《2024宏观经济形势分析与保险理财》

“邬博话财经”课程系列

《2024宏观经济形势与保险理财机遇》

课程简介：

目前全球宏观环境复杂多变。海外方面，美国与欧洲通货膨胀高企，在货币紧缩周期下，全球经济、汇率与资产价格波动加剧。国内方面，经济面临“三期叠加”问题：1）长期债务、人口周期的挑战；2）中期高质量转型的阵痛；3短周期疫后修复的力量。需求不足、内生修复动力不强的特征较为明显，经济复苏呈“波浪式发展曲折式前进”态势。展望2024年宏观经济，宏观主线发生了显著变化：1）海外流动性环境从逆风转向顺风；2）国内政策灵活适度，经济温和、稳健复苏。特别是中央经济工作会议厘清了“高质量、稳增长、防风险”三者动态平衡的实现路径——以高质量的进，促稳增长的稳，在稳的底线上防范化解风险。

2024年政策层面将更加稳慎，更强调底线思维，以进促稳，“进”更主要代表高质量发展方向上的发力更加积极、扩大新增长动能，以“新动能为矛，传统动能为盾”的方式推动经济的高质量发展。随着利率市场化加速推进，房地产市场、第三支柱养老体系改革等核心内容对于财富管理的影响值得仔细解读。本次讲座将深入解读2024年新时代下的宏观经济金融的逻辑，特别是其中对于推动“金融强国”金融高质量发展的具体举措对于保险理财与高端财富管理的影响，并给出相关的投资建议。

课程大纲：

模块一：2024年经济金融外部环境的“变”与“不变”

全球和中国经济的主线：海外的胀，国内的滞，地域冲突战争三条主线

“三重压力”下国内经济复苏路径与金融政策的调整

中国没有选择QE，“宽财政，稳货币”主线下货币政策与财政政策困局

中国经济面临的潜在挑战？三驾马车动力与阻力的来源分解

以利率重置来降低高杠杆风险：市场利率持续走低下金融业务的外部环境

2024全国两会经济政策解读及变化趋势

“先立后破”——以科技创新引领现代化产业体系建设

扩大高水平对外开放——加快培育外贸新动能，巩固外贸外资基本盘

房地产调控政策变化的逻辑与趋势

政策定调：“要切实防范化解重点领域风险，适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势”

三大工程启航，保驾基建投资需求

利率下行期对保险业务的机遇——安全思维与保障思维

宏观视角：息差收窄外部环境变化给金融投资带来的挑战

模块二：“三中全会年”+“金融强国”政策下的机遇

“三中全会”年的投资理财机遇

从“金融强国”战略下看未来财富管理模式

“五篇大文章”值得重点关注

财富管理与养老金融——发挥稳定社会保障体系的作用

促进消费政策下养老金融是星辰大海

养老金融下需重点关注老年人消费意愿、消费能力、消费对象和消费场景

第三支柱养老模式下，养老金融产品四大金刚

提内需、促消费下养老金融发展机遇

养老年金、增额终身寿保险与保险金信托

1856740331470金融专家、银行咨询专家、第一财经特约评论员

入选财政部国际化高端会计人才培养工程

财政部外派英国进行“数字资产”联合研究中方专家

原陆家嘴财富管理培训中心 总裁 首席专家

新加坡南洋理工大学 金融学博士

哈尔滨工业大学（深圳）大数据会计与智能决策研究中心 特聘副研究员

原GARP全球风险管理师协会 地区总监

南京大学、浙江大学、同济大学、东北财经大学、中国海洋大学等高校特聘EDP兼职教授

CFA、FRM持证人

00金融专家、银行咨询专家、第一财经特约评论员

入选财政部国际化高端会计人才培养工程

财政部外派英国进行“数字资产”联合研究中方专家

原陆家嘴财富管理培训中心 总裁 首席专家

新加坡南洋理工大学 金融学博士

哈尔滨工业大学（深圳）大数据会计与智能决策研究中心 特聘副研究员

原GARP全球风险管理师协会 地区总监

南京大学、浙江大学、同济大学、东北财经大学、中国海洋大学等高校特聘EDP兼职教授

CFA、FRM持证人

-13970042291000【邬博介绍】邬瑜骏 金融学博士 CFA /FRM

邬博士是金融领域咨询专家、第一财经评论专家，国内多档财经栏目特邀嘉宾。曾担任国内多家商业银行零售金融创新转型、金融科技与数字化转型、可持续金融创新发展、高端财富体系构建等领域特聘专家，对中国宏观金融变革趋势下的金融监管政策，金融机构转型发展有深入的研究。

邬博士有超过十年商业银行转型发展咨询项目的经验，帮助过多家商业银行总行建立零售转型体系、数字化转型、高端财富管理体系等，服务过金融机构总行项目包括工商银行总行十大专业人才项目、工商银行总行311人才体系建设项目、工商银行总行深港联动项目、邮储银行总行财富突围工程、邮储银行总行零售转型、浦发银行总行社区金融雏鹰计划、中信银行总行中信红项目、平安银行总行社区金融项目、上海农商行总行零售转型项目、桂林银行总行社区金融项目、重庆银行总行特色支行打造项目等。

邬博士还为包括中国银行总行、建设银行总行、兴业银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、华夏银行总行、汇丰银行（中国）、花旗银行（中国）、平安银行总行及各省级行提供高端财富管理、零售转型、金融科技和数字化转型策略等课程。

邬博士被财政部选拔成为中国会计准则委员会与英格兰威尔士特许会计师协会(ICAEW)合作”数字资产研究项目”中方研究员。在金融教育方面，曾任教于新加坡南洋理工大学南洋商学院，复旦大学国际金融系，厦门大学财务管理和会计研究院。现为同济大学经管学院、中国海洋大学经济学院、东北财经大学国际商学院等高校特聘兼职教授。近年来出版包括《现代金融风险管理》、《中国财富管理顾问营销实战》、《零售金融效能提升术》、《经济通识》等专著。邬博士是复旦大学理学学士，法国格诺贝尔高等商学院硕士，新加坡南洋理工大学的金融学博士。CFA，FRM持证人。