《变革时代下价值客户资产配置策略与方案设计》6课时

课程名称：《-10668008848725变革时代下价值客户资产配置策略与方案设计》

主讲：邬瑜骏老师6课时

课程时长：6课时 + 案例制作、展示工具制作（课后作业）

课程对象：财富（零售）条线专业团队、财富顾问、理财经理

课程收益：

在新资管新规背景下，学习如何去开发高价值客户，达成业绩目标。

熟知价值客户开发及经营的全流程，提升销售复杂产品的能力，实现长期的业绩达成。

掌握复杂金融产品销售的基本技能和技巧，学会使用相关的销售工具。

学会如何设计、进行资产配置方案设计，掌握向客户展示专业方案的流程、方法和技巧。

本课程为结合疫情后时代新形势、新挑战、新变化更新后版本。本课程之前标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理专业团队的培训。

课程大纲：

资管后时代财富管理配置策略与模型

财富管理核心配置策略及模型

模型一：新时代下的高端财富管理金字塔

重大风险保障在财富管理中的地位

构建年金化收入在财富管理配置模型中的作用与工具介绍

模型二：巴克莱的“核心+卫星投资组合”模型

资产配置主线一：宏观经济周期下大类资产轮动规律--美林的投资钟模型

经济周期理论与大类投资市场

不同经济周期阶段下主要资产类别的表现

货币政策和财政政策的使用与投资策略

如何依据美林投资钟进行投资者教育

投资钟模型在美国、中国资本市场上的应用

资产配置主线二：供给侧改革主线下的新旧动能转换之机遇

十四五新动能崛起的逻辑与挑战

工业制造2025战略

新基建战略与新基建投资

科创板与科技“独角兽”投资

创新金融产品组合与金融方案新视野

高净值人士正在配置哪些另类资产？

REITs房地产投资基金信托

FOF基金、私募股权FOF母基金

VC基金

海外投资新模式：跨境理财通与QDLP

财富的分配与传承工具介绍---保险金信托

资产配置核心原理与投资组合构建

高净值客户投资组合建构流程

投资资产配置的基本方法

投资组合管理策略

投资风格的确定和风格投资的进行

资产配置与投资组合管理实践、如何对不同家庭设计金融套餐组合方案

案例训练：高净值家庭资产配置策略

资产配置方案制作与展示

以投资时钟模型，在降息周期锁定（长期）稳定收益为主线进行投资者教育与配置理念导入

以创建非工资性收入（年金），来为退休养老作准备为主线进行投资者教育与配置理念导入

以经济波动时代，创建稳定安全收入，避免资产出现风险为主线进行投资者教育与配置理念导入

资产培训方案制作与优秀案例分享

投顾的角色与团队合作配合技巧

价值客户资产配置方案展示的场景与应用