储、数字签名、共识机制与智能合约

案例：比特币挖矿

区块链如何让信任产生价值

案例：区块链在供应链金融领域应用场景

大数据与智能营销与智能风控

基于大数据的智能营销发展模式

基于机器学习打造全方位的金融风控模型

AI智能风控核心

全流程信贷决策闭环

案例-社区算法识别套现团伙

花呗ABS交易要素

产品创新：蚂蚁金服基于动态资产池的消费贷ABS

东证资管-阿里巴巴专项资产管理计划特点

蚂蚁金服的杠杆率

巴塞尔协议

网络小额贷款业务管理暂行办法关键要点解读

人工智能AI与智能投顾

智能投顾模式

基于传统金融投资顾问机构的智能化升级产品

基于互联网的智能投顾平台

基于第三方财富管理公司的智能理财平台

智能投顾的推荐算法框架

排序层：产品排序算法

匹配层：产品初筛算法

对话机器人与人机智能交互

智能机器人：断点、外呼、理财、客服机器人

NLP模块“意图识别、情绪分析、阅读理解、文本摘要

系统支持：实时触达、多轮对话、智能电销系统

超级自动化RPA技术及应用场景介绍

超级自动化赋能零售金融提质增效

行业案例---智能自动一体化运营管理平台

行业案例---智能营销场景

智慧零售银行：从数据中台到AI中台

5G技术的核心优势及其在金融领域的应用

5G+智能客服升级模式

银行数字化转型的核心：中台战略模型

走向未来：Bank 4.0与开放银行