《反洗钱制裁与合规》

反洗钱制裁与合规

主讲：周思闻

【课程背景】

随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。

【课程收益】

了解制裁的含义

掌握反洗钱合规的要点

了解洗钱、反洗钱基础知识点

了解法律、监管政策和反洗钱风险的要求

了解反洗钱模型建立方法论和建模思路【课程时间】0.5-1天

【课程对象】适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员

【课程方式】问题讨论+要点解析+经验总结

【课程大纲】

第一讲：反洗钱制裁含义

国际制裁

案例：中国被制裁的企业——中兴通讯、华为

法律体系

监管体系

金融体系

国内监管

FTAF反洗钱国际评估

反洗钱监管趋势

3.《新反洗钱法》对监管要求的分析

制裁五大要素

合规政策与程序

风险评估与管理

合规培训与宣传

监控与报告机制持

续改进与审查

第二讲：反洗钱合规管理

反洗钱合规管理架构

反洗钱合规管理制度“四要素”

反洗钱“三道防线”

反洗钱业务合规要点

资料保存合规要点（保密、时限）

客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）

身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）

大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）

名单监控与保密义务合规要点

迎检流程

迎检重点工作

迎检配合

反洗钱自查建议

检查要素

整改方法

实施流程